Tendencias del Mercado de Soluciones contra el lavado de dinero Industria
Sistemas Conozca a su Cliente (KYC) para ser testigo de un gran crecimiento
- La identificación y verificación de clientes o conocer el proceso de su cliente (KYC) es una parte vital de las actividades contra el lavado de dinero (AML) de las instituciones financieras, cuyo desarrollo ha ido en aumento durante la última década. Como el proceso KYC también forma parte de las operaciones bancarias para los clientes de las instituciones financieras, la funcionalidad del proceso KYC impacta significativamente la satisfacción del cliente, aumentando aún más su importancia.
- Los clientes corporativos e institucionales tienen acuerdos de propiedad complicados, diferentes líneas de negocios y muchas subsidiarias dentro de grandes instituciones bancarias. Para aumentar la precisión de los datos y eliminar la redundancia, resulta esencial que compartan la información KYC de los clientes en todo el banco. Por lo tanto, los bancos adoptan cada vez más la tecnología y las soluciones KYC automatizadas para mejorar la eficiencia operativa. Por ejemplo, para aprovechar las tecnologías CLM y KYC de Fenergo en todo el grupo, BNP Paribas Bank ha desarrollado un servicio KYC global llamado One KYC. Esto dio como resultado la creación de un repositorio de datos y documentos estandarizados, confiables y plenamente conocidos de sus clientes que podrían compartirse con todos sus clientes comerciales de todo el grupo.
- A medida que las instituciones financieras se vuelven necesarias para monitorear las actividades de los clientes, la necesidad de verificación KYC ha aumentado rápidamente durante la última década. Por lo tanto, la adopción de soluciones avanzadas, como las soluciones de verificación de identidad digital (IDV) basadas en escaneo como parte de las herramientas KYC, se ha convertido en una nueva tendencia en el mercado, ya que ayuda en la identificación en tiempo real, asegurando suficientes procesos KYC y evitando posibles actividades de fraude.
- La demanda de sistemas KYC está creciendo debido al mayor enfoque en el cumplimiento normativo para prevenir el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo. El gobierno y las instituciones financieras están haciendo cumplir estrictas regulaciones de KYC para garantizar la transparencia y la rendición de cuentas.
- Según el Banco de la Reserva de la India, en el año fiscal 2023 se registraron más de 13.000 casos de fraude bancario en toda la India. Esto supuso un aumento en comparación con el año anterior de alrededor del 48% y cambió la tendencia de la última década.
- Además, en enero de 2022, el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y la Comisión Reguladora de Valores de China publicaron conjuntamente nuevas medidas administrativas para las instituciones financieras sobre investigaciones de debida diligencia del cliente y mantenimiento de información de identidad del cliente y registros de transacciones. Estas nuevas medidas, implementadas el 1 de marzo de 2022, introducen un sistema de investigación de debida diligencia del cliente estricto y más estructurado para intensificar la prevención y restringir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Estos cambios en las medidas e iniciativas relacionadas con KYC por parte de varios países respaldan el crecimiento de las soluciones KYC en el mercado.
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Asia Pacífico será testigo de un crecimiento significativo
- Se prevé que China registre un crecimiento significativo en el mercado de soluciones contra el lavado de dinero durante el período proyectado debido a las diversas innovaciones realizadas por los actores regionales junto con las iniciativas adoptadas por el gobierno para aumentar la seguridad del panorama financiero en la región.
- Se espera que las soluciones de monitoreo de transacciones creen una demanda considerable en los próximos años en Japón a medida que el volumen de transacciones financieras siga aumentando. Además, es probable que las iniciativas gubernamentales relacionadas con las criptomonedas impulsen un mayor crecimiento.
- En la India, varias instituciones financieras, bancos y otras organizaciones están implementando soluciones ALD en respuesta al aumento de los casos contra el lavado de dinero. Por ejemplo, recientemente, IDBI Intech Ltd., (Intech), un proveedor de soluciones tecnológicas para las verticales de BFSI, implementó una solución i-AML (Anti Money Laundering) en uno de los principales actores de seguros de la India, la Life Insurance Corporation of India ( LIC). Esta solución proporciona una visión única de riesgo y cumplimiento para toda la empresa a nivel de transacciones y clientes, aprovechando análisis avanzados, flujo de trabajo e inteligencia artificial con un conjunto integral de reglas y escenarios prediseñados.
- Se espera que la creciente conciencia sobre los delitos financieros entre las empresas y la responsabilidad de las instituciones financieras de estar alerta contra los fraudes financieros, las regulaciones impuestas por el gobierno de los países cubiertos por la región del Sudeste Asiático impulsen aún más el mercado estudiado.
- En general, el mercado de soluciones contra el lavado de dinero está experimentando un crecimiento sustancial debido a la creciente necesidad de que las instituciones financieras y las empresas cumplan con las regulaciones y combatan las actividades de lavado de dinero. El mercado estaba siendo impulsado por los avances tecnológicos, el aumento de los delitos financieros y marcos regulatorios más estrictos a nivel mundial.
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