Kredit- und Risikomanagement in Südostasien Marktgröße

Marktanalyse für Kredit- und Risikomanagement in Südostasien

Der südostasiatische Kredit- und Risikomanagementmarkt wurde im Vorjahr auf 220,8 Mio. USD geschätzt und wird voraussichtlich eine CAGR von 10,93 % verzeichnen und im Prognosezeitraum 406,1 Mio. USD erreichen. Kreditrisikomanagement-Lösungen sind für den langfristigen Erfolg von Bankinstituten und Finanzdienstleistern im südostasiatischen Raum unerlässlich, da sie die Analyse von Kreditrisiken, die Automatisierung von Kreditvergabe- und Entscheidungsprozessen sowie eine kontinuierliche Risikoüberwachung ermöglichen

• Die Kreditrisikomanagementlösung bietet eine zentralisierte Plattform zum Speichern von Verbraucherkreditprofilen, die es Finanzorganisationen ermöglicht, sofort auf wichtige Daten zuzugreifen, deren Suche sonst einige Zeit in Anspruch nehmen würde. Viele Marktanbieter in der SEA-Region entwickeln KI-gestützte Kreditmanagementsysteme, die es BFSIs ermöglichen, verzögerte Transaktionen auf der Grundlage früherer Transaktionsvolumina und Zahlungsgewohnheiten vorherzusagen, was die Kreditentscheidungen der Organisation verbessern kann.
• Die Region Südostasien besteht aus vielen Schwellenländern, darunter Malaysia, Vietnam, Thailand und die Philippinen, die in den letzten Jahren eine signifikante Wachstumsrate in ihren Volkswirtschaften verzeichnet haben und durch steigende Kaufkraft und Wachstum des KKMU-Sektors eine Nachfrage nach Kapitalzuflüssen in der Region geschaffen haben. Nach Angaben der Asiatischen Entwicklungsbank gibt es in der SEA-Region über 71 Millionen KKMUs. KKMU dominieren die Unternehmen des privaten Sektors in Südostasien, indem sie 97,7 % des Marktanteils beisteuern, was eine Nachfrage nach Kreditinstituten in der Region schafft, da qualifizierte KKMU Betriebskapital von Banken beschaffen können. Daher treibt der zunehmende Trend zur Kreditvergabe an Privatpersonen und Unternehmen in der SEA-Region den Markt an, da BFSIs Kredit- und Risikomanagementlösungen benötigen, um ihre Kreditrisiken zu minimieren. So veröffentlichte S&P Global Ratings einen Bericht, in dem es heißt, dass das Kreditwachstum des malaysischen Bankensektors in diesem Jahr aufgrund der wirtschaftlichen Stabilität des Landes, die die Kreditwürdigkeit malaysischer Unternehmen und Verbraucher erhalten würde, bei etwa 5 bis 6 % liegen würde.
• Darüber hinaus hat Thailand die Gründung von Banken geplant, um den Wettbewerb zu erhöhen und die finanzielle Inklusion im Land zu verbessern. Laut einem Bericht der thailändischen Zentralbank sollten diese digitalen Banken es unterversorgten und unversorgten Kategorien von Privat- und KMU-Kunden erleichtern, Finanzfazilitäten, einschließlich Kreditdienstleistungen, zu erhalten, was die Marktchancen für die Anbieter von Kredit- und Risikomanagementlösungen in Thailand erhöhen würde, da diese Lösungen zur Automatisierung der Kreditvergabeprozesse der digitalen Banken im Land verwendet werden können.
• Finanzinstitute gehören jedoch zu den am strengsten regulierten Branchen, in denen die Aufsichtsbehörden der SEA-Region spezifische Risikomanagement- und Compliance-Ziele haben, die speziell entwickelte Kredit- und Risikomanagementlösungen erfordern, die auf den Bedürfnissen des Unternehmens basieren. Diese können im Prozess schwierig zu implementieren sein und stellen eine zusätzliche Belastung für Marktanbieter dar, hochgradig kundenspezifische Lösungen zu entwickeln. Daher stellen die Komplexität des Kreditvergabeprozesses und der Bedarf an äußerst zuverlässigen und maßgeschneiderten Kredit- und Risikomanagementlösungen zur Vorhersage eines genauen Majors für die Kreditvergabe eine Herausforderung für die Marktakzeptanz in der SEA-Region dar.
• Das Kredit- und Risikomanagement in den BFSI-Sektoren in der SEA-Region hat sich aufgrund der COVID-19-Pandemie verändert, da sich die BFSI an die neuesten Risikoverfahren anpassen mussten, einschließlich neuer Risikotechnologien und Risikobewertungsindikatoren. Die Notwendigkeit der Vereinheitlichung verschiedener Risikolösungen, der Einsatz von KI-Technologien und die Verbesserung der gesamten Implementierungsprozesse haben das Marktwachstum in der Zeit nach der Pandemie verstärkt.