Marktgröße für Robo-Beratungsdienste
| Studienzeitraum | 2019 - 2029 |
| Marktgröße (2024) | USD 11.52 Milliarden |
| Marktgröße (2029) | USD 45.75 Milliarden |
| CAGR(2024 - 2029) | 31.78 % |
| Schnellstwachsender Markt | Asien-Pazifik |
| Größter Markt | Nordamerika |
| Marktkonzentration | Hoch |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
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Marktanalyse für Robo-Beratungsdienste
Die Marktgröße für Robo-Beratungsdienste wird im Jahr 2024 auf 11,52 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2029 45,75 Milliarden US-Dollar erreichen, was einem durchschnittlichen jährlichen Wachstum von 31,78 % im Prognosezeitraum (2024–2029) entspricht.
Die rasante Digitalisierung der BFSI-Branche hat das Wachstum digitaler Investitionen beschleunigt, bei denen Robo-Berater eine wichtige Rolle spielen. Die Robo-Beratungsdienste sind vor allem für passive Anleger von Vorteil, die keine persönliche Überwachung der Entwicklung ihres Portfolios bevorzugen.
- Die schnelle Automatisierung von Prozessen und Unternehmen in allen Endverbraucherbranchen fungiert als wichtiger Katalysator für die Einführung von Robo-Advisory-Diensten. Diese Dienste machen menschliche Arbeit überflüssig, da die Online-Plattformen dieselben Dienste zu einem Bruchteil der Kosten anbieten. Außerdem sind die Dienste rund um die Uhr verfügbar, solange der Benutzer über eine Internetverbindung verfügt.
- Mehrere Schwellenländer regen die regionalen Akteure dazu an, ihre Tests und Forschung im Bereich Robo-Advisory-Dienste zu intensivieren. Darüber hinaus wird erwartet, dass diese Initiativen als Katalysator für das Marktwachstum wirken. Beispielsweise hat die Kapitalmarktaufsichtsbehörde (CMA) Saudi-Arabiens Wahed Capital und Haseed Investing Company die Erlaubnis erteilt, ihre Robo-Beratungsdienste zu testen. Dies geschah im Rahmen der Strategie des Landes, den Einsatz von Finanztechnologie in der arabischen Wirtschaft zu fördern.
- Inmitten des Coronavirus-Ausbruchs, der Sperrung und der Marktunsicherheit ist weltweit ein Anstieg von B2B-Robo-Beratern, digitalen Investitionen, Finanzberatung und Portfoliomanagement zu beobachten. Ein weiterer Faktor für das Marktwachstum ist die rasche Verlagerung von traditionellen Investmentdienstleistungen hin zu Robo-Advisory-Investmentdienstleistungen. Darüber hinaus bieten Investmentplattformen nun Robo-Advisors als neue digitale Finanzberater anstelle traditioneller Anlagedienstleistungen an und ermöglichen so den Ausbau der Robo-Advisors.
- Der weitverbreitete Einsatz von Robo-Advisory in Branchen wie dem Privatkundengeschäft, der Vermögensverwaltung und anderen zur Durchführung algorithmischer Berechnungen zur Analyse von Daten und zur Übermittlung umfassender Informationen treibt den Markt voran. Darüber hinaus bieten Robo-Berater spezifische Vorteile wie die Einziehung von Steuerverlusten, ein kostengünstiges Portfolio, eine bessere Entscheidungsfindung, sichere Investitionen und helfen, Kreditrisiken zu eliminieren. Es wird erwartet, dass solche Faktoren das Branchenwachstum im Prognosezeitraum vorantreiben werden.
- Es wird jedoch erwartet, dass die begrenzte Flexibilität, die Robo Advisor bieten, das Marktwachstum im Prognosezeitraum bremsen wird. Darüber hinaus wird erwartet, dass auch das Fehlen persönlicher Treffen, die zu Konsultationshürden zwischen Investoren und Beratern führen, das Marktwachstum behindern wird. Es wird jedoch erwartet, dass die Nachfrage nach kostengünstiger Anlageberatung Chancen für das Marktwachstum eröffnet. Darüber hinaus kann der zunehmende Einsatz von Advanced Analytics und Big Data den Anwendungsbereich von Robo-Advisors möglicherweise erheblich erweitern.
Markttrends für Robo-Beratungsdienste
Es wird erwartet, dass die Anlageberatung maximale Verbreitung findet
- Robo-Advisory-Dienste umfassen hauptsächlich Anlageberatungsdienste im Zusammenhang mit den persönlichen Finanzen von Einzelpersonen. Robo-Berater füllen schnell die Lücken, die menschliche Anlageberater in Bezug auf Fähigkeiten, Kapazität und Kosten geschaffen haben, was vor allem auf die zunehmende Einführung der Digitalisierung in der gesamten Anlagebranche in Verbindung mit der Einführung von KI in der Robotik zurückzuführen ist.
- Es wird erwartet, dass die Nachfrage nach Robo-Beratern steigen wird, da der Finanzsektor zunehmend technologiegestützte Analysen für Anlageberatungen einsetzt. Ein weiterer Treiber des Branchenwachstums ist der schnelle Übergang von traditionellen Investmentdienstleistungen zu Robo-Advising-Investmentdienstleistungen. Darüber hinaus sind Robo-Advisors jetzt auf Investmentplattformen anstelle traditioneller Investmentdienstleistungen verfügbar, was die Verbreitung von Robo-Advisors ermöglicht.
- Der Markt wird durch den umfassenden Einsatz von Robo-Advisory in mehreren Branchen, darunter Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung und anderen, für algorithmische Berechnungen zur Auswertung von Daten und zur Bereitstellung umfassender Informationen vorangetrieben. Es wird erwartet, dass diese Variablen im Prognosezeitraum die Expansion der Branche vorantreiben werden. Einer der Schlüsselfaktoren für das Marktwachstum ist das Aufkommen neuer Technologien wie künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML).
- FinTechs auf der ganzen Welt setzen sowohl auf Technologie als auch auf persönliche Beratung. Durch den Einsatz von Technologien wie KI und ML entwickeln sie rasch Robo-Advisory-Dienste, die Kleinanlegern genaue und transparente Beratungsdienste bieten und sie so daran hindern, ungenaue Anlageentscheidungen zu treffen.
- Eine der wichtigsten Robo-Advisor-Entwicklungen ist der zunehmende Einsatz von KI und ML in Anlageplattformen. Beispielsweise wurde die Einführung von Kenanga Digital Investing im Februar 2022 vom malaysischen Finanzdienstleistungsunternehmen Kenanga IB (KDI) angekündigt. Der neueste automatisierte Robo-Advisor mit künstlicher Intelligenz (KI) auf dem Markt, der finanzielle Entscheidungen einfacher machen soll, ist die Grundlage dieser digitalen Anlageplattform.
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Nordamerika dürfte den Markt dominieren
- Robo-Advice im Anlagemanagement gilt als Durchbruch bei den ehemals exklusiven Vermögensverwaltungsdienstleistungen, da es die Dienstleistungen einem breiteren Publikum zu geringeren Kosten im Vergleich zu herkömmlicher menschlicher Unterstützung zugänglich macht. Robo-Berater schätzen die Risikotoleranz des Kunden ein, indem sie Informationen über die aktuelle finanzielle Situation des Kunden sammeln. Bei der Entscheidung des Robo-Advisors über die Verteilung des Kundenvermögens werden die Risikoentscheidungen des Kunden und die angestrebte Zielrendite berücksichtigt.
- Es wird erwartet, dass die nordamerikanische Region aufgrund der Präsenz mehrerer Marktteilnehmer in der Region, wie unter anderem Betterment LLC, Charles Schwab Co. Inc., Wealthfront Inc. und Vanguard Group, den Markt dominieren wird. Darüber hinaus ist die Region in Bezug auf den technologischen Fortschritt und die Robotikindustrie führend gegenüber anderen Regionen. Verschiedene Unternehmen auf dem Markt haben Produktinnovationen und -entwicklungen durchgeführt, um den First-Mover-Vorteil zu nutzen und maximale Marktdurchdringung zu erzielen.
- Mehrere Finanzinstitute befinden sich noch in der Entwicklungsphase, um hochmoderne Plattformen zu entwickeln, die ihren Kunden Robo-Advisory-Dienste anbieten. Beispielsweise plant die Vanguard Group die Einführung eines Robo-Beratungsdienstes, der nach Angaben des Unternehmens die menschliche Beratung überflüssig machen soll.
- Beispielsweise führte Ally Financial im Mai 2022 ein neues Vermögensverwaltungsangebot ein und stellte ein Team menschlicher Berater ein, um seinen bestehenden Robo-Advisor-Service zu ergänzen. Mit dieser Ergänzung würde das Unternehmen seinen Kunden über den Service eine persönliche Vermögensberatung anbieten.
- Darüber hinaus steigen die Investitionen in die Blockchain-Technologie in Nordamerika. In den letzten Jahren wurden in den USA mehrere Blockchain-Entwicklungsprojekte initiiert, die das Wachstum des Marktes beschleunigten. Darüber hinaus ist diese Region die Heimat zahlreicher kleiner und mittlerer Technologieunternehmen.
- Darüber hinaus wurden große Fortschritte bei der Integration öffentlicher lebenswichtiger Dienste mit BaaS-Lösungen erzielt, was in den nächsten Jahren voraussichtlich neue Wachstumsperspektiven für das Robo Advisory schaffen wird. BaaS ist eine cloudbasierte Architektur, die Unternehmen bei der Entwicklung und dem Betrieb von Blockchain-Anwendungen unterstützt.
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Überblick über die Branche der Robo-Beratungsdienste
Die Wettbewerbslandschaft des Marktes für Robo-Beratungsdienste wird durch die Präsenz großer Akteure wie Betterment LLC, Wealthfront Inc. und The Vanguard Group gefestigt, die unter anderem den Großteil des Marktanteils halten. Diese Marktteilnehmer führen Produktinnovationen durch, um weltweit maximale Marktanteile zu erobern. Darüber hinaus regen die Regierungen mehrerer Volkswirtschaften kleinere Anbieter zum Markteintritt mit innovativen Produkten oder durch den Aufbau strategischer Kooperationen an.
Im November 2022 füllte JPMorgan Chase eine Lücke in seinem Angebot an Vermögensverwaltungsdienstleistungen mit der Einführung eines hybriden Robo-Advisor-Programms, das Anlegern eine digitale Anlageplattform und fortlaufenden Zugang zu einem menschlichen Finanzberater bieten sollte. JP Morgan Personal Advisors steht allen Anlegern offen, das Unternehmen beabsichtigt jedoch, in erster Linie Bank- oder Kreditkartenkunden zu bedienen, die an Vermögensverwaltungsdienstleistungen interessiert sind, aber nicht geneigt sind, mit den Beratern von JP Morgan in der Filiale zusammenzuarbeiten.
Im März 2022 unterzeichnete die flatexDEGIRO AG, Europas größter und am schnellsten wachsender Online-Broker für Privatanleger, ein Memorandum of Understanding (MoU) zur Verlängerung ihrer langjährigen B2B-Partnerschaft mit dem digitalen Vermögensverwalter Whitebox, einem der führenden unabhängigen Robo-Advisors für Privatanleger. Gemeinsam würden flatexDEGIRO und Whitebox den Kunden von flatexDEGIRO eine vollständig digitale Anlagelösung anbieten, die bei flatex in Deutschland starten soll.
Marktführer bei Robo Advisory Services
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Betterment LLC
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Wealthfront Corporation
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The Vanguard Group, Inc.
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Charles Schwab & Co., Inc.
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BlackRock, Inc.(FutureAdvisor)
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Robo-Beratungsdienste
- März 2022 Die Robo-Advisory-Funktion Letou wurde als Teil der mobilen Vermögensverwaltungsanwendungen von Huatai International, Zhangle Global, Aqumon und Huatai, eingeführt. Letou würde die Robo-Advisory-Technologie und Big-Data-Analyse von Aqumon nutzen, um Fonds auszuwählen, um bis zu 10 Anlageportfolios mit unterschiedlichen Risikotoleranzniveaus für Anleger zu bilden. Das neue Robo-Advisory-as-a-Service-Modell würde es dem Unternehmen ermöglichen, effizienter mit regionalen Finanzinstituten zusammenzuarbeiten und Privatanleger schnell und in großem Umfang zu bedienen.
Marktbericht für Robo-Beratungsdienste – Inhaltsverzeichnis
1. EINFÜHRUNG
1.1 Studienannahmen und Marktdefinition
1.2 Umfang der Studie
2. FORSCHUNGSMETHODIK
3. ZUSAMMENFASSUNG
4. MARKTDYNAMIK
4.1 Marktübersicht
4.2 Marktführer
4.2.1 Digitalisierung der BFSI-Branche
4.2.2 Kosteneffizienz bei der Verwaltung persönlicher Finanzen
4.3 Marktbeschränkungen
4.3.1 Mangel an menschlichem Fachwissen und Einfühlungsvermögen
4.3.2 Entstehung der Technologie
4.4 Branchenattraktivität – Porters Fünf-Kräfte-Analyse
4.4.1 Verhandlungsmacht der Lieferanten
4.4.2 Verhandlungsmacht von Käufern/Verbrauchern
4.4.3 Bedrohung durch neue Marktteilnehmer
4.4.4 Bedrohung durch Ersatzprodukte
4.4.5 Wettberbsintensität
4.5 Analyse der Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt
5. MARKTSEGMENTIERUNG
5.1 Nach Art der Dienste
5.1.1 Anlageberater
5.1.2 Vermögensverwaltung
5.1.3 Ruhestandsplanung
5.1.4 Ernte von Steuerverlusten
5.2 Erdkunde
5.2.1 Nordamerika
5.2.2 Europa
5.2.3 Asien-Pazifik
5.2.4 Rest der Welt
6. WETTBEWERBSFÄHIGE LANDSCHAFT
6.1 Firmenprofile
6.1.1 Betterment LLC
6.1.2 Wealthfront Corporation
6.1.3 The Vanguard Group Inc.
6.1.4 Charles Schwab & Co. Inc.
6.1.5 BlackRock Inc. (FutureAdvisor)
6.1.6 FMR LLC (Fidelity Go)
6.1.7 Roboadviso
6.1.8 M1 Holdings Inc.
7. INVESTITIONSANALYSE
8. MARKTCHANCEN UND ZUKÜNFTIGE TRENDS
Branchensegmentierung der Robo-Beratungsdienste
Robo-Advisory-Dienste sind digital und umfassen automatisierte, algorithmusgesteuerte Finanzplanungsdienste mit wenig menschlicher Aufsicht. Ein Robo-Berater sammelt durch eine Online-Umfrage Finanzinformationen von den Kunden, wie z. B. ihre aktuelle finanzielle Situation und zukünftige finanzielle Ziele. Der Robo-Advisor aggregiert dann die gesammelten Daten und nutzt sie zur Beratung und automatischen Anlage des Kundenvermögens. Die Robo-Advisory-Dienste bieten eine einfache Kontoeinrichtung, eine solide Zielplanung, Kontodienste, Portfoliomanagement, Sicherheitsfunktionen und kontinuierlichen Kundenservice zu niedrigen Gebühren.
Der Markt für Robo-Beratungsdienste ist nach Art der Dienstleistungen (Anlageberater, Vermögensverwaltung, Altersvorsorgeplanung und Einziehung von Steuerverlusten) und Geografie segmentiert. Der Bericht bietet die wertmäßige Marktgröße in USD für alle oben genannten Segmente.
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung zu Robo-Beratungsdiensten
Wie groß ist der Robo-Advisory-Services-Markt?
Es wird erwartet, dass der Markt für Robo-Beratungsdienste im Jahr 2024 11,52 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 2029 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 31,78 % auf 45,75 Milliarden US-Dollar wachsen wird.
Wie groß ist der Robo-Advisory-Services-Markt aktuell?
Im Jahr 2024 wird die Marktgröße für Robo-Beratungsdienste voraussichtlich 11,52 Milliarden US-Dollar erreichen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Robo-Advisory-Services-Markt?
Betterment LLC, Wealthfront Corporation, The Vanguard Group, Inc., Charles Schwab & Co., Inc., BlackRock, Inc.(FutureAdvisor) sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Markt für Robo-Beratungsdienste tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region im Robo-Advisory-Services-Markt?
Schätzungen zufolge wird der asiatisch-pazifische Raum im Prognosezeitraum (2024–2029) mit der höchsten CAGR wachsen.
Welche Region hat den größten Anteil am Robo-Beratungsdienste-Markt?
Im Jahr 2024 hat Nordamerika den größten Marktanteil im Markt für Robo-Beratungsdienste.
Welche Jahre deckt dieser Robo-Advisory-Services-Markt ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des Robo-Advisory-Services-Marktes auf 8,74 Milliarden US-Dollar geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Robo-Advisory-Services-Marktes für die Jahre 2019, 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Robo-Advisory-Services-Marktgröße für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
Branchenbericht zu Robo-Beratungsdiensten
Statistiken zum Marktanteil, der Größe und der Umsatzwachstumsrate von Robo Advisory Services im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von Robo Advisory Services umfasst eine Marktprognose bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
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