Größe des US-Marktes für Lebens- und Nichtlebensversicherungen
| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Marktgröße (2024) | USD 2.02 Billionen |
| Marktgröße (2029) | USD 2.83 Billionen |
| CAGR(2024 - 2029) | 6.95 % |
| Marktkonzentration | Niedrig |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Wie können wir helfen?
Marktanalyse für Lebens- und Nichtlebensversicherungen in den USA
Es wird erwartet, dass die Größe des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkts in den USA, gemessen am Wert der gebuchten Nettoprämien, von 2,02 Billionen US-Dollar im Jahr 2024 auf 2,83 Billionen US-Dollar im Jahr 2029 wachsen wird, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,95 % im Prognosezeitraum (2024–2029) entspricht.
Die Auswirkungen von COVID auf die Wirtschaft werden von Tag zu Tag deutlicher und angesichts der aktuellen Umstände ist es schwierig, alle Auswirkungen vollständig zu verstehen. Die unterstützten Branchen wirken sich auch auf die Versicherung aus, sodass auch die Industrieproduktion, Gesundheitsindizes und Beschäftigungsindizes einen Einfluss auf die Wahrscheinlichkeit einer Erholung und Expansion haben.
Geringere Katastrophenrisiken, verbesserte Nutzfahrzeug- und Privatwagenmärkte und eine verbesserte Underwriting-Disziplin haben alle in den letzten Jahren zu Tariferhöhungen beigetragen. Darüber hinaus haben diese Elemente zum herausragenden Underwriting-Erfolg der US-amerikanischen Schaden- und Unfallversicherungsbranche beigetragen. Aufgrund eines Anstiegs der Nettoschäden und LAE (Schadensregulierungskosten), der über dem Anstieg der erhaltenen Nettoprämien lag, erzielte der Sektor einen versicherungstechnischen Nutzen von 6,5 Milliarden US-Dollar, was deutlich weniger ist als der Gewinn von 7 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum Zeitraum des Vorjahres. Die Vorteile des Underwritings führten in Kombination mit erfolgreichen Anlageergebnissen zu einem Nettogewinn von 34,8 Milliarden US-Dollar.
Markttrends für Lebens- und Nichtlebensversicherungen in den USA
Wachsendes Insurtech in den Vereinigten Staaten treibt den Markt an
Obwohl die Vereinigten Staaten in der Vergangenheit die Insurtech-Investitionen dominiert haben, kommt es allmählich zu einer Verschiebung. 46 % aller Versicherungstransaktionen in den Vereinigten Staaten fanden im dritten Quartal 2021 statt, ein Anstieg von 4 % gegenüber den beiden Vorjahren, was die wachsende Bedeutung von Investmentzentren außerhalb des Landes zeigt. Im Vereinigten Königreich gab es 11 Deals und in China sechs, während der Libanon seinen ersten Versicherungsabschluss seit 2017 verzeichnete. Lemonade, ein US-amerikanisches Start-up für Mieter- und Hausbesitzerversicherungen, wurde danach mit einer Pre-Money-Bewertung von über 2 Milliarden US-Dollar bewertet Beschaffung von 300 Millionen US-Dollar von Allianz X, General Catalyst, Google Ventures, OurCrowd, Softbank Group und Thrive Capital.
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Zunahme der Fusions- und Übernahmeaktivitäten
Einem Bericht von GlobalData zufolge machten Fusionen und Übernahmen (MA) im US-amerikanischen Versicherungssektor ca. 53 % im Jahr 2022. Der Wert von Fusionen und Übernahmen (MA) mit in den USA ansässigen Zielunternehmen hat sich im Jahr 2021 im Vergleich zum Vorjahr verdoppelt. Transaktionen im Zusammenhang mit Fusionen und Übernahmen hatten im Jahr 2020 einen Wert von 1,3 Billionen Dollar und im Jahr 2021 einen Wert von 2,6 Billionen Dollar. Jedes Jahr finden in den USA Zehntausende Transaktionen im Fusions- und Übernahmegeschäft statt. Der Wert dieser Transaktionen übersteigt in einer gesunden Wirtschaft eine Billion Dollar. Durch die Bündelung ihrer Anstrengungen können Unternehmen durch die Nutzung von Größen- und Verbundvorteilen effektiver werden. Nordamerikanische Fusions- und Übernahmetransaktionen (MA) machten in den ersten fünf Monaten des Jahres 2021 rund zwei Drittel des Gesamtwerts weltweiter MA-Transaktionen aus. Europa und Asien-Pazifik-Transaktionen machten in den letzten zehn Monaten normalerweise etwa die Hälfte des gesamten Transaktionswerts aus Jahre, aber dieser Prozentsatz sank zu Beginn des 21. Jahrhunderts auf etwa 30 %.
Überblick über die US-Lebens- und Nichtlebensversicherungsbranche
Der Bericht deckt die wichtigsten Akteure auf dem Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in den Vereinigten Staaten ab. Der Markt ist fragmentiert und es wird erwartet, dass er im Prognosezeitraum wachsen wird, da die Akzeptanz von Insurtech in diesem Sektor zunimmt, verschiedene Fusions- und Übernahmeaktivitäten und andere Faktoren hinzukommen.
US-Marktführer für Lebens- und Nichtlebensversicherungen
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Massachusetts Mutual Life Insurance Company
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UnitedHealth Group Incorporated
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Berkshire Hathaway Inc.
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Cigna Corporation
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Metlife Inc.
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Nachrichten zum US-Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt
- Im Jahr 2022 hat die United Health Group mit einer Investition von 100 Millionen US-Dollar in die Vielfalt des Gesundheitspersonals die gesundheitliche Chancengleichheit vorangetrieben und ihre Ziele erreicht, den Zugang zur Gesundheitsversorgung zu verbessern, sie erschwinglicher zu machen und bessere Gesundheitsergebnisse zu erzielen.
- Im Jahr 2021 führte Cigna seine Cigna-ID-Karte ein, auf die Kunden jederzeit und von überall aus zugreifen können. Über diese können Kunden Ärzte, Pflege und Kostenvoranschläge im Netzwerk finden.
US-Marktbericht für Lebens- und Nichtlebensversicherungen – Inhaltsverzeichnis
1. EINFÜHRUNG
1.1 Studienannahmen und Marktdefinition
1.2 Umfang der Studie
2. FORSCHUNGSMETHODIK
3. ZUSAMMENFASSUNG
4. MARKTEINBLICKE UND -DYNAMIK
4.1 Marktübersicht
4.2 Marktführer
4.3 Marktbeschränkungen
4.4 Porters Fünf-Kräfte-Analyse
4.4.1 Bedrohung durch neue Marktteilnehmer
4.4.2 Verhandlungsmacht von Käufern/Verbrauchern
4.4.3 Verhandlungsmacht der Lieferanten
4.4.4 Bedrohung durch Ersatzprodukte
4.4.5 Wettberbsintensität
4.5 Einblicke in verschiedene regulatorische Trends, die den Markt prägen
4.6 Einblicke in die Auswirkungen der Technologie auf den Markt
4.7 Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt
5. MARKTSEGMENTIERUNG
5.1 Nach Versicherungsart
5.1.1 Lebensversicherung
5.1.1.1 Individuell
5.1.1.2 Gruppe
5.1.2 Nichtlebensversicherung
5.1.2.1 Heim
5.1.2.2 Motor
5.1.2.3 Andere Nichtlebensversicherungen
5.2 Nach Vertriebskanal
5.2.1 Direkte
5.2.2 Agentur
5.2.3 Banken
5.2.4 Andere Vertriebskanäle
6. WETTBEWERBSFÄHIGE LANDSCHAFT
6.1 Überblick über die Marktkonzentration
6.2 Firmenprofile
6.2.1 Massachusetts Mutual Life Insurance Company
6.2.2 UnitedHealth Group Incorporated
6.2.3 Berkshire Hathaway Inc.
6.2.4 Cigna Corporation
6.2.5 Metlife Inc.
6.2.6 Prudential Financial Inc.
6.2.7 Aetna Inc.
6.2.8 Centene Corporation
6.2.9 American International Group Inc.
6.2.10 State Farm*
7. MARKTCHANCEN UND ZUKÜNFTIGE TRENDS
8. HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND ÜBER UNS
Segmentierung der US-amerikanischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsbranche
Der Bericht soll eine detaillierte Analyse des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes in den Vereinigten Staaten liefern. Der Schwerpunkt liegt auf der Marktdynamik, aufkommenden Trends in den Segmenten und regionalen Märkten sowie auf Erkenntnissen zu verschiedenen Produkt- und Anwendungstypen. Darüber hinaus werden die Hauptakteure und die Wettbewerbslandschaft im untersuchten Markt analysiert. Der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in den Vereinigten Staaten ist nach Versicherungsart (Lebensversicherung und Nichtlebensversicherung) und Vertriebskanal (Direkt, Agentur, Banken und andere Vertriebskanäle) segmentiert.
| Nach Versicherungsart | ||||||||
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| Nach Vertriebskanal | ||
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für Lebens- und Nichtlebensversicherungen in den USA
Wie groß ist der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in den USA?
Es wird erwartet, dass der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in den USA im Jahr 2024 ein Volumen von 2,02 Billionen US-Dollar erreichen und mit einer jährlichen Wachstumsrate von 6,95 % bis 2029 auf 2,83 Billionen US-Dollar wachsen wird.
Wie groß ist der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in den USA derzeit?
Im Jahr 2024 wird der Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen in den USA voraussichtlich ein Volumen von 2,02 Billionen US-Dollar erreichen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem US-amerikanischen Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen?
Massachusetts Mutual Life Insurance Company, UnitedHealth Group Incorporated, Berkshire Hathaway Inc., Cigna Corporation, Metlife Inc. sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem US-amerikanischen Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser US-amerikanische Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes in den USA auf 1,89 Billionen US-Dollar geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des US-amerikanischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkts für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des US-amerikanischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkts für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027 , 2028 und 2029.
Branchenbericht für Lebens- und Nichtlebensversicherungen in den USA
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Lebens- und Nichtlebensversicherungen in den USA im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der Lebens- und Nichtlebensversicherung in den USA umfasst eine Marktprognose bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
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