| Studienzeitraum | 2023 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| CAGR | 18.58 % |
| Schnellstwachsender Markt | Asien-Pazifik |
| Größter Markt | Nordamerika |
| Marktkonzentration | Niedrig |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für das Internet der Dinge im Bankwesen
Es wird erwartet, dass das Internet der Dinge im Bankenmarkt im Prognosezeitraum mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18,58 % wächst. Es ist bekannt, dass Bankkunden von heute weniger loyal, anspruchsvoller und mit dem gesamten digitalen Banking-Erlebnis, von der Selbstbedienung bis zur automatisierten Vermögensberatung, immer vertrauter sind. Darüber hinaus stellen Kosten, Kundenerwartungen, traditionelle Wettbewerber und FinTechs eine erhebliche Bedrohung für die Banken dar. Daher hat sich der Fokus darauf verlagert, Kunden und Mitarbeitern neue und verbesserte Erlebnisse und einen höheren Mehrwert zu bieten, um den steigenden Erwartungen gerecht zu werden. Eine der von Banken genutzten Technologien ist das IoT. Inmitten einer massiven digitalen Umwälzung untersuchen Banken, wie das IoT dabei helfen kann, Produkte zu entwickeln, die den Kundenanforderungen entsprechen. Einige der größten Banken der Welt organisieren ihr Front Office neu, da die Kundenorientierung immer mehr an Bedeutung gewinnt.
- Einer der wesentlichen Vorteile des IoT im Bankensektor ist die Bereitstellung leicht zugänglicher Dienste für Kreditkarten- und Debitkartenkunden. Banken können die Nutzungsrate von Geldautomaten in bestimmten Bereichen analysieren und die Installation von Geldautomaten je nach Nutzungsvolumen anpassen. Zusammen mit Geldautomaten können Banken IoT-Daten nutzen, um On-Demand-Dienste näher an die Kunden heranzuführen, indem sie Kioske bereitstellen und die Zugänglichkeit der Dienste für Kunden verbessern. Die über das IoT verfügbaren Kundendaten können Banken dabei helfen, die Geschäftsbedürfnisse und Wertschöpfungsketten ihrer Kunden zu identifizieren und Kundeneinblicke zu gewinnen. Kundeninformationen können Banken dabei helfen, Mehrwertdienste, finanzielle Unterstützung und maßgeschneiderte Produkte bereitzustellen, um eine für beide Seiten günstige Situation zu gewährleisten.
- Der Markt hat ein großes Potenzial, wenn es um das Privatkundengeschäft geht. Das Banking über intelligente Lautsprecher bietet Kunden den Komfort, Anweisungen per Sprache zu erteilen, anstatt physisch auf ein Mobilgerät zu schauen.
- IoT bietet der BFSI-Branche eine Vielzahl von Digitalisierungsvorteilen, darunter eine 360-Grad-Kundenperspektive, verbesserte finanzielle Sicherheit, Betrugserkennung, modernste Versicherungstaktiken und mehr. Durch das Internet der Dinge ermöglichte Innovationen helfen Bank- und Finanzorganisationen dabei, die Erwartungen ihrer Kunden zu übertreffen und einen erstklassigen Kundenservice zu bieten.
- Einige Banken nutzen Beacons, um Kunden bereits beim Betreten der Filiale individuelle Angebote auf das Smartphone zu schicken. Einige Geldautomaten bieten jetzt Live-Video-Unterstützung, sodass Kunden mit den Kassierern sprechen können, wenn sie zusätzliche Hilfe benötigen. Banken nutzen IoT und andere Bankanwendungen, um den Konflikt zu lösen, der im traditionellen Filialgeschäft durch Mobile Banking entsteht. Beispielsweise können biometrische Sensoren verwendet werden, um Benutzerdaten beim Betreten der Bank zu erfassen und diese an das Primärsystem weiterzuleiten.
- Um die Ausbreitung von COVID-19 einzudämmen, wird die Mehrheit der Bankmitarbeiter weltweit gebeten, von zu Hause aus zu arbeiten. COVID-19 stellt auch die traditionellen Bankgewohnheiten der Kunden in Frage. Die Weltgesundheitsorganisation (WHO) hat den Menschen geraten, kontaktlos zu bezahlen und den Umgang mit Banknoten so weit wie möglich zu vermeiden. Dies liegt daran, dass COVID-19 möglicherweise tagelang unbemerkt weiterlebt, was die Ausbreitung dieser Krankheit beschleunigt. Durch die Implementierung digitalisierter Kundentransaktionen aus der Ferne können Banken sicherstellen, dass alltägliche und außergewöhnliche Prozesse wahrscheinlich mit begrenzten Störungen ausgeführt werden. Dies stellt eine zunehmende Einführung des IoT im Bankwesen in der Zukunft dar.
Markttrends für das Internet der Dinge im Bankwesen
Es wird erwartet, dass die Sicherheitsanwendung einen erheblichen Anteil hält
- Heutzutage führen Kundenerwartungen, technologische Möglichkeiten, regulatorische Anforderungen, Demografie und Wirtschaft zu entscheidenden Veränderungen. Dies erfordert, dass Bankinstitute diese Herausforderungen meistern und einen proaktiven Ansatz für die Cybersicherheit verfolgen. Der Finanzsektor war im Vergleich zu anderen Branchen fast dreimal so vielen Cyberangriffen ausgesetzt. Datenschutzverletzungen (intern durch Betrug und extern durch Cyberkriminelle) führen zu einem exponentiellen Kostenanstieg. Die Durchsetzung der Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA), üblicherweise für die physische Zugangskontrolle, virtuelle private Netzwerke und die Verhinderung von Fälschungen durch Chip-Assembler-Integratoren, sind die entscheidenden Trends auf dem Markt für Cybersicherheitsanwendungen, von denen erwartet wird, dass sie den Markt stärken.
- Personal Financial Management (PFM) ist eine Innovation des 21. Jahrhunderts. Der Leitgedanke des PFM ist einfach Geben Sie den Verbrauchern ein klares Bild ihrer Konten, Einnahmen und Ausgaben. Mithilfe eines PFM-Systems kann der Kunde die Transaktionen seiner Konten einsehen. Durch die Nutzung der durch das IoT generierten Daten können Banken ihre Kunden besser bedienen. Um die Nutzung des Kunden zu verfolgen, muss ein IoT Warnungen oder Signale bereitstellen, um bestimmte von der Bank verwaltete Artikel zu aktivieren/deaktivieren.
- Anhaltende Bedrohungen im Zusammenhang mit IoT-Geräten werden Banken dazu zwingen, die Sicherheitsebenen zu verschärfen, einschließlich patchbarer Firmware/Software und kontrolliertem Privilegienzugriff. Neue Regelungen werden folgen, sobald groß angelegte Angriffe mithilfe des IoT eingeleitet werden. Dies geschieht, um den Angriff mithilfe tragbarer Geräte zu verstärken. Laut Samsung Insights sind Wearables wie Smartwatches auf dem besten Weg, die Zukunft des Retail-Banking-Erlebnisses zu werden. Beispielsweise könnten Banken Bluetooth-Beacons verwenden, um beim Betreten eines Bankstandorts persönliche Begrüßungen auf die Smartwatches der Kunden zu senden.
- Die Finanzdienstleistungsbranche ist aus einem offensichtlichen Grund für Cyberkriminelle attraktiv dem Zugriff auf Geld und damit verbundene Daten, und aus einer weniger offensichtlichen Sicherheitslücke im Zusammenhang mit dem Internet der Dinge. Das Internet der Dinge wird immer häufiger von Unternehmen genutzt, wobei vernetzte Autos bei der Ermittlung der Versicherungsprämien helfen und Smartphones den Bankschalter ersetzen. Finanzexperten müssen mehrere entscheidende Maßnahmen ergreifen, um die Daten ihrer Kunden auf vernetzten Plattformen zu schützen.
- Beispielsweise nutzten Cyberkriminelle in Russland zwischen Juli und September letzten Jahres Social Engineering, um über 13.4000 Angriffe auf Kunden von Finanzinstituten zu starten. Darüber hinaus wurde Phishing bei etwa 3.000 kundenorientierten Ereignissen eingesetzt.
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Nordamerika soll einen bedeutenden Anteil ausmachen
- In Nordamerika gibt es viele der größten Banken, was den Markt für IoT im Bankwesen maßgeblich vorantreibt. Die Konvergenz von Betriebs- und Informationstechnologie und der zunehmende Einsatz von IoT-Geräten bei der Produkt-, Anwendungs- und Standortüberwachung für vernetztes Banking sind Faktoren, die das IoT im Bankwesen in Nordamerika vorantreiben. Die USA sind der größte Markt für IoT-Sicherheitslösungen im Bankwesen, da es dort eine große Anzahl von Banken mit einer großen Anzahl von Nachrichten über Datenschutzverletzungen gibt.
- Viele Banken bieten mittlerweile Anwendungen für beliebte Wearables wie Apple Watch und FitPay an, das bereits mit der Bank of America zusammenarbeitet. Amazon plant, seinen Kunden die Möglichkeit zu geben, sich gegenseitig mit Alexa Bargeld zu zappen und es dann auf ein Girokonto der Marke Amazon einzuzahlen. Diebold, ein US-amerikanisches Finanz- und Sicherheitsdienstleistungsunternehmen, ging noch einen Schritt weiter und entwickelte einen intelligenten Geldautomaten. Wenn jemand Bargeld abheben möchte, sollte er über eine mobile App einen Termin vereinbaren, zum nächsten Geldautomaten gehen und eine der verfügbaren Verifizierungsoptionen wählen.
- In den Vereinigten Staaten gibt es jedes Jahr eine erhöhte Rate an Datenschutzverletzungen. Das am stärksten betroffene Segment ist der Bankensektor, und der Hauptgrund dafür ist der privilegierte Missbrauch und der Webangriff, bei dem die Hacker bösartigen Code und Software verwenden, um Computercode zu ändern. Aktuelle Nachrichten zitieren, dass personenbezogene Daten von Kunden der HSBC Bank einer Datenschutzverletzung durch unbefugte Benutzer in den Vereinigten Staaten ausgesetzt waren. Wie GoSilent von Attila sind Sicherheitslösungen darauf ausgelegt, Cyberangriffe aus einem breiten Spektrum von Quellen zu erkennen und zu verhindern. Silent sperrt den Zugriff auf die Netzwerke von Bankinstituten, indem alle Endpunkte wie Server, mobile Geräte, Drucker/Scanner, Laptops und Desktops gesichert werden.
- Banken nutzen IoT-fähige Geldautomaten, die ein breiteres Spektrum an Transaktionen durchführen und den Kunden ein persönlicheres Erlebnis bieten können. Diese Geldautomaten können auch zur Betrugserkennung und -prävention eingesetzt werden. Beispielsweise wurden im Oktober letzten Jahres drei Banklösungen von Hyosung America eingeführt, darunter die Geldautomaten der Serie 5, die Geldautomaten der Serie 7 und der Teller Cash Recycler MS500EL.
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Branchenüberblick über das Internet der Dinge im Bankwesen
Das Internet der Dinge im Bankenmarkt entwickelt sich in Richtung eines fragmentierten Marktes. Dies ist auf den Markteintritt von Unternehmen und Lösungen zurückzuführen, der zu einer fragmentierten Landschaft innerhalb des IoT-Ökosystems führt. Die Hauptakteure sind IBM Corporation, Microsoft Corporation, Cisco Systems, Inc., Infosys Limited usw. Jüngste Entwicklungen auf dem Markt besagen, dass die DBS Bank India im Februar 2022 ihre Zusammenarbeit bekannt gab, um die Digitalisierung kleiner Molkereien in ganz Indien voranzutreiben mit Stellapps, einem bekannten Milchtechnologieunternehmen, als Bankpartner. Stellapps bietet eine cloudbasierte Milchbewertung, die den Landwirten mehr Transparenz über die Menge und Qualität der gelieferten Milch sowie die daraus erzielten Einnahmen bietet. Dies geschieht durch IoT-basierte Lösungen und digitale Daten. Mithilfe von 2,8 Millionen Milchproduzenten und 250 Milchverarbeitern liefert das digitale Milchbeschaffungssystem von Stellapps derzeit 13 Millionen Liter Milch pro Tag. Aufgrund der notwendigen Investitionen scheuen sich viele Molkereien vor der Installation einer digitalen Struktur. Daher entscheiden sie sich, das Online-Netzwerk von Stellapps zu pachten.
Marktführer im Bereich Banking Internet of Things
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IBM Corporation
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Infosys Limited
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Accenture PLC
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Cisco Systems, Inc.
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Microsoft Corporation
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten zum Internet der Dinge im Bankwesen
- Oktober 2022 – Die erste vollständig digitale internationale islamische Bank der Welt und Intellias, ein weltweiter Technologiepartner, der Fortune-500-Firmen und Spitzenorganisationen bei ihrem nachhaltigen Erfolg unterstützt, freuen sich, ihre langfristige strategische Beziehung bekannt zu geben. Die Unternehmen haben sich zusammengetan, um die technischen Fähigkeiten von Nomo Fintech zu verbessern. Um Verbrauchern aus der Region des Golf-Kooperationsrates (GCC) und darüber hinaus im Vereinigten Königreich finanzielle Unabhängigkeit zu ermöglichen, bauen sie gemeinsam eine weltweite digitale Bankplattform auf.
- Januar 2022 – Die in Indien ansässige Bajaj Allianz General Insurance bietet auch IoT-basierten Personenunfallschutz an. Der Versicherungsschutz deckt die Kinder während ihrer Fahrtzeit in einem von der Schule vorab angemeldeten Bus ab. Durch den Einsatz von IoT werden der Bus und die Schulkinder verfolgt und mithilfe von GPS und in die Personalausweise der Kinder eingefügten Beacons wird eine Standortbestimmung in Echtzeit bereitgestellt.
Segmentierung der Banken-Internet-of-Things-Branche
Das Internet der Dinge im Bankenmarkt zeigt eine schnelle Mobilisierung und Digitalisierung im Bank- und Finanzdienstleistungsgeschäft. Unternehmen nutzen die Chancen des IoT im Finanzwesen, um Daten zu nutzen und die in diesem Sektor typischen Risiken zu minimieren. Die Hauptschwerpunkte für Innovationen für Organisationen, die im Privatkundengeschäft tätig sind, werden schnellere Zahlungen, verbesserte betriebliche Effizienz (um den Übergang zu Open Banking zu unterstützen) und andere reaktionsfähige mobile Dienste sein.
Das Internet der Dinge im Bankenmarkt ist nach Typ (Lösung und Dienste), Anwendung (Sicherheit, Überwachung, Datenmanagement, Kundenerlebnismanagement) und Geografie segmentiert.
Die Marktgrößen und Prognosen werden für alle oben genannten Segmente wertmäßig (in Mio. USD) angegeben.
| Nach Typ | Lösung |
| Dienstleistungen | |
| Auf Antrag | Sicherheit |
| Überwachung | |
| Datenmanagement | |
| Kundenerlebnismanagement | |
| Andere Anwendungen | |
| Erdkunde | Nordamerika |
| Europa | |
| Asien-Pazifik | |
| Rest der Welt |
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung zum Internet der Dinge im Bankwesen
Wie groß ist der aktuelle Markt für das Internet der Dinge im Bankwesen?
Der Markt für das Internet der Dinge im Bankwesen wird im Prognosezeitraum (2024–2029) voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von 18,58 % verzeichnen.
Wer sind die Hauptakteure im Internet der Dinge im Bankenmarkt?
IBM Corporation, Infosys Limited, Accenture PLC, Cisco Systems, Inc., Microsoft Corporation sind die größten Unternehmen, die im Internet der Dinge im Bankenmarkt tätig sind.
Welche ist die am schnellsten wachsende Region im Internet der Dinge im Banking-Markt?
Schätzungen zufolge wird der asiatisch-pazifische Raum im Prognosezeitraum (2024–2029) mit der höchsten CAGR wachsen.
Welche Region hat den größten Anteil am Internet der Dinge im Banking-Markt?
Im Jahr 2024 hat Nordamerika den größten Marktanteil im Internet der Dinge im Bankenmarkt.
Welche Jahre deckt dieser Markt für das Internet der Dinge im Bankwesen ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Marktes für das Internet der Dinge im Bankwesen für die Jahre 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des Marktes für das Internet der Dinge im Bankwesen für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Bericht über das Internet der Dinge im Bankensektor
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate des Internets der Dinge im Bankwesen im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse des Internets der Dinge im Bankwesen umfasst eine Marktprognose bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
