Markt-Trends von Globale Pensionsfondsbranche Industrie
Verteilte Beitragspläne etablieren sich als dominierendes globales Modell
Im Jahr 2021 überstiegen die gesamten beitragsorientierten (DC) Vermögenswerte in der Gesamtheit der sechs größten Rentenmärkte der Welt erstmals die leistungsorientierten (DB) Vermögenswerte. Im Jahrzehnt bis 2021 wuchsen die DC-Vermögenswerte weiterhin schneller als die DB-Vermögenswerte (8,4 % pa gegenüber 4,8 % pa), was auf eine gestiegene Mitgliederabdeckung und höhere Beiträge in einigen Märkten zurückzuführen ist
Zusammen mit einem Anstieg des ausgeschütteten Beitragsvermögens ergeben sich für Arbeitgeber Herausforderungen wie die Einbindung der Mitglieder. Gezieltes Engagement liefert bessere Erkenntnisse, birgt jedoch Herausforderungen bei der Umsetzung. Fortschritte in der Technologie eröffnen neue Möglichkeiten zur Individualisierung, verändern die Art der Mitgliederinteraktionen und setzen die Erwartungen der Mitglieder neu. Es wird erwartet, dass die Zukunft von DC stark individualisiert sein wird und der Fokus stärker auf einzelnen Teilnehmern liegen wird. Arbeitgeber müssen jedoch möglicherweise die Governance verbessern, um dies zu berücksichtigen
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Wichtige Trends bei der Vermögensallokation von Pensionsfonds
Die Vermögensallokation in Immobilien, Private Equity und Infrastruktur stieg im 20-Jahres-Zeitraum von 6 % auf 23 %. Alternativen waren aus Renditegründen attraktiv und glichen ihre Governance-Schwierigkeiten aus
Es wurde ein Anstieg der Allokationen in Privatmärkten und anderen Alternativen zu Lasten von Aktien und Anleihen beobachtet, was die Forderung nach Risikodiversifizierung widerspiegelt. Investoren suchen weiterhin nach innovativen Möglichkeiten, ihre Mandate weiterzuentwickeln, um die Herausforderungen in den Bereichen Agentur, Messung, Integration und Komplexität privater Märkte zu bewältigen
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