| Studienzeitraum | 2019 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| CAGR | 11.51 % |
| Schnellstwachsender Markt | Nordamerika |
| Größter Markt | Asien-Pazifik |
| Marktkonzentration | Niedrig |
Hauptakteure*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für digitale Versicherungsplattformen
Der Markt für digitale Versicherungsplattformen hatte im vergangenen Jahr einen Wert von 119,15 Milliarden US-Dollar und soll in den nächsten fünf Jahren mit einer jährlichen Wachstumsrate von 11,51 % auf 220,79 Milliarden US-Dollar wachsen. Insurtech-Unternehmen revolutionieren die Versicherungsbranche, indem sie digitale Plattformen aufbauen und mit Versicherungsunternehmen und Lieferanten zusammenarbeiten. Der Paradigmenwechsel von einem produktzentrierten Modell in traditionellen Versicherungsunternehmen zu einem hauptsächlich kundenzentrierten Modell wurde durch die digitalen Versicherungsplattformen ermöglicht, die durch Technologien wie IoT, Big Data Analytics, Blockchain, künstliche Intelligenz und Cloud Computing ermöglicht werden.
- Kundenbindung und -zufriedenheit sind für Versicherungsunternehmen zu Hauptanliegen geworden. Künstliche Intelligenz (KI) und damit verbundene Technologien werden voraussichtlich erhebliche Auswirkungen auf alle Aspekte der Versicherungswertschöpfungskette haben, vom Vertrieb über das Underwriting und die Preisgestaltung bis hin zum Schadenmanagement. Dies kann dazu führen, dass Policen nahezu in Echtzeit bepreist, gekauft und gebunden werden. Dadurch waren Versicherer in der Lage, Informationen intelligent zu verknüpfen und schnell innovative Produkte und Dienstleistungen bereitzustellen, was letztendlich die Kundenbindung und -zufriedenheit erheblich verbessern wird.
- In der gesamten Versicherungsbranche sind Anzeichen massiver und beispielloser Fortschritte zu beobachten. Entdecken Sie neue Technologien und arbeiten Sie mit Versicherungsunternehmen und ihren bestehenden Technologiepartnern zusammen, um neue Modelle und Tools zu entwickeln. Andere steigern ihre Geschäftsergebnisse durch die schnelle Umsetzung von MVPs (Minimum Viable Products), Konzeptnachweisen (POCs) und direkt in die Produktion. Viele suchen nach Möglichkeiten, ihre bestehenden digitalen Roadmaps während und nach der Pandemie zu beschleunigen. Und einige erforschen neue Outsourcing-Lösungen, um die Agilität zu steigern. Der Markt konzentrierte sich in den letzten Monaten auf die Digitalisierung der Contact Center und der Schadensfunktionen. Insbesondere wurden erhebliche Fortschritte bei der Einführung von Automatisierung und Prozessoptimierung, der Verbesserung der Nutzung strukturierter und unstrukturierter Daten, externer Daten und der explorativen Nutzung von Wissen erzielt.
- Auf der anderen Seite hat die Umstellung auf digitale Versicherungen das erforderliche Datenvolumen und die Vielfalt der Methoden zu deren Verarbeitung erhöht. Wenn eine Versicherungsgesellschaft beispielsweise ihre Katastrophenmodelle aktualisiert, muss sie wissen, wie viele Häuser und Unternehmen anfällig sind, um Risiken zu bewältigen und ihre Unterlagen entsprechend anpassen zu können. Zukünftig muss ein umfassenderes Spektrum an Bedrohungen durch die Katastrophenmodellierung abgedeckt werden. Darüber hinaus haben Versicherungsunternehmen, insbesondere diejenigen, die Cyberversicherungen verkaufen, eine besondere Verpflichtung, ihre Systeme und Daten vor Hackerangriffen zu schützen, um Risiken zu managen und das Vertrauen ihrer Versicherten aufrechtzuerhalten. Versicherungsanbieter benötigen geeignete Verfahren, um die Daten ihrer Versicherten sicher zu verwalten.
- Cloud Computing ermöglicht es Versicherungsunternehmen, ihren Betrieb schnell zu vergrößern oder zu verkleinern, um auf sich ändernde Geschäftsanforderungen zu reagieren. Diese Skalierbarkeit und Flexibilität sind entscheidend für den Umgang mit Schwankungen der Kundennachfrage und die Anpassung an Marktveränderungen.
- Die Integration digitaler Versicherungsplattformen in das Lagacy-System ist eine häufige Herausforderung in der Versicherungsbranche und kann das Wachstum des Marktes für digitale Versicherungsplattformen bremsen. Mehrere mit dieser Integration verbundene Schwierigkeiten und Komplexitäten können die Einführung und Implementierung moderner digitaler Lösungen behindern.
- Die COVID-19-Pandemie hat Versicherungsunternehmen dazu veranlasst, ihre Bemühungen zur digitalen Transformation zu beschleunigen. Aufgrund von Lockdowns und Social-Distancing-Maßnahmen mussten Versicherer neue Wege finden, um Kunden aus der Ferne zu bedienen, Schadensfälle zu verwalten und Geschäfte abzuwickeln. Diese Dringlichkeit führte zu erhöhten Investitionen in digitale Versicherungsplattformen.
Markttrends für digitale Versicherungsplattformen
Es wird erwartet, dass die zunehmende Cloud-Einführung das Marktwachstum vorantreiben wird
- Das zunehmende Bewusstsein bei Unternehmen, wie wichtig es ist, Geld und Ressourcen zu sparen, indem sie ihre Daten in die Cloud verlagern, anstatt neue Datenspeicher aufzubauen und zu warten, treibt die Nachfrage nach cloudbasierten Lösungen und damit die Einführung digitaler On-Demand-Versicherungsplattformen voran die Region. Aufgrund ihrer vielfältigen Vorteile wird erwartet, dass Cloud-Plattformen und -Ökosysteme im Laufe der nächsten Jahre als Ausgangspunkt für eine explosionsartige Geschwindigkeits- und Umfangsexplosion digitaler Innovationen dienen werden.
- Cloudbasierte Versicherungslösungen können durch gezieltes Kampagnenmanagement und verbesserte Opportunity- und Lead-Engagement-Modelle ein besseres Social Listening und höhere Konversionsraten von der Opportunity bis zum Verkauf bieten. Dies könnte zu höheren Upselling-, Cross-Selling- und Retention-Raten führen. Die Cloud kann auch das Schadenerlebnis verbessern, indem sie einen besseren Service und eine bessere Kommunikation mit Endkunden bietet. Diese Fähigkeit der Cloud fördert das Wachstum des Marktes für cloudbasierte digitale Versicherungsplattformen.
- Darüber hinaus erweitert die Bereitstellung öffentlicher Cloud-Dienste die Vertrauensgrenze über das Unternehmen hinaus und macht Sicherheit zu einem wichtigen Bestandteil der Cloud-Infrastruktur. Allerdings hat die zunehmende Nutzung cloudbasierter Lösungen die Einführung von Cybersicherheitspraktiken durch Versicherungsunternehmen erheblich vereinfacht. Mit der zunehmenden Einführung von Cloud-Diensten wie unter anderem Google Drive, Dropbox und Microsoft Azure und der zunehmenden Verbreitung dieser Tools Als integraler Bestandteil von Geschäftsprozessen müssen sich Unternehmen mit Sicherheitsproblemen wie dem Verlust der Kontrolle über sensible Daten auseinandersetzen. Dies führt zu einer verstärkten Einbindung von On-Demand-Lösungen.
- Die zunehmende Komplexität der IT-Landschaft im Gesundheitswesen veranlasst Gesundheitsorganisationen dazu, nach alternativen Optionen zu suchen, die digitale Strategien unterstützen, die Agilität erhöhen und gleichzeitig die Kosten senken können. Letztes Jahr gab Red Hat beispielsweise bekannt, dass Medifé Asociación Civil, eine gemeinnützige Krankenversicherungsorganisation in Argentinien, RedHat ausgewählt hat, um eine neue digitale Anwendungsarchitektur basierend auf den offenen Hybrid-Cloud-Technologien von Red Hat zu implementieren, um die sich ändernden Remote-Gesundheitsdienste während eines zu unterstützen Pandemie.
- Organisationen mit schwankendem Bandbreitenbedarf müssen in erster Linie ihre Kapazität schnell vergrößern und verkleinern. Cloud-Technologie bietet Unternehmen die Flexibilität, die sie benötigen, um ihre Bandbreite entsprechend den Anforderungen ihres Betriebs zu erhöhen oder zu verringern. Dieser Ansatz kann Kosten senken und Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil verschaffen.
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Der asiatisch-pazifische Raum wird voraussichtlich einen erheblichen Marktanteil halten
- Die Entstehung von Versicherungsökosystemen ist nur der Anfang. Die Integration von Zahlungs- und sozialen Medien in Plattformen, die ein gezieltes Versicherungsmarketing ermöglichen und äußerst reaktionsfähige Möglichkeiten zur Kundenbindung bieten, ist etwas, das Versicherungsunternehmen in ganz Asien beobachten. Diese Plattformen bieten Versicherern erstmals Zahlungs- und Marketingdienstleistungen an. Dadurch können diejenigen, die in der Technologiebranche tätig sind, ihre Größe nutzen, um Versicherungsgüter und -dienstleistungen bereitzustellen, ohne dass einige der Gebühren und Kosten, die bei herkömmlichen Versicherungsunternehmen anfallen, doppelt anfallen.
- Nach Angaben der IRDA (Insurance Regulatory and Development Authority) waren in Indien am Ende des letzten Geschäftsjahres 67 Versicherer tätig. Davon waren fünf unabhängige Krankenversicherer, 27 allgemeine Versicherer und 24 Lebensversicherer. Außerdem waren 11 Rückversicherer, darunter Zweigstellen ausländischer Rückversicherer, im Land vertreten. Die Life Insurance Corporation (LIC) ist das einzige Unternehmen im öffentlichen Sektor, das Lebensversicherungen anbietet. Im Schadenversicherungsgeschäft gibt es sechs öffentliche Versicherer. Darüber hinaus ist die General Insurance Corporation of India der einzige nationale Rückversicherer. Eine solch große Anzahl von Versicherungsunternehmen wird eine Chance für das Wachstum des untersuchten Marktes schaffen.
- Darüber hinaus wird der asiatisch-pazifische Raum bis 2029 schätzungsweise 42 % der weltweiten Versicherungsprämien ausmachen, wobei der Anteil Chinas laut Swiss Re voraussichtlich 20 % betragen wird. Das Land ist auf dem besten Weg, bis Mitte der 2030er Jahre der größte Versicherungsmarkt zu werden. Einem Bericht von Bain Company zufolge sind Verbraucher in den Entwicklungsmärkten der Asien-Pazifik-Region erheblich unterversichert. Ein Maß für die Versicherungsdurchdringung, die gebuchten Bruttoprämien als Prozentsatz des Pro-Kopf-BIP, weist auf eine erhebliche unbefriedigte Nachfrage in der Asien-Pazifik-Region hin Entwicklungsmärkte mit einer Marktdurchdringung von weniger als 5 % in Indien, Festlandchina, Indonesien und Malaysia.
- Die Versicherungsvertriebslandschaft entwickelt sich allmählich weiter. In China gewinnen digitale Kanäle immer mehr an Bedeutung. In vielen Jurisdiktionen im asiatisch-pazifischen Raum sind Verbraucher offen für die Bereitstellung von Ökosystemdienstleistungen durch Versicherer. Diese digitalen Versicherungsökosysteme sind miteinander verbundene Akteure, die eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen bilden, die es den Benutzern ermöglichen, eine Vielzahl von Bedürfnissen in einem integrierten Erlebnis zu erfüllen. Es wird erwartet, dass dadurch die Nachfrage nach einer digitalen Versicherungsplattform steigt.
- Um den unterschiedlichen Ansprüchen der Kunden gerecht zu werden und den Marktanteil zu erhöhen, investieren Versicherungsunternehmen in der Region in die Digitalisierung. Beispielsweise investierte Warburg Pincus, ein Private-Equity-Unternehmen (PE), in diesem Jahr 350 Millionen US-Dollar in Eigenkapital, um eine digitale Schadenversicherungsplattform in Südostasien zu starten. Dies ist die größte Investition des Unternehmens im Versicherungsmarkt der Region.
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Branchenüberblick über digitale Versicherungsplattformen
Die digitale Versicherungsplattform ist fragmentiert und besteht aus großen Akteuren wie IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc. und Appian Corporation. Marktteilnehmer verfolgen Strategien wie Partnerschaften und Übernahmen, um ihr Produktangebot zu erweitern und sich nachhaltige Wettbewerbsvorteile zu verschaffen.
- September 2023 – Majesco, einer der weltweit führenden Anbieter von Cloud-Versicherungssoftwarelösungen, und Microsoft sind eine strategische Allianz eingegangen, um die langfristige digitale Transformation für Versicherer voranzutreiben. Die Partnerschaft bietet Verbrauchern eine skalierbare und sichere intelligente Cloud-Umgebung durch die Nutzung von Microsoft Cloud- und Analytics-Funktionen.
- April 2023 – Die EY-Organisation gab eine Partnerschaft mit der EIS Group Inc (EIS), einem der globalen Anbieter digitaler Versicherungsplattformen, und Ernst Young LLP (EY US) bekannt, um Kunden bei der Ausführung und Kombination der cloudnativen und digitalen Versicherungen von EIS zu unterstützen Plattform, eine primäre Anwendungsprogrammierschnittstelle, um Herausforderungen und zukünftige Anforderungen in der Versicherungsbranche zu bewältigen.
Marktführer für digitale Versicherungsplattformen
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Oracle Corporation
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Pegasystems Inc.
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Appian Corporation
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für digitale Versicherungsplattformen
- August 2022 – USAA Life gab eine Partnerschaft mit Human API, einer Gesundheitsdatenplattform, bekannt, um den Kaufprozess von Lebensversicherungen weiter zu digitalisieren. USAA wird über die Health Intelligence Platform von Human API, die aus einem Patientenportalnetzwerk und HIPAA-autorisierten Netzwerken besteht, Zugriff auf die digitalen Gesundheitsdaten seiner Mitglieder erhalten, um das Benutzererlebnis zu verbessern und den Kaufprozess zu rationalisieren und zu beschleunigen.
- April 2022 – Um Versicherungsunternehmen bei ihrer digitalen Transformation zu unterstützen, hat sich Mindtree, ein Anbieter von Technologiedienstleistungen, mit der Sapiens International Corporation zusammengetan. Das Unternehmen entwickelt Softwarelösungen für die Banken- und Versicherungsbranche. Versicherungsunternehmen können dank der Partnerschaft zwischen Sapiens und Mindtree und ihrer fortschrittlichen, cloudnativen Kernsuite von Bank- und Versicherungs-Apps die Skalierbarkeit, die Markteinführungsgeschwindigkeit und die Kundenzufriedenheit steigern.
Branchensegmentierung der digitalen Versicherungsplattform
Digitale Versicherungsplattformen unterstützen Versicherer, indem sie die Effizienz zentraler Systeme steigern und ein einfach zu gestaltendes Kundenerlebnis differenzieren. Die Hauptverantwortung der Anbieter digitaler Versicherungsplattformen besteht darin, die ordnungsgemäße Bereitstellung und Integration digitaler Versicherungslösungen gemäß den spezifischen Anforderungen der Kunden sicherzustellen. Je nach Art der Bereitstellung wird der Markt in On-Premise und Cloud unterteilt. Die Organisationsgrößensegmente umfassen Großunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen.
Der Markt für digitale Versicherungsplattformen ist segmentiert nach Bereitstellung (On-Premise, Cloud), nach Organisationsgröße (Großunternehmen, kleine und mittlere Unternehmen), nach Anwendung (Automobil und Transport, Wohn- und Gewerbegebäude, Leben und Gesundheit, Unternehmen und Unternehmen). Unterhaltungselektronik und Industriemaschinen, Reisen), nach Geografie (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika sowie Naher Osten und Afrika). Die Marktgrößen und Prognosen werden für alle oben genannten Segmente wertmäßig in USD angegeben.
| Durch Bereitstellung | Wolke | ||
| Vor Ort | |||
| Nach Organisationsgröße | Große Unternehmen | ||
| Kleine und mittlere Unternehmen | |||
| Auf Antrag | Automobil und Transport | ||
| Wohn- und Gewerbebauten | |||
| Leben und Gesundheit | |||
| Geschäft und Unternehmen | |||
| Unterhaltungselektronik und Industriemaschinen | |||
| Reisen | |||
| Nach Geographie | Nordamerika | Vereinigte Staaten | |
| Kanada | |||
| Europa | Großbritannien | ||
| Deutschland | |||
| Frankreich | |||
| Rest von Europa | |||
| Asien-Pazifik | China | ||
| Japan | |||
| Indien | |||
| Rest Asien-Pazifik | |||
| Lateinamerika | |||
| Naher Osten und Afrika | |||
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für digitale Versicherungsplattformen
Wie groß ist der Markt für digitale Versicherungsplattformen derzeit?
Der Markt für digitale Versicherungsplattformen wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von 11,51 % verzeichnen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Markt für digitale Versicherungsplattformen?
IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc., Appian Corporation sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Markt für digitale Versicherungsplattformen tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region im Markt für digitale Versicherungsplattformen?
Schätzungen zufolge wird Nordamerika im Prognosezeitraum (2024–2029) mit der höchsten CAGR wachsen.
Welche Region hat den größten Anteil am Markt für digitale Versicherungsplattformen?
Im Jahr 2024 hat der asiatisch-pazifische Raum den größten Marktanteil im Markt für digitale Versicherungsplattformen.
Welche Jahre deckt dieser Markt für digitale Versicherungsplattformen ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Marktes für digitale Versicherungsplattformen für die Jahre 2019, 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Marktgröße für digitale Versicherungsplattformen für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Branchenbericht über digitale Versicherungsplattformen
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate der digitalen Versicherungsplattform im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der digitalen Versicherungsplattform umfasst eine Marktprognose bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
