Marktgröße der Challenger-Banken in Nordamerika
| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| Marktkonzentration | Niedrig |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
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Marktanalyse für Challenger-Banken in Nordamerika
Die Challenger Banks in Nordamerika erwirtschafteten im laufenden Jahr einen Umsatz von 10 Milliarden US-Dollar und werden im Prognosezeitraum voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von 9 % verzeichnen. Trotz anhaltender Innovationen und regulatorischer Turbulenzen im Finanzdienstleistungsbereich in den letzten Jahrzehnten haben traditionelle Banken ihre Rolle im Finanzökosystem weitgehend bewahrt. Heutzutage gibt es in den USA immer noch Tausende von Filialbanken und Kreditgenossenschaften, und die Konkurrenz durch neue, online ausgerichtete Herausforderer ist begrenzt. Dies könnte sich jedoch ändern, da durch Challenger Banks eine neue, gut finanzierte Konkurrenz entsteht.
Da immer mehr Kunden mit den traditionellen Banken unzufrieden waren, stiegen die Zahl der Herausfordererbanken. Da es keine physischen Filialen gibt und die Gemeinkosten geringer sind, können diese Online- und rein mobilen Banken bessere Produkte zu niedrigeren Gebühren anbieten. Für jüngere Generationen sind diese Funktionen attraktiv. Millennials wechseln zwei- bis dreimal häufiger die Bank als andere Generationen. Challenger-Banken sind etablierte Unternehmen, die mit einer vollständigen Banklizenz auf dem Markt tätig sind.
Challenger-Banken erfreuen sich auf der ganzen Welt wachsender Beliebtheit, da die Auswirkungen der Einschränkungen durch die Coronavirus-Pandemie zur öffentlichen Akzeptanz digitaler Dienste beitragen. Challenger-Banken bieten traditionelle Bankprodukte wie Girokonten, Sparkonten, Kredit- und Debitkartensysteme sowie innovative neue benutzerfreundliche Dienste an, die auf FinTech-Innovation und Online-Konnektivität basieren.
Markttrends für Challenger-Banken in Nordamerika
Wachsende Popularität von Challenger-Banken in Nordamerika
In letzter Zeit erfreuen sich Neo- und Challenger-Banken immer größerer Beliebtheit und ziehen vor allem bei jüngeren Generationen viele Kunden an. Durch die Nutzung mobiler Anwendungen und nach der Covid-Pandemie interessiert sich jeder für digitale Transaktionen. Dies hatte erhebliche Auswirkungen auf die steigende Nachfrage nach Challenger-Banken. Auch traditionelle Banken und Finanzinstitute begannen, das Potenzial dieser neuen Akteure im Finanzsektor zu erkennen. Laut einer jährlichen Umfrage, die zwischen 2020 und 2023 unter Führungskräften von US-Banken und Kreditgenossenschaften durchgeführt wurde, ist der Anteil der Befragten, die Neo- und Challenger-Banken als Wettbewerbsbedrohung für das traditionelle Bankwesen ansahen, zwischen 2020 und 2022 stetig gestiegen. Es wird erwartet, dass dies zu lukrativem Wachstum führt Aussichten für die Challenger Banks in.
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Digitale Zahlungen und Transaktionen unterstützten das Wachstum der Challenger-Banken
Digitale Zahlungstransaktionen haben in den letzten zwei Jahren in den Schwellenländern rasant zugenommen, da die Pandemie die Verlagerung hin zu kontaktlosem Bezahlen und E-Commerce beschleunigte. Die Vereinigten Staaten bevorzugen die Verwendung von Kreditkarten und mobilen Geldbörsen gegenüber anderen Zahlungsoptionen, wahrscheinlich aufgrund der Beliebtheit und Benutzererfahrung mobiler Zahlungs-Apps wie PayPal. Digitale Zahlungen bringen Kosteneinsparungen durch mehr Effizienz und Geschwindigkeit mit sich. Die Zahl der bargeldlosen Massenzahlungstransaktionen stieg auf Racket-Ebene. Kreditkarten, mobile Geldbörsen und Debitkarten machen den größten Teil der Geldtransaktionen aus, was das Wachstum der Neo- und Challenger-Banken direkt unterstützt.
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Branchenüberblick über Challenger-Banken in Nordamerika
Der Bericht deckt die wichtigsten Akteure der Challenger Banks in Nordamerika ab. Was den Marktanteil anbelangt, dominieren derzeit nur wenige große Player den Markt. Der Bericht enthält einen Überblick über die in der Region tätigen Challenger-Banken. Wir präsentieren detaillierte Profile einiger großer Unternehmen, die sich mit Produktangeboten, für sie geltenden Vorschriften, ihrem Hauptsitz und ihrer finanziellen Leistung befassen. Einige wichtige Akteure, die den Markt dominieren, sind Chime, Varo, Aspiration, MoneyLion und Qapital.
Challenger-Banken in Nordamerika sind Marktführer
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Chime
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Varo Money
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Aspiration
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MoneyLion Inc
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Qapital
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Challenger-Banken in Nordamerika
- März 2023 Der US-Herausforderer Varo Bank sammelt Berichten zufolge 50 Millionen US-Dollar bei einer Bewertung von 1,8 Milliarden US-Dollar ein, was einem Wertverlust von 28 % seit seiner letzten Mittelbeschaffung entspricht. Das Unternehmen wurde im September 2021 mit 2,5 Milliarden US-Dollar bewertet, nachdem es in einer von Lone Pine Capital angeführten Finanzierungsrunde der Serie E 510 Millionen US-Dollar eingeworben hatte.
- Oktober 2022 Aspiration bringt seine erste Kreditkarte auf den Markt, die Aspiration Zero Credit Card. Diese neue Karte bringt bei jedem Einkauf Geld zurück, dient aber letztendlich einem viel größeren Zweck.
Marktbericht für nordamerikanische Challenger-Banken – Inhaltsverzeichnis
1. EINFÜHRUNG
1.1 Studienannahmen und Marktdefinition
1.2 Umfang der Studie
2. FORSCHUNGSMETHODIK
3. ZUSAMMENFASSUNG
4. MARKTDYNAMIK UND EINBLICKE
4.1 Marktübersicht
4.2 Marktführer
4.3 Marktbeschränkungen
4.4 Branchenattraktivität – Porters Fünf-Kräfte-Analyse
4.4.1 Verhandlungsmacht der Lieferanten
4.4.2 Verhandlungsmacht der Käufer
4.4.3 Bedrohung durch neue Marktteilnehmer
4.4.4 Bedrohung durch Ersatzspieler
4.4.5 Wettberbsintensität
4.5 Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt
4.6 Einblicke in die neuesten Trends und technologischen Innovationen in der Branche
5. MARKTSEGMENTIERUNG
5.1 Nach Servicetyp
5.1.1 Kredite
5.1.2 Mobile Banking
5.1.3 Giro- und Sparkonto
5.1.4 Zahlung und Geldtransfer
5.1.5 Andere
5.2 Nach Endbenutzertyp
5.2.1 Geschäft
5.2.2 persönlich
5.3 Nach Land
5.3.1 Reh
5.3.2 Kanada
6. WETTBEWERBSFÄHIGE LANDSCHAFT
6.1 Überblick über die Marktkonzentration
6.2 Firmenprofile
6.2.1 Chime
6.2.2 Varo
6.2.3 Aspiration
6.2.4 MoneyLion
6.2.5 Qapital
6.2.6 BankMobile
6.2.7 Upgrade
6.2.8 Dave
6.2.9 Zero
6.2.10 Stash
6.2.11 Deserve
6.2.12 Current*
7. MARKTCHANCEN UND ZUKÜNFTIGE TRENDS
8. HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND ÜBER UNS
Branchensegmentierung der Challenger-Banken in Nordamerika
Eine Challenger-Bank ist eine kleinere, neuere Bank, die direkt konkurrieren oder herausfordern möchte. Diese traditionellen Banken nutzen moderne Finanzpraktiken. Viele wandten sich vom Filialbanking ab und agierten ausschließlich online oder per App. Der Bericht umfasst ein Verständnis und eine eingehende Analyse der Marktgröße und -prognose für die verschiedenen Segmente der Challenger-Banken in Europa. Dazu gehören das regulatorische Umfeld, Challenger-Banken und ihre Geschäftsmodelle, detaillierte Marktsegmentierung und Produktangebote wie Einlagen und Kredite zur Definition ihrer finanziellen Leistungsindikatoren, aktuelle Markttrends, Veränderungen in der Marktdynamik und Wachstumschancen. Der Markt der Challenger-Banken in Nordamerika ist nach Dienstleistungstyp (Kredite, Mobile Banking, Giro- und Sparkonten, Zahlung und Geldtransfer und andere), Endbenutzertyp (Geschäfts- und Privatkunden) und Land (USA und Kanada) segmentiert. Der Bericht bietet Marktgrößen und Prognosen für die Challenger-Banken in Nordamerika im Wert (Milliarden US-Dollar) für alle oben genannten Segmente.
| Nach Servicetyp | ||
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| Nach Endbenutzertyp | ||
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| Nach Land | ||
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung von Challenger Banks in Nordamerika
Wie groß ist der Markt für Challenger-Banken in Nordamerika derzeit?
Der nordamerikanische Markt für Challenger-Banken wird im Prognosezeitraum (2024–2029) voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von mehr als 9 % verzeichnen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem nordamerikanischen Markt für Challenger-Banken?
Chime, Varo Money, Aspiration, MoneyLion Inc, Qapital sind die größten Unternehmen, die bei Challenger Banks in Nordamerika tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser nordamerikanische Challenger-Bankenmarkt ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des North America Challenger Banks-Marktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des North America Challenger Banks-Marktes für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
Branchenbericht Challenger Banks in North America.
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate der Challenger-Banken in Nordamerika im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von Challenger Banks in North America umfasst eine Marktprognose für die Jahre 2024 bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
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