| Studienzeitraum | 2019 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| CAGR | 41.32 % |
| Schnellstwachsender Markt | Asien-Pazifik |
| Größter Markt | Nordamerika |
| Marktkonzentration | Hoch |
Hauptakteure*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Analyse des Blockchain-Versicherungsmarktes
Der Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche wurde im laufenden Jahr auf 473,4 Millionen US-Dollar geschätzt und wird bis zum Ende des Prognosezeitraums voraussichtlich 3643,66 Millionen US-Dollar erreichen, was einem CAGR von 41,32 % im Prognosezeitraum entspricht. Die Blockchain-Technologie unterstützt das Versicherungsgeschäft bei drastisch veränderten Abläufen und bietet eine Reihe von Vorteilen wie niedrigere Kosten, verbesserte Kundenerlebnisse, höhere Produktivität, erhöhte Transparenz und mehr.
- Versicherungsbetrug kann durch Versicherer mithilfe von Blockchain-Versicherungsansprüchen verhindert werden. Aufgrund der unveränderlichen Eigenschaft der Blockchain wird die Verlagerung von Versicherungsansprüchen in ein gemeinsames Hauptbuch zwischen Versicherungsunternehmen, das nicht geändert werden kann, letztendlich Betrug verhindern. Schätzungen des FBI zufolge kostet Betrug außerhalb der Krankenversicherung der Wirtschaft jährlich mehr als 40 Milliarden US-Dollar. Aufgrund höherer Prämien kostet Versicherungsbetrug die typische amerikanische Familie jährlich zwischen 400 und 700 US-Dollar. Es wird erwartet, dass die zunehmende Zahl von Versicherungsbetrügereien den Einsatz von Blockchain in der Versicherungsbranche vorantreiben wird.
- Der Versicherungsmarkt ist ein wesentlicher Bestandteil der Weltwirtschaft und deckt persönliche und geschäftliche Risiken ab. Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds wird die Marktgröße für Nichtlebensversicherungen in den Ländern des Golf-Kooperationsrats voraussichtlich von 22,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 auf 26,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 ansteigen. Im Vergleich dazu ist die Marktgröße für Lebensversicherungen in den GCC-Ländern größer Es wurde erwartet, dass es von 3,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 auf 4,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 wachsen wird und lukrative Wachstumschancen bietet. Die Blockchain-Technologie kann Bank- und Kreditvergabeprozesse beschleunigen und gleichzeitig das Kontrahentenrisiko sowie die Emissions- und Abwicklungszeiten senken. Es ermöglicht eine Finanzüberprüfung in Echtzeit, authentifizierte Dokumentation und KYC/AML-Daten und senkt so die Betriebsrisiken. Echtzeitzahlungen gegen Vermögenswerte werden durch die Blockchain-Technologie ermöglicht, was zu erheblichen Kostensenkungen führt. Der Einsatz der Blockchain-Technologie für Zahlungsanwendungen ist einer der aktuellen Trends. Um den Zahlungsverkehr zu transformieren, entwickeln Marktteilnehmer fortschrittliche Blockchain-Technologien. In der Versicherungsbranche trägt der Einsatz von Blockchain für Zahlungen dazu bei, Risiken zu senken und gleichzeitig die Effizienz und Transparenz der Zahlungsprozesse zu verbessern. Mehrere Institutionen weltweit haben Blockchain-basierte Zahlungsnetzwerke entwickelt, darunter Banco Masventas (Argentinien), MUFG und Taipei Fubon Commercial Bank.
- Die Anbieter im Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche sind mäßig konsolidiert und haben eine Reihe unterschiedlicher Anwendungszwecke. Große Anbieter wie Dell, Amazon Web Services Inc., Oracle Corporation und viele mehr sind jedoch äußerst bevorzugte Anbieter von Blockchain-Produkten/-Lösungen für verschiedene Versicherungsanwendungen. Um den unterschiedlichen Anforderungen der Kunden gerecht zu werden, bieten Blockchain-Unternehmen neue Lösungen an. Beispielsweise erteilten die Regulierungsbehörden Bermudas im Mai 2022 ihre Genehmigung für Nayms, einen Blockchain-Versicherungsmarktplatz. Wie der Name schon sagt, lag der Schwerpunkt des Konzepts zunächst auf der Bereitstellung von Versicherungsschutz im Bitcoin-Bereich und wurde vom Lloyds-Versicherungsmarktplatz inspiriert. Darüber hinaus stellt das Unternehmen ein zweites Produkt namens Crypto-Native Prisons vor, ein neues Captive-Angebot von Nayms. Große Unternehmen, die eine Tochtergesellschaft gründen, um Konzernunternehmen Versicherungen anzubieten, nutzen häufig firmeneigene Versicherungen. Große Blockchain-Protokolle reservieren mittlerweile routinemäßig einen Treasury-Fonds, der im Falle eines Hacks oder eines anderen Problems im Kryptobereich genutzt werden kann.
- Allerdings stecken die Anwendungen der Blockchain-Technologie in mehreren Branchen noch in den Kinderschuhen. Auch wenn der Versicherungssektor einen positiven Trend bei der Einführung von Technologie zeigt, muss noch mehr getan werden, um das Bewusstsein für die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) und ihre vielen potenziellen Anwendungen im Versicherungssektor zu schärfen. Eines der größten Probleme ist der Mangel an Wissen, der das Wachstum des untersuchten Marktes einschränken könnte.
- Darüber hinaus dürften der Konflikt zwischen Russland und der Ukraine sowie COVID-19 Auswirkungen auf die Elektronikindustrie haben. Der Konflikt hat bereits die Herausforderungen in der Halbleiterlieferkette und die Chipknappheit verschärft, die die Branche seit einiger Zeit beeinträchtigen. Dies könnte das Wachstum des untersuchten Marktes im Prognosezeitraum bremsen.
Markttrends für Blockchain-Versicherungen
Es wird erwartet, dass das On-Premise-Segment ein zunehmendes Marktwachstum verzeichnen wird
- Eine On-Premise-Blockchain-Lösung bietet Unternehmen eine verbesserte Kontrolle über Daten. Diese Lösungen bieten im Vergleich zu Cloud-Bereitstellungen auch einen deutlich besseren Schutz vor Bedrohungen. Voraussetzung für den Einsatz von On-Premise-Lösungen ist die Verfügbarkeit des erforderlichen Fachwissens der Mitarbeiter und eine ausreichende Bereitstellung von Ressourcen. Es wird erwartet, dass lokale Web- und E-Mail-Sicherheitslösungen aufgrund der Vorteile der Verwaltung und des Schutzes von Ressourcen und Sicherheit vor Ort eine wichtige Rolle in der Sicherheitsinfrastruktur eines Unternehmens spielen.
- Diese in Jahres- oder Mehrschichtplänen strukturierten Bereitstellungen machen monatliche Ausgaben überflüssig. Darüber hinaus können sie in hohem Maße an die Prozesse und regulatorischen Anforderungen einer einzelnen Organisation angepasst werden. Cloud-Lösungen, die zunehmend eingesetzt werden, stehen immer noch vor der Herausforderung, Schutzbedenken zu haben, und daher werden On-Premise-Lösungen eine bedeutende Rolle auf dem Markt spielen.
- Die Einrichtung eines On-Premise-Systems ist vergleichsweise teuer und erfordert erhebliche Vorabinvestitionen in Produktlizenzen, Ausrüstung und IT-Services. Cloudbasierte Technologien sind im Vergleich dazu äußerst flexibel und kosteneffektiv für Unternehmen und ermöglichen es ihnen, große Ausgaben für Hardware und Software sowie für Personalressourcen zu vermeiden, um beides zu verwalten.
- Cloud-Dienste werden immer sicherer, sodass Unternehmen schneller auf Sicherheitsbedrohungen reagieren, sich auf die Minderung von Geschäftsrisiken konzentrieren, regulatorische Anforderungen einhalten und Infrastrukturinvestitionen einsparen können. Für mehrere große Unternehmen mit stark regulierter IT-Infrastruktur war die Entscheidung klar, ihre Software und Dienste vor Ort unterzubringen. Die auf diesen internen Servern bereitgestellten Lösungen sind außerdem besser zugänglich und unterliegen der direkten Kontrolle des Unternehmens, was im Vergleich zu Cloud-Servern für Zuverlässigkeit sorgt.
- Es wird erwartet, dass das Wachstum der Versicherungsbranche in den letzten Jahren das Wachstum des On-Premise-Einsatzes des Blockchain-Marktes für die Versicherungsbranche ankurbeln wird. Beispielsweise ist Indiens Versicherungsbranche laut IBEF eine der Premiumbranchen, die ein Aufwärtswachstum verzeichnen. Das Wachstum der Versicherungsbranche wird auf steigende Einkommen und eine zunehmende Bekanntheit der Branche zurückgeführt. Indien ist einer der fünftgrößten Lebensversicherungsmärkte unter den globalen aufstrebenden Versicherungsmärkten und wächst mit einer jährlichen Wachstumsrate von etwa 32–34 %. Darüber hinaus erlaubt die indische Regierung ausländische Direktinvestitionen in der Branche im Rahmen der automatischen Methode von bis zu 26 %. Darüber hinaus ist die Insurance Regulatory and Development Authority India (IRDA) fortschrittlich, wachsam und entschlossen, ihre Mission Versicherung für alle bis 2047 zu erfüllen, mit ehrgeizigen Plänen zur Bewältigung der Herausforderungen der Branche.
- Außerdem stieg laut IRDA die Zahl der registrierten öffentlichen Versicherer in ganz Indien von einem Versicherer bis zum Ende des Geschäftsjahres 2022, es waren 67 Versicherer in Indien tätig. Davon waren 24 Lebensversicherer, 26 allgemeine Versicherer und fünf eigenständige Krankenversicherer. Darüber hinaus gab es im Land 12 Rückversicherer, darunter auch ausländische Rückversichererfilialen.
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Nordamerika wird voraussichtlich den größten Marktanteil halten
- Die Versicherungsbranche ist an verschiedenen Aktivitäten beteiligt, einschließlich der Weitergabe von Daten, die von mehreren Parteien geändert oder aktualisiert werden. Daher kann die Blockchain-Technologie dem Versicherungssektor zugute kommen. Nordamerikaner haben als frühe Technologieanpasser die Blockchain in der Versicherungsbranche in großem Umfang übernommen.
- Intelligente Verträge ermöglichen es Blockchain-Benutzern, alles von Wert transparent und ohne Eingreifen eines Mittelsmanns zu übertragen. Intelligente Verträge definieren wie physische Verträge die Regeln zwischen zwei Parteien. Intelligente Verträge können im Gegensatz zu herkömmlichen Verträgen Versicherungsansprüche verfolgen und beide Parteien zur Rechenschaft ziehen.
- Aufgrund der vielfältigen Vorteile der Blockchain-Technologie konzentriert sich die Finanzbranche, zu der Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen gehören, darauf. Beispielsweise investieren die großen Banken der Vereinigten Staaten in Blockchain-Technologie, darunter JPMorgan und Bank of America.
- Obwohl die Blockchain-Technologie angesichts der umfassenden Versicherungsregulierung in den Vereinigten Staaten eine natürliche Anwendung darstellt, werden Reiseversicherungslösungen, die über Blockchain bereitgestellt werden, wahrscheinlich noch einige Jahre entfernt sein. Allerdings bieten andere Versicherer in den USA derzeit die gleiche Art von Versicherung wie FlightDelay an, allerdings ohne Blockchain-Komponente. Verbraucher brauchen eigentlich keinen Schadensregulierer, der irgendetwas beurteilt, sich eine Quittung ansieht oder ähnliches, denn die parametrische Versicherung, die definiert ist als ein Parameter ist fehlerhaft und seine automatische Auszahlung, kümmert sich darum. Beispielsweise führte die Allianz SmartBenefits ein, einen proaktiven Zahlungsmechanismus für Gepäck und Flugverspätungen.
- Allerdings würde die zunehmende Zahl von Betrugsfällen und Datendiebstählen in der Region das Wachstum des untersuchten Marktes behindern. Beispielsweise belief sich die Zahl der Datenkompromittierungen in den Vereinigten Staaten laut Identity Theft Resource Center im Jahr 2022 auf etwa 1802 Fälle. Mittlerweile kam es im selben Jahr zu Datenkompromittierungen, von denen 422 Millionen Personen betroffen waren, einschließlich Datenlecks, Verstößen und Offenlegung. In den Vereinigten Staaten gab es im Jahr 2020 etwa 1.108 Fälle von Datenkompromittierung.
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Überblick über die Blockchain-Versicherungsbranche
Der Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche ist stark konzentriert und konsolidiert mit einigen wenigen bedeutenden Akteuren wie IBM Corporation, Microsoft, AWS, Oracle, SAP usw. Was den Marktanteil angeht, dominieren derzeit einige der großen Akteure den Markt. Mit der Weiterentwicklung der Blockchain-Technologien und der Cloud-Einführung erhöhen jedoch neue Akteure ihre Marktpräsenz und erweitern dadurch ihre Geschäftspräsenz in den Schwellenländern.
- April 2022 – Die Zurich Insurance Group hat 12 Start-ups ausgewählt, um gemeinsam an innovativen Kundenservice-Strategien, häufigeren sinnvollen Kontakten mit ihnen und Grenzen der Versicherungsbranche zu arbeiten. Die 12 ausgewählten Startups suchen nach Lösungen, die Tools zur Messung und Reduzierung des CO2-Fußabdrucks von Unternehmen und Privatpersonen, Smartphone-Zugriff auf videobasierte Gesundheits- und Wellnessüberwachung, Tools zur Erkennung und Prävention von Cybermobbing sowie die automatische Abwicklung von Versicherungsansprüchen mithilfe von Blockchain und KI umfassen.
- Januar 2022 – Etherisc, ein dezentrales Open-Source-Versicherungsprotokoll und -Ökosystem, hat sein FlightDelay-Produkt auf den Markt gebracht, bei dem es sich nach Angaben des Unternehmens um eine Blockchain-gestützte parametrische Versicherungsanwendung handelt, die autonom Policen ausstellt und Auszahlungen für Reisende ausführt, die von Flugverspätungen oder -annullierungen betroffen sind. Die Versicherungspolicen sind für Passagierflüge weltweit bei 80 Fluggesellschaften verfügbar und können über das spezielle FlightDelay-Portal von Etheric erworben werden. Zahlungen werden über die Blockchain-Zahlungsplattform Gnosis Chain abgewickelt, mit einer anfänglichen Zahlungsoption von USDC.
Marktführer im Bereich Blockchain-Versicherungen
-
Microsoft Corporation
-
IBM Corporation
-
Amazon Web Services, Inc.
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Oracle Corporation
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SAP SE
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Neuigkeiten zum Blockchain-Versicherungsmarkt
- Januar 2023 – Amazon Web Services ist eine Partnerschaft mit Ava Labs eingegangen, einem Unternehmen, das die Layer-1-Blockchain Avalanche aufbaut, um die Skalierung der Blockchain-Einführung in Institutionen, Unternehmen und Regierungen zu unterstützen. Ziel der Partnerschaft ist es, Einzelpersonen das Starten und Verwalten von Knoten auf Avalanche einfacher zu machen und gleichzeitig dem Netzwerk mehr Stärke und Flexibilität für Entwickler zu verleihen.
- September 2022 – Die XA Group stellt Addenda vor, die erste Made in the UAE, eine Blockchain-basierte, durchgängige digitale Lösung, die es Versicherern ermöglicht, Kfz-Rückerstattungsforderungen untereinander abzugleichen. Die XA Group gab bekannt, dass sie allen KFZ-Versicherern in der MENA-Region in den ersten sechs Monaten offenen Zugang zu der Lösung gewähren wird, um ihre Finanzlage zu verbessern und es ihnen zu ermöglichen, die Herausforderung der Kfz-Rückerstattungsforderungen zu meistern.
Segmentierung der Blockchain-Versicherungsbranche
Die Blockchain-Technologie ist ein robuster Datenbankmechanismus, der den transparenten Austausch von Informationen innerhalb eines Unternehmensnetzwerks ermöglicht. Mithilfe der Blockchain-Technologie können wir eine unveränderliche Datenbank zur Überwachung von Zahlungen, Bestellungen, Konten und anderen Transaktionen aufbauen. Das System umfasst Mechanismen zur Verhinderung unbefugter Transaktionseingaben und zur Gewährleistung der Konsistenz der gemeinsamen Ansicht dieser Transaktionen.
Im Versicherungswesen sind die Schadens- und Finanzfunktionen wertvolle Bereiche, in denen Blockchain von Vorteil sein könnte, insbesondere wenn man sich Prozesse ansieht, die eine kontinuierliche Abstimmung mit externen Parteien erfordern. Versicherer und Kunden verschwenden viel Zeit mit der Überprüfung ihrer Dokumente und Identitäten. Dies kann durch eine Blockchain-Plattform reduziert werden, die mit anderen Blockchain-Plattformen kommunizieren kann, um die Identität des Benutzers zu überprüfen. Der Markt umfasst verschiedene eigenständige Dienste im Versicherungssektor, wie zum Beispiel Smart Contracts, Identitätsmanagement und Betrugserkennung, Todesfall- und Schadensmanagement sowie Governance-, Risiko- und Compliance-Management.
Der Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche ist segmentiert nach Einsatz (on-premise, cloudbasiert), Typ (öffentlich, privat), Anwendung (GRC-Management, Smart Contracts, Finanzmanagement, Identitätsmanagement und Betrugserkennung, Todesfall- und Schadensmanagement, und andere Anwendungen), Geographie (Nordamerika (USA, Kanada), Europa (Vereinigtes Königreich, Deutschland, Frankreich und Rest Europas), Asien-Pazifik (China, Japan, Singapur, Australien und Rest Asien-Pazifik) und Rest der Welt.
Die Marktgrößen und Prognosen werden für alle oben genannten Segmente in Wert (USD) angegeben.
| Durch Bereitstellung | Vor Ort | ||
| Cloudbasiert | |||
| Nach Typ | Öffentlich | ||
| Privat | |||
| Auf Antrag | GRC-Management (Governance, Risiko und Compliance). | ||
| Intelligenter Vertrag | |||
| Finanzmanagement (Zahlungen) | |||
| Identitätsmanagement und Betrugserkennung | |||
| Todesfall- und Schadensmanagement | |||
| Andere Anwendungen | |||
| Nach Geographie | Nordamerika | Vereinigte Staaten | |
| Kanada | |||
| Europa | Großbritannien | ||
| Deutschland | |||
| Frankreich | |||
| Rest von Europa | |||
| Asien-Pazifik | China | ||
| Japan | |||
| Singapur | |||
| Australien | |||
| Rest des asiatisch-pazifischen Raums | |||
| Rest der Welt | |||
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Häufig gestellte Fragen zur Blockchain in der Versicherungsmarktforschung
Wie groß ist der aktuelle Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche?
Der Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von 41,32 % verzeichnen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche?
Microsoft Corporation, IBM Corporation, Amazon Web Services, Inc., Oracle Corporation, SAP SE sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Blockchain-Versicherungsmarkt tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region im Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche?
Schätzungen zufolge wird der asiatisch-pazifische Raum im Prognosezeitraum (2024–2029) mit der höchsten CAGR wachsen.
Welche Region hat den größten Anteil am Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche?
Im Jahr 2024 hat Nordamerika den größten Marktanteil am Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche.
Welche Jahre deckt dieser Blockchain-Markt in der Versicherungsbranche ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Blockchain-Marktes in der Versicherungsbranche für die Jahre 2019, 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des Blockchain-Marktes in der Versicherungsbranche für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Bericht über Blockchain in der Versicherungsbranche
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Blockchain im Versicherungswesen im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Blockchain-Analyse im Versicherungswesen umfasst eine Marktprognose bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
