Markt-Trends von Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche Industrie
Kennen Sie Ihre Kundensysteme (KYC), um großes Wachstum zu erleben
- Die Identifizierung und Verifizierung von Kunden oder die Kenntnis des Kundenprozesses (KYC) ist ein wesentlicher Bestandteil der Anti-Geldwäsche-Aktivitäten (AML) von Finanzinstituten, deren Entwicklung im letzten Jahrzehnt zugenommen hat. Da der KYC-Prozess auch Teil des Bankgeschäfts für die Kunden von Finanzinstituten ist, hat die Funktionalität des KYC-Prozesses einen erheblichen Einfluss auf die Kundenzufriedenheit und erhöht seine Bedeutung weiter.
- Firmenkunden und institutionelle Kunden haben komplizierte Eigentumsverhältnisse, unterschiedliche Geschäftsbereiche und viele Tochtergesellschaften großer Bankinstitute. Um die Datengenauigkeit zu erhöhen und Redundanzen zu vermeiden, ist es für sie unerlässlich, die KYC-Informationen der Kunden in der gesamten Bank auszutauschen. Daher setzen Banken zunehmend auf Technologie und automatisierte KYC-Lösungen, um die betriebliche Effizienz zu steigern. Um beispielsweise die CLM- und KYC-Technologien von Fenergo konzernweit zu nutzen, hat die BNP Paribas Bank einen globalen KYC-Dienst namens One KYC entwickelt. Dies führte zur Schaffung eines Repositorys für standardisierte, zuverlässige und vollständig bekannte Kundendaten und -dokumente, das mit allen Geschäftskunden der gesamten Gruppe geteilt werden konnte.
- Da die Überwachung der Kundenaktivitäten für Finanzinstitute immer wichtiger wird, ist der Bedarf an KYC-Überprüfungen im letzten Jahrzehnt rapide gestiegen. Daher ist die Einführung fortschrittlicher Lösungen wie scanbasierter Lösungen zur digitalen Identitätsprüfung (IDV) als Teil von KYC-Tools zu einem neuen Trend auf dem Markt geworden, da sie bei der Identifizierung in Echtzeit hilft, ausreichende KYC-Prozesse gewährleistet und mögliche Betrugsaktivitäten vermeidet.
- Die Nachfrage nach KYC-Systemen wächst aufgrund der zunehmenden Konzentration auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung. Die Regierung und die Finanzinstitute setzen strenge KYC-Vorschriften durch, um Transparenz und Rechenschaftspflicht zu gewährleisten.
- Nach Angaben der Reserve Bank of India wurden im Geschäftsjahr 2023 in ganz Indien mehr als 13.000 Bankbetrugsfälle registriert. Dies war eine Steigerung gegenüber dem Vorjahr um etwa 48 % und eine Umkehr des Trends des letzten Jahrzehnts.
- Darüber hinaus haben die People's Bank of China, die China Banking and Insurance Regulatory Commission und die China Securities Regulatory Commission im Januar 2022 gemeinsam neue Verwaltungsmaßnahmen für Finanzinstitute zu Kunden-Due-Diligence-Untersuchungen und der Führung von Kundenidentitätsinformationen und Transaktionsaufzeichnungen veröffentlicht. Diese neuen Maßnahmen, die am 1. März 2022 umgesetzt werden, führen ein strengeres und strukturierteres System zur Untersuchung der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden ein, um die Prävention zu intensivieren und das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzudämmen. Solche Änderungen bei KYC-bezogenen Maßnahmen und Initiativen verschiedener Länder unterstützen das Wachstum von KYC-Lösungen auf dem Markt.
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Asien-Pazifik verzeichnet deutliches Wachstum
- Es wird erwartet, dass China im geplanten Zeitraum aufgrund der zahlreichen Innovationen der regionalen Akteure und der Initiativen der Regierung zur Erhöhung der Sicherheit der Finanzlandschaft in der Region ein deutliches Wachstum auf dem Markt für Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche verzeichnen wird.
- Es wird erwartet, dass die Transaktionsüberwachungslösungen in den kommenden Jahren in Japan zu einer erheblichen Nachfrage führen werden, da das Volumen der Finanztransaktionen weiter zunimmt. Darüber hinaus dürften die kryptowährungsbezogenen Initiativen der Regierung das weitere Wachstum ankurbeln.
- In Indien implementieren verschiedene Finanzinstitute, Banken und andere Organisationen AML-Lösungen als Reaktion auf die zunehmenden Fälle von Geldwäschebekämpfung. Beispielsweise implementierte IDBI Intech Ltd. (Intech), ein Technologielösungsanbieter für die BFSI-Branchen, kürzlich eine i-AML-Lösung (Anti-Geldwäsche-Lösung) bei einem der wichtigsten Versicherungsunternehmen Indiens, der Life Insurance Corporation of India ( LIC). Diese Lösung bietet eine unternehmensweite Einzelansicht von Risiko und Compliance auf Transaktions- und Kundenebene und nutzt fortschrittliche Analysen, Workflows und künstliche Intelligenz mit einem umfassenden Satz vorgefertigter Regeln und Szenarien.
- Es wird erwartet, dass das zunehmende Bewusstsein für Finanzkriminalität bei Unternehmen und die Verantwortung von Finanzinstituten, wachsam gegenüber Finanzbetrug zu sein, sowie die von der Regierung der in der Region Südostasien erfassten Länder auferlegten Vorschriften den untersuchten Markt weiter vorantreiben werden.
- Insgesamt verzeichnet der Markt für Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche ein erhebliches Wachstum, da Finanzinstitute und Unternehmen immer mehr Vorschriften einhalten und Geldwäscheaktivitäten bekämpfen müssen. Der Markt wurde durch technologische Fortschritte, die Zunahme von Finanzkriminalität und weltweit strengere Regulierungsrahmen angetrieben.
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