حجم سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | 3.00 % |
| تركيز السوق | عالي |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
يعد قطاع التأمين على الممتلكات/التأمين ضد الحوادث أحد القطاعات ذات القيمة العالية في السوق في السيناريو الحالي، بغض النظر عن الزيادات في الأسعار وانخفاض أسعار الفائدة. وبسبب المخاوف الكارثية، بلغت قيمة صناعة التأمين على الممتلكات/التأمين ضد الحوادث حوالي 800 مليار دولار.
أظهرت تجربة كوفيد-19 خلال الربع الأول من عام 2020 أن الخسائر المرتبطة بالوباء ترتبط بخسائر الأسواق المالية وخسائر التأمين الأخرى. خلال الربع الأول من عام 2020، انخفض فائض حاملي وثائق التأمين في صناعة التأمين ضد الحوادث على الممتلكات في الولايات المتحدة بنسبة 9.3٪ ليصل إلى 744.9 مليار دولار، ويرجع ذلك في جزء كبير منه إلى الانخفاض الحاد في أسعار الأصول بالإضافة إلى إنشاء احتياطيات خسائر كوفيد-19 عبر العديد من البلدان. خطوط التأمين.
يتم احتساب الأرباح الناتجة عن شركات التأمين من خلال إيرادات الاستثمار من رأس المال والاحتياطيات الفائضة. يتم وضع الأموال جانبًا كاحتياطيات الخسارة واحتياطيات الأقساط غير المكتسبة في الولايات المتحدة. من عمليات الاكتتاب، كلما كانت هناك خسائر، يتم تعويضها من التخطيط الاستثماري.
اتجاهات سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
InsurTech في تأمين مالك المنزل في الولايات المتحدة
ساعد النمو الاقتصادي المستدام، المقترن بارتفاع أسعار الفائدة وزيادة دخل الاستثمار، صناعة التأمين الأمريكية على تصدر المخططات بنمو مثير للإعجاب. على الرغم من أن شركات التأمين التقليدية تقوم بعمل جيد، لتحمل نماذج الأعمال الأحدث، إلا أنها تتقدم للدخول في شراكة مع شركات التأمين. في الواقع، تساعد هذه الشراكة اللاعبين التقليديين على تلبية متطلبات العملاء بشكل أفضل دون استثمار الكثير في البحث والتطوير للتكنولوجيا ذاتية الصنع. تدير شركات InsurTech العديد من القطاعات المتخصصة في السوق، بدءًا من العمل كموزعين/مجمعين ومطوري واجهة برمجة التطبيقات وHealthTech ومقدمي خدمات التأمين عبر الإنترنت وإنترنت الأشياء، من بين آخرين.
ومن بين جميع القطاعات، كان أداء قطاع الممتلكات/الحوادث جيدًا مع زيادة بنسبة 12.7% في النصف الأول من عام 2018. التأمين الأول عبر الإنترنت كما يوحي الاسم، تقدم هذه الشركات منتجات التأمين بالكامل عبر الإنترنت وتربط قنوات التوزيع المختلفة. على سبيل المثال، تعد Lemonade أول منصة تأمين عبر الإنترنت P2P تقدم التأمين على المنازل في نيويورك وكاليفورنيا وإلينوي. التكنولوجيا المستخدمة هي الذكاء الاصطناعي والاقتصاد السلوكي. مثال آخر هو Next Insurance، وهو أيضًا منصة تأمين عبر الإنترنت تستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة ورجال الأعمال الذين يبحثون عن تأمين لتغطية أعمالهم. Hippo، منصة على الإنترنت توفر منتجات التأمين على المنازل.
إنترنت الأشياء تستخدم هذه الشركات التكنولوجيا لتقليل مبالغ أقساط التأمين المتخذة وإحداث اضطراب رقمي. على سبيل المثال، American Well، وهي منصة تعتمد على الويب والهواتف المحمولة تأسست عام 2006، ثم هناك شركة ناشئة تدعى Metromile، والتي تحول السيارة العادية إلى سيارة ذكية مزودة بجهاز متصل يحسب الأميال المقطوعة لمعرفة المسافة. التأمين الواجب دفعه.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
تؤثر الكوارث الطبيعية على الإنفاق على تأمين أصحاب المنازل
التأمين على أصحاب المنازل هو عبارة عن بوليصة شاملة توفر التأمين على الممتلكات والتأمين على المسؤولية الشخصية. تغطي السياسة النموذجية المنزل والجراج والمباني الأخرى الموجودة في العقار - بالإضافة إلى الممتلكات الشخصية داخل المنزل - ضد مجموعة واسعة من المخاطر، مثل الحرائق والعواصف والتخريب والأضرار العرضية الناجمة عن المياه. تتضمن سياسة مالك المنزل النموذجية تغطية سرقة الممتلكات الشخصية في أي مكان في العالم وتغطية المسؤولية عن الأذى العرضي الذي يلحق بالآخرين. كما أنه يعوض حامل البوليصة عن تكاليف المعيشة الإضافية في مكان آخر أثناء إصلاح المنزل أو إعادة بنائه بعد وقوع الكارثة.
لا تغطي سياسات أصحاب المنازل القياسية أضرار الزلازل وأضرار الفيضانات الناجمة عن الفيضانات، ولكن يمكن شراء وثائق التأمين الخاصة بشكل منفصل. يتم توفير التغطية ضد الفيضانات من قبل البرنامج الوطني للتأمين ضد الفيضانات التابع للحكومة الفيدرالية وبعض شركات التأمين الخاصة.
عرام العواصف هو مياه المحيط التي يتم دفعها قبل العاصفة ويمكن أن تسبب أضرارًا جسيمة. من المحتمل أن تكون الولايات الواقعة على طول خليج المكسيك الأمريكي وحوض المحيط الأطلسي عرضة لأضرار العواصف. في عام 2019، كان هناك 7.3 مليون منزل ساحلي على طول سواحل الخليج والمحيط الأطلسي، تبلغ قيمتها حوالي 1.8 تريليون دولار، معرضة لخطر الأضرار الناجمة عن العواصف. وعلى طول ساحل الخليج، هناك 3.1 مليون منزل معرضون للخطر من جراء العواصف، و4.1 مليون منزل آخر على طول ساحل المحيط الأطلسي معرضون للخطر. تبلغ قيمة تكلفة إعادة بناء المنازل المعرضة لخطر الأضرار الناجمة عن العواصف 668 مليار دولار على طول خليج المكسيك في الولايات المتحدة و1.1 تريليون دولار على طول ساحل المحيط الأطلسي المكتظ بالسكان. وتستند تكلفة إعادة الإعمار إلى التدمير الكامل للمبنى السكني، وذلك باستخدام التكلفة المجمعة لمواد البناء والمعدات وتكاليف العمالة حسب الموقع الجغرافي.
كانت شركة التأمين المتبادل على السيارات State Farm من بلومنجتون، إلينوي، الشركة الرائدة في التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة في عام 2020. مع ما يقرب من 20 مليار دولار أمريكي من الأقساط المباشرة المكتتبة، أطاحت شركة التأمين هذه بشركة التأمين الثانية على مالكي المنازل (Allstate Corp.) في الولايات المتحدة الولايات المتحدة بنحو 10 مليار دولار في ذلك العام.
نظرة عامة على صناعة التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
يتميز سوق تأمين مالكي المنازل في الولايات المتحدة بقدرة تنافسية عالية، مع وجود لاعبين دوليين رئيسيين. يقدم سوق التأمين على مالكي المنازل في الولايات المتحدة فرصًا للنمو خلال الفترة المتوقعة، والتي من المتوقع أن تزيد من المنافسة في السوق. ومع وجود عدد قليل من اللاعبين الذين يمتلكون حصة كبيرة، فإن سوق تأمين مالكي المنازل في الولايات المتحدة يتمتع بمستوى ملحوظ من الاندماج.
قادة سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
-
State Farm
-
Allstate
-
Liberty Mutual
-
USAA
-
Farmers
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
- سيتم طرح شركة Kin Insurance لتكنولوجيا التأمين على المنازل المباشرة للمستهلك للاكتتاب العام من خلال اندماج عكسي مع Omnichannel Acquisition Corp. وتقدر الاتفاقية Kin Insurance بنحو 1.03 مليار دولار. يمكّن نهج التكنولوجيا أولاً الذي تتبعه Kin العملاء من تأمين المنازل عبر الإنترنت في غضون دقائق.
- أكملت شركة Porch Group، شركة برمجيات الخدمات المنزلية ومقرها سياتل، استحواذها على مالكي المنازل لشركة America Inc بقيمة 100 مليون دولار في عام 2020. وتتمثل خطتهم في التوسع بقوة عبر الغالبية العظمى من الولايات. خفضت شركة Porch صافي خسائرها إلى النصف في عام 2020، إلى 51.6 مليون دولار، من 103 ملايين دولار في عام 2019.
تقرير سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.1.1 سيناريو الصناعة الاقتصادية والمصرفية الحالي في الولايات المتحدة
4.1.2 تأثير سوق التأمين العالمي على الصناعة الأمريكية
4.1.3 المراجعة والتعليق على سيناريو سوق التأمين على غير الحياة والتأمين على المنازل في الولايات المتحدة
4.2 الاتجاهات الرئيسية في صناعة التأمين في الولايات المتحدة
4.3 تأثير التغيرات البيئية / الأعاصير / حرائق الغابات في الولايات المتحدة على تأمين مالك المنزل في الولايات المتحدة
4.4 تأثير اللوائح والمبادرات الحكومية على صناعة التأمين
4.5 العوامل المحركة للسوق
4.6 قيود السوق
4.7 تأثير InsurTech على صناعة التأمين في الولايات المتحدة
4.8 تحليل القوى الخمسة لبورترز
4.8.1 تهديد الوافدين الجدد
4.8.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.8.3 القوة التفاوضية للموردين
4.8.4 تهديد المنتجات البديلة
4.8.5 شدة التنافس تنافسية
4.9 تأثير كوفيد 19 على الصناعة
5. تجزئة السوق
5.1 نوع التأمين على أصحاب المنازل
5.1.1 حريق المسكن
5.1.2 هو-1
5.1.3 هو-2
5.1.4 هو-3
5.1.5 هو-5
5.1.6 هو-8
5.2 قناة توزيع
5.2.1 المستشارون المستقلون
5.2.2 الوكلاء التابعون
5.2.3 مبيعات مباشرة
5.2.4 القنوات على الانترنت
5.2.5 آحرون
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركز السوق (حصص السوق وصفقات الاندماج والاستحواذ)
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Lemonade
6.2.2 USAA
6.2.3 Amica
6.2.4 Allstate
6.2.5 State Farm
6.2.6 Nationwide
6.2.7 American Family
6.2.8 Erie Insurance
6.2.9 Liberty Mutual
6.2.10 Chubb
6.2.11 Progressive
6.2.12 Farmers Inurance*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
يتم تقسيم سوق تأمين مالكي المنازل في الولايات المتحدة حسب نوع تأمين مالكي المنازل المتاح في الغالب على مستوى البلاد مثل HO-1، وHO-2، وHO-3، وHO-5، وHO-8، ومن خلال قنوات التوزيع التي يتم تشغيلها في قطاع التأمين الخاص بمالكي المنازل في الولايات المتحدة.
| نوع التأمين على أصحاب المنازل | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| قناة توزيع | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة معدل نمو سنوي مركب قدره 3٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعين الرئيسيين في نطاق سوق التأمين على مالكي المنازل في الولايات المتحدة؟
State Farm، Allstate، Liberty Mutual، USAA، Farmers هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين لأصحاب المنازل في الولايات المتحدة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على مالكي المنازل في الولايات المتحدة؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة للأعوام 2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة للأعوام 2024 و2025 و2026 و2027 و2028 و2029.
تقرير صناعة التأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على أصحاب المنازل في الولايات المتحدة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل تأمين أصحاب المنازل في الولايات المتحدة توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
