حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة
| فترة الدراسة | 2020-2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| حجم السوق (2024) | USD 49.82 مليار دولار |
| حجم السوق (2029) | USD 66.66 مليار دولار |
| CAGR(2024 - 2029) | > 6.00 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية
يقدر حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة بمبلغ 49.82 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 66.66 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 6٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
الولايات المتحدة هي أكبر سوق للتأمين على مستوى العالم ، وكانت مرتعا لشركات تكنولوجيا التأمين. شهد السوق نموا كبيرا في السنوات الأخيرة ، مع تدفق الاستثمارات إلى الشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا التأمين. اجتذبت Insurtech استثمارات كبيرة في رأس المال الاستثماري. تستفيد شركات تكنولوجيا التأمين من التقنيات المختلفة مثل الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) والتعلم الآلي (ML) وتحليلات البيانات الضخمة وإنترنت الأشياء (IoT) و blockchain لتبسيط العمليات وتعزيز دقة الاكتتاب وأتمتة معالجة المطالبات وتخصيص منتجات التأمين. سهلت Insurtech ظهور نماذج تأمين جديدة ، مثل التأمين من نظير إلى نظير (P2P) ، والتأمين عند الطلب ، والتأمين القائم على الاستخدام (UBI). توفر هذه النماذج خيارات تغطية أكثر تخصيصا وتسعيرا مرنا بناء على ملفات تعريف المخاطر الفردية. تركز شركات تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة على تحسين تجربة العملاء من خلال تقديم منصات رقمية سهلة الاستخدام وعمليات شراء مبسطة للسياسات وتسوية أسرع للمطالبات.
يشهد سيناريو ما بعد COVID-19 لسوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة نموا كبيرا. تستفيد شركات تكنولوجيا التأمين من التكنولوجيا لتوفير حلول مبتكرة وتبسيط عمليات التأمين. عوامل مثل زيادة الرقمنة ، وارتفاع توقعات العملاء ، والحاجة إلى عروض التأمين الشخصية تقود السوق.
اتجاهات سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية
زيادة التمويل لشركات تكنولوجيا التأمين
تزدهر شركات تكنولوجيا التأمين. جمعت الشركات في قطاع تكنولوجيا التأمين أكثر من 27 مليار دولار من التمويل الخاص في ما يزيد قليلا عن 350 صفقة في العام السابق. أدى الوباء إلى تسريع التحول الرقمي للصناعة لمدة خمس سنوات على الأقل مما أجبر شاغلي الوظائف على فتح أو تعزيز قنوات التوزيع الرقمية وإجراء ترقيات مقابلة لقدرات المكتب الخلفي. يتزايد الطلب على الحلول الرقمية عبر سلسلة قيمة التأمين ، من إصدار عروض الأسعار إلى تسوية المطالبات ، كما أظهرت مقابلاتنا مع المديرين التنفيذيين في مجال تكنولوجيا التأمين.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
التأمين على غير الحياة يتزايد مع ارتفاع معدل الفائدة
تساهم الزيادة في التأمين على غير الحياة ، المعروف أيضا باسم التأمين على الممتلكات والحوادث ، في نمو سوق Insurtech في الولايات المتحدة. تدفع الزيادة في التأمين على غير الحياة شركات التأمين إلى اعتماد حلول تكنولوجيا التأمين لأسباب مختلفة. تتيح تحليلات البيانات المتقدمة والذكاء الاصطناعي تقييما أكثر دقة للمخاطر ، مما يساعد شركات التأمين على فهم وأسعار سياسات التغطية غير المتعلقة بالحياة مثل الممتلكات والحوادث بشكل أفضل. هذا يعزز دقة الاكتتاب ويقلل من احتمالية الخسائر. تسهل تكنولوجيا التأمين تحسين تجارب العملاء. تمكن المنصات الرقمية وتطبيقات الهاتف المحمول حاملي وثائق التأمين من شراء التأمين وإدارته والمطالبة به بسلاسة ، مما يعزز رضا العملاء وولائهم. علاوة على ذلك ، تدعم تكنولوجيا التأمين الأتمتة في معالجة المطالبات. وهذا يسرع عملية تسوية مطالبات التأمين على غير الحياة، مما يقلل من التكاليف الإدارية ويزيد من الكفاءة التشغيلية الإجمالية.
نظرة عامة على صناعة تكنولوجيا التأمين الأمريكية
صناعة تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة مجزأة ، مع وجود العديد من اللاعبين في السوق. صناعة تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة تنافسية للغاية ، مع وجود لاعبين دوليين ومحليين. يهيمن بعض اللاعبين حاليا على السوق ، بما في ذلك Gusto و Oscar و Bright Health و Clover Health و Root Insurance. تقدم دراسة السوق فرصا للنمو خلال هذه الفترة ، والتي من المتوقع أن تزيد من المنافسة في السوق. مع امتلاك العديد من اللاعبين لأسهم كبيرة ، فإن السوق المدروسة تنافسية.
قادة سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة
-
Gusto
-
Oscar
-
Bright Health
-
Clover Health
-
Root Insurance
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية
- مارس 2023 استحوذت شركة داك كريك تكنولوجيز، مزود الحلول الذكية الذي يحدد مستقبل الممتلكات والحوادث (PC) والتأمين العام على شركة Vista Equity Partners، وهي شركة استثمارية عالمية رائدة.
- يناير 2023 استحوذت Encora ، المزود العالمي لهندسة المنتجات من الجيل التالي ، على Excellarate ، وهي شركة عالمية للحلول والخدمات التكنولوجية. يعزز الاستحواذ قدرات Encora في الذكاء الاصطناعي والتحليلات والأتمتة ويعمق خبرة Encora الصناعية في مجال التكنولوجيا الصحية والتكنولوجيا المالية وتكنولوجيا التأمين.
إحصائيات السوق
تقرير سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.2.1 تزايد الطلب على تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي
4.2.2 زيادة اعتماد التقنيات الرقمية
4.3 قيود السوق
4.3.1 المخاوف بشأن خصوصية البيانات وتأثير الأمن السيبراني على منصات التأمين الرقمي
4.4 فرص السوق
4.4.1 تزايد الطلب على الحلول المبتكرة في مجالات مثل الأمن السيبراني، والصحة الرقمية، والعروض عن بعد
4.5 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.5.1 القدرة التفاوضية للموردين
4.5.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.5.3 تهديد الوافدين الجدد
4.5.4 تهديد المنتجات البديلة
4.5.5 شدة التنافس تنافسية
4.6 رؤى حول التقنيات المختلفة التي تقود نمو مجال تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة
4.7 رؤى حول الإطار التنظيمي والعوائق للحصول على ترخيص Fintech في الولايات المتحدة
4.8 نشاط التمويل والاستثمار في مجال Insurtech في الولايات المتحدة
4.9 تأثير Insurtech في صناعة التأمين في الولايات المتحدة
4.10 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نموذج الأعمال
5.1.1 الناقل
5.1.2 التمكين
5.1.3 موزع
5.2 حسب نوع التأمين
5.2.1 التأمين على الحياة
5.2.2 التأمين على غير الحياة
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Gusto
6.2.2 Oscar
6.2.3 Bright Health
6.2.4 Clover Health
6.2.5 الRoot Insurance
6.2.6 American Well
6.2.7 Lemonade
6.2.8 Outsystems
6.2.9 Next Insurance
6.2.10 Metromile
6.2.11 Hippo*
7. مستقبل السوق
8. تنصل
تجزئة صناعة تكنولوجيا التأمين الأمريكية
تشير تكنولوجيا التأمين إلى الابتكارات التكنولوجية التي يتم إنشاؤها وتنفيذها لتحسين كفاءة صناعة التأمين. تعمل تكنولوجيا التأمين على إنشاء أعمال التأمين وتوزيعها وإدارتها. تقود الاتجاهات الكلية التغيير في مشهد مخاطر التأمين. وإلى جانب التعامل مع المخاطر الجديدة والناشئة، بدأت الصناعة في التحول، في السنوات الأخيرة، لتشمل نماذج أعمال جديدة ووافدين جدد مدمرين. يمكن تقسيم سوق التأمين في الولايات المتحدة حسب أنواع التأمين المقدمة ، والتي تشمل التأمين على الحياة وغير الحياة ، ونموذج العمل ، والذي يشمل عامل التمكين والناقل والموزع.
يقدم التقرير القيمة (بالدولار الأمريكي) للشرائح المذكورة أعلاه.
| حسب نموذج الأعمال | ||
| ||
| ||
|
| حسب نوع التأمين | ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية
ما هو حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة إلى 49.82 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 6٪ ليصل إلى 66.66 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكي الحالي؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة إلى 49.82 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة؟
Gusto ، Oscar ، Bright Health ، Clover Health ، Root Insurance هي الشركات الكبرى العاملة في سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكي ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة بمبلغ 46.83 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة تكنولوجيا التأمين الأمريكي
إحصائيات لحصة سوق تكنولوجيا التأمين الأمريكية لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل تكنولوجيا التأمين الأمريكية توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.
