حجم سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| حجم السوق (2024) | USD 2.88 مليار دولار |
| حجم السوق (2029) | USD 4.56 مليار دولار |
| CAGR(2024 - 2029) | 9.60 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة
يقدر حجم سوق وسطاء الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة بمبلغ 2.88 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 4.56 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.60٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
يعد إقراض الرهن العقاري السكني في المملكة المتحدة أحد أكبر الأسواق وأكثرها جاذبية في العالم للمؤسسات المالية. ويرجع ذلك إلى حجم المعاملات الكبير والإيرادات لكل قرض مقدم ، فضلا عن الروابط مع فرص البيع المتبادل للمنتجات المصرفية والتأمينية. ومع ذلك ، فإن عملية الإقراض معقدة ، ولا يزال لدى العديد من المقرضين عمليات إنشاء القروض القديمة. ونتيجة لذلك، من الضروري أن يكون لدى المؤسسات المالية استراتيجيات لتحديث تكنولوجيا الإقراض الأساسية لمواكبة الأجزاء الأخرى من الأعمال وتوقعات العملاء والمنافسة.
كان النمو السنوي في إقراض الرهن العقاري في ارتفاع. يشكل أكبر ثلاثة مقرضين للرهن العقاري في المملكة المتحدة حوالي 45٪ من الإجمالي.
تحتل المملكة المتحدة موقع الصدارة في سوق منصات الإقراض الأوروبية عبر الإنترنت ، حيث تستثمر بكثافة في التقنيات المبتكرة. بالإضافة إلى ذلك، فإن قدرة الاقتصاد على دعم البنى التحتية الرقمية للمنصات الإلكترونية والخدمات عبر الإنترنت في جميع أنحاء المنطقة ستساعد أيضا على تنمية سوق الإقراض الرقمي في المنطقة. تعمل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل والتقنيات الجديدة الأخرى على تحسين قدرات منصات الإقراض الرقمية ، والتي من المتوقع أن تخلق فرصا جديدة للسوق وتزيد من معدل نمو منصات الإقراض الرقمية في المستقبل.
اتجاهات سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة
يتم إعادة تشكيل مستقبل الرهون العقارية في المملكة المتحدة من خلال الرقمنة
أجبرت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والوظائف عن بعد والاتصالات عبر الإنترنت العملاء على ممارسة الأعمال رقميا. كان لهذا الانتقال الهائل إلى الرقمية ، والذي بدأ تحولا رقميا من غير المرجح أن يتباطأ ، تأثير على صناعة الرهن العقاري. إلى جانب الفوائد التي توفرها العمليات الرقمية ، يلعب عدد من العوامل الأخرى أيضا دورا في زيادة الطلب على عملية الرهن العقاري عبر الإنترنت.
الأول هو أن جيل الألفية يشكل الجزء الأكبر من أولئك الذين يشترون حاليا منازل جديدة. نظرا لأنهم نشأوا مع الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة ، فإن هؤلاء العملاء يطلبون تجربة رقمية لكل شيء من عمليات البحث عن المنازل إلى إغلاق الرهن العقاري. على الرغم من أن كل جيل يستخدم المنصات الرقمية أكثر فأكثر ، يجب على المقرضين أن يتذكروا أن الأجيال الشابة من المستهلكين أكثر ذكاء من الناحية التكنولوجية من الأجيال السابقة من العملاء.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
تطوير سوق الإسكان يقود الطلب في سوق الرهن العقاري في المملكة المتحدة
يتميز قطاع سماسرة قروض الرهن العقاري في المملكة المتحدة بحضور كبير ، مع انتشار العديد من الوسطاء في جميع أنحاء البلاد. على مر السنين ، شهد هذا القطاع نموا ثابتا ، مدفوعا بعوامل مثل الطلب القوي على الإسكان ، وانخفاض أسعار الفائدة ، والمناخ الاقتصادي المواتي. في المملكة المتحدة ، يلعب وسطاء قروض الرهن العقاري دورا محوريا كوسطاء ، حيث يسهلون تمويل الرهن العقاري لأغراض مختلفة ، بما في ذلك شراء العقارات وإعادة الرهن العقاري واستثمارات الشراء للتأجير. تشمل خدماتهم نصائح الرهن العقاري ، ومقارنات المنتجات ، ودعم التطبيقات ، وحتى التفاوض مع المقرضين نيابة عن عملائهم. تتمثل مهمة هيئة السلوك المالي (FCA) في وضع القواعد والمعايير التي تحمي المستهلكين ، وتضمن نزاهة السوق ، وتعزز الممارسات التجارية العادلة. للعمل بشكل قانوني ، يجب على وسطاء الرهن العقاري في المملكة المتحدة الحصول على إذن من FCA والالتزام بإرشاداتها التنظيمية.
نظرة عامة على صناعة وسيط القروض في المملكة المتحدة
سوق سماسرة الرهن العقاري في المملكة المتحدة تنافسي بشدة ، مع مجموعة واسعة من الوسطاء الذين يتنافسون على شريحة من الكعكة. غالبا ما يتخصص هؤلاء الوسطاء في قطاعات محددة ، مثل الإقراض السكني أو التجاري أو الشراء للتأجير أو الإقراض المتخصص. أدى ظهور منصات الرهن العقاري عبر الإنترنت ومواقع المقارنة إلى زيادة هذه المنافسة. تعمل التطورات التكنولوجية ، بما في ذلك منصات الرهن العقاري الرقمية ، والتطبيقات عبر الإنترنت ، والأدوات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي للمشورة والاكتتاب ، على إعادة تشكيل مشهد وسطاء الرهن العقاري في المملكة المتحدة. تهدف هذه الابتكارات إلى تبسيط عملية تقديم الطلبات ، ورفع مستوى تجارب العملاء ، وتعزيز الكفاءة لكل من الوسطاء والمقرضين. كانت عمليات الدمج والاستحواذ في ازدياد ، حيث تقوم شركات السمسرة الكبيرة بالتقاط لاعبين أصغر لتوسيع نطاق وصولهم إلى السوق وعروض الخدمات. ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه نحو التوحيد مع سعي الشركات إلى تحقيق وفورات الحجم والميزة التنافسية.
سوق وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة شبه موحد مع بعض اللاعبين المهيمنين مثل مجموعة لويدز المصرفية. يتم تغطية المنافسين الرئيسيين في أعمال سمسار الرهن العقاري / القروض في أوروبا في البحث. يواجه سماسرة القروض منافسة شديدة لأنهم يعتمدون على علاقاتهم مع أفضل وكلاء العقارات والمقرضين في المجتمعات التي يغطيونها. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق هم مجموعة لويدز المصرفية ، ومجموعة نات ويست ، و Nationwide BS ، وبنك HSBC ، و Virgin Money.
قادة سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة
-
Lloyds Banking Group
-
NatWest Group
-
Nationwide BS
-
HSBC Bank
-
Virgin Money
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة
- في أكتوبر 2023 ، أعلن دويتشه بنك إيه جي عن الانتهاء من استحواذه على شركة نوميس بي إل سي. وقد أدى دمج نقاط القوة والسمعة لكلتا العلامتين التجاريتين في المملكة المتحدة والأسواق العالمية إلى تقديم دويتشه نوميس، التي برزت ككيان بارز في الخدمات المصرفية الاستثمارية في المملكة المتحدة والمستشار المفضل للشركات المدرجة في المملكة المتحدة.
- في يناير 2024 ، اتخذت Perenna خطوة كبيرة إلى الأمام من خلال أن تصبح جزءا من لجان المقرضين للعديد من الشبكات والنوادي البارزة في المملكة المتحدة ، مثل Mortgage Advice Bureau و Stonebridge و Legal General Mortgage Club. يمثل هذا التوسع مبادرة نمو استراتيجية لبيرينا ، مع نوايا لإقامة شراكات إضافية في الأوقات القادمة.
تقرير سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق والرؤى
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 القوة التفاوضية للمشترين
4.4.2 القدرة التفاوضية للموردين
4.4.3 تهديد الوافدين الجدد
4.4.4 تهديد البدائل
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 رؤى الابتكارات التكنولوجية في السوق
4.6 رؤى حول اللوائح الحكومية وسياسات الصناعة
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 بواسطة المؤسسة
5.1.1 كبير
5.1.2 صغير
5.1.3 متوسطة الحجم
5.2 بواسطة التطبيقات
5.2.1 قروض المنزل
5.2.2 القروض التجارية والصناعية
5.2.3 قروض المركبات
5.2.4 القروض للحكومات
5.2.5 تطبيقات أخرى
5.3 بواسطة المستخدم النهائي
5.3.1 الأعمال
5.3.2 فرادى
6. مشهد تنافسي
6.1 ملف الشركة
6.1.1 Lloyds Banking Group
6.1.2 NatWest Group
6.1.3 Nationwide BS
6.1.4 HSBC Bank
6.1.5 Virgin Money
6.1.6 Santander UK
6.1.7 Barclays
6.1.8 Coventry BS
6.1.9 Yorkshire BS
6.1.10 TSB Bank*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة وسيط القروض في المملكة المتحدة
يعمل وسيط الرهن العقاري كوسيط للأشخاص أو الشركات ويدير عملية طلب قرض الرهن العقاري. في جوهرها ، فإنها تخلق علاقات بين مقرضي الرهن العقاري والمقترضين دون تقديم أي التزامات مالية خاصة بهم.
يتم تقسيم سوق وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة حسب المؤسسة والتطبيق والمستخدم النهائي. حسب المؤسسة ، يتم تقسيم السوق إلى كبيرة وصغيرة ومتوسطة الحجم. من خلال التطبيق ، يتم تقسيم السوق إلى قروض سكنية ، وقروض تجارية وصناعية ، وقروض سيارات ، وقروض للحكومات ، وغيرها. من قبل المستخدم النهائي ، يتم تقسيم السوق إلى شركات وأفراد.
يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق سماسرة الرهن العقاري والقروض في المملكة المتحدة من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| بواسطة المؤسسة | ||
| ||
| ||
|
| بواسطة التطبيقات | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة المستخدم النهائي | ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق وسيط القروض في المملكة المتحدة
ما هو حجم سوق وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق وسطاء الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة إلى 2.88 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.60٪ ليصل إلى 4.56 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق وسيط الرهن العقاري / القروض الحالي في المملكة المتحدة؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق وسطاء الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة إلى 2.88 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق الرهن العقاري / وسيط القروض في المملكة المتحدة؟
Lloyds Banking Group ، NatWest Group ، Nationwide BS ، HSBC Bank ، Virgin Money هي الشركات الكبرى العاملة في سوق وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق وسطاء الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة بمبلغ 2.60 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة الرهن العقاري / وسيط القروض في المملكة المتحدة
إحصائيات الحصة السوقية لوسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل وسيط الرهن العقاري / القروض في المملكة المتحدة توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.
