حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| حجم السوق (2024) | USD 7.5 مليار دولار |
| حجم السوق (2029) | USD 8.74 مليار دولار |
| CAGR(2024 - 2029) | 3.12 % |
| تركيز السوق | منخفض |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
يقدر حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة بمبلغ 7.5 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 8.74 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 3.12٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
المملكة المتحدة هي لاعب صغير نسبيا في الأصول المصرفية الإسلامية العالمية. ومع ذلك ، تعد المملكة المتحدة لاعبا رئيسيا في أوروبا ، حيث تمثل 85٪ من جميع الأصول المصرفية الإسلامية الأوروبية ولديها أكبر قدر من الأصول المصرفية الإسلامية في أوروبا (باستثناء تركيا). شهدت المملكة المتحدة نموا سريعا في التمويل الإسلامي على مدى العقد الماضي مع كون الحكومة نشطة للغاية في تعزيز هذا القطاع والترويج له.
كانت المملكة المتحدة موطنا لأول مؤسسة مالية إسلامية مقرها المملكة المتحدة ، ولديها أكبر عدد من الأصول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية من أي دولة غير مسلمة في الاتحاد الأوروبي. وقد آتت مبادرة الحكومة لتشجيع التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة ثمارها، حيث تم إصدار الصكوك الحكومية الثانية في العام الماضي والتي تم بيعها لمستثمرين مؤسسيين في جميع أنحاء المملكة المتحدة والشرق الأوسط وآسيا. ومن المتوقع أن يستمر القطاع في النمو خلال العقد المقبل.
اتجاهات سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
الاضطراب الرقمي للخدمات المالية
قبل خمس سنوات، شهدت الاقتصادات الغربية طفرة في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية التي تقدم خدمات أكثر فعالية وكفاءة من خلال التطبيق الإبداعي للبرمجيات. ونتيجة لذلك، تتنافس مؤسسات التمويل التقليدية الآن مع العلامات التجارية المنافسة والبنوك الجديدة لجذب المستهلكين والمستثمرين والشركات.
في المملكة المتحدة ، أصبحت العلامات التجارية المنافسة في مجال التكنولوجيا المالية مثل Monzo و Revolut جزءا من المشهد المصرفي. استجابت البنوك الراسخة مثل JPMorgan من خلال إطلاق علاماتها التجارية المنافسة لمنافسة المنافسة الجديدة.
ركز حجم ووتيرة الاضطراب الرقمي الذي قادته الشركات الناشئة في البداية على تقديم الخدمات المالية التقليدية. شجع نجاح هذه الموجة الأولى من التكنولوجيا المالية جيلا جديدا من الشركات الناشئة ، التي تطبق التكنولوجيا لتقديم منتجات وخدمات مصممة خصيصا لبعض التركيبة السكانية.
إن إنشاء البنوك المتوافقة مع الشريعة الإسلامية المدعومة بالتكنولوجيا آخذ في الارتفاع في كل من الولايات القضائية الغربية والإسلامية. وفي مناطق مثل آسيا الوسطى على وجه الخصوص، حيث تشهد البلدان تحديثا اقتصاديا، تلعب شركات التكنولوجيا المالية دورا مهما في تزويد المستهلكين والمستثمرين بالأدوات الرقمية اللازمة لإدارة شؤونهم المالية بفعالية. ومع توجيه المزيد من الاستثمارات إلى شركات التكنولوجيا المالية الإسلامية هذه، من المرجح أن نرى نمو هذا القطاع.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
تزايد وعي السوق بالتمويل الإسلامي من قبل المؤسسات المالية الكبرى
تبرز المملكة المتحدة كمركز غربي بارز للتمويل الإسلامي ، حيث تفتخر بنظام بيئي قوي من البنوك والمؤسسات المالية ومديري الأصول والشركات الاستشارية المتخصصة في العروض المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وقد شهد القطاع نموا ثابتا، مدعوما بالمشهد التنظيمي الداعم والوعي المتزايد بمبادئ التمويل الإسلامي. وقد وضعت المملكة المتحدة بشكل استباقي إطارا تنظيميا يعزز نمو وتنويع المنتجات والخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. تشرف على هذه الأنشطة هيئة السلوك المالي (FCA) ، والتي تضمن الالتزام بالقوانين والمعايير ذات الصلة. تقدم البنوك الإسلامية في المملكة المتحدة سلسلة من المنتجات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، والتي تشمل الحسابات الجارية وحسابات التوفير، والتمويل السكني (المرابحة)، وحسابات الاستثمار. تلتزم هذه المؤسسات بصرامة بالمبادئ الإسلامية ، وتتجنب المصلحة (الربا) وتدعم المعايير الأخلاقية.
نظرة عامة على صناعة التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة مجزأ مع العديد من اللاعبين. ويغطي التقرير اللاعبين الدوليين الرئيسيين العاملين في سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة. ومن حيث الحصة السوقية، يهيمن بعض اللاعبين الرئيسيين حاليا على السوق، بما في ذلك بنك جيتهاوس، ومصرف الريان، ومصرف أبوظبي الإسلامي، والمصرف في المملكة المتحدة، وبنك لندن، والشرق الأوسط. ومع ذلك ، مع التقدم التكنولوجي وابتكار المنتجات ، تعمل الشركات متوسطة الحجم إلى الأصغر حجما على زيادة وجودها في السوق من خلال تأمين عقود جديدة والاستفادة من أسواق جديدة.
قادة سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
-
Gatehouse Bank
-
Al Rayan Bank
-
Abu Dhabi Islamic Bank
-
QIB UK
-
Bank of London and The Middle East
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
- أبريل 2023 أعلن بنك نمو الذي يتخذ من لندن مقرا له عن شراكة جديدة مبتكرة مع بنكي أبوظبي بنك أبوظبي التجاري ومصرف الهلال لتوفير الخدمات المصرفية الرقمية في المملكة المتحدة للمواطنين والمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- يناير 2022 أصدرت الصناديق السيادية غير الأساسية في الأسواق مثل المملكة المتحدة وجزر المالديف ونيجيريا صكوكا أيضا. بلغت الصكوك المصنفة من قبل وكالة فيتش 132.4 مليار دولار أمريكي في عام 2021، 80.1٪ منها من الدرجة الاستثمارية. وتحسنت التوقعات مع حصة مصدري الصكوك، حيث انخفضت التوقعات السلبية إلى 8.8٪ في الربع الرابع من 23.4٪ في الربع الرابع من 2020.
تقرير سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 نتائج الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.2.1 زيادة في الأعمال التجارية والتجارة الدولية
4.2.2 زيادة عدد السكان المسلمين
4.3 قيود السوق
4.3.1 محدودية توافر الخدمات المصرفية الإسلامية
4.4 فرص السوق
4.4.1 التنويع للبنوك التقليدية
4.5 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.5.1 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.5.2 القوة التفاوضية للموردين
4.5.3 تهديد الوافدين الجدد
4.5.4 تهديد المنتجات البديلة
4.5.5 شدة التنافس تنافسية
4.6 رؤى الابتكارات التكنولوجية في السوق
4.7 تأثير كوفيد-19 على الصناعة
5. تجزئة السوق
5.1 حسب القطاع المالي
5.1.1 الخدمات المصرفية الإسلامية
5.1.2 التأمين الإسلامي "التكافل"
5.1.3 الصكوك الإسلامية
5.1.4 المؤسسات المالية الأخرى (OIFL's) والصناديق الإسلامية
6. مشهد تنافسي
6.1 تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 GateHouse Bank
6.2.2 AI Rayan Bank
6.2.3 Abu Dhabi Islamic Bank
6.2.4 المصرف في المملكة المتحدة
6.2.5 Bank of London and The Middle East
6.2.6 ABC International Bank
6.2.7 Ahli United Bank
6.2.8 Bank of Ireland
6.2.9 Barclays
6.2.10 BNP Paribas
6.2.11 Bristol & West
6.2.12 Citi Group
6.2.13 IBJ International London
6.2.14 J Aron & Co*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. تنصل
تجزئة صناعة التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
تشير الخدمات المصرفية الإسلامية ، التي يشار إليها أيضا باسم التمويل الإسلامي أو التمويل المتوافق مع الشريعة الإسلامية ، إلى الأنشطة المالية التي تلتزم بالشريعة الإسلامية (القانون الإسلامي). هناك مبدآن أساسيان للخدمات المصرفية الإسلامية هما تقاسم الأرباح والخسائر وحظر تحصيل ودفع الفائدة من قبل المقرضين والمستثمرين. ويغطي التقرير تحليلا كاملا لسوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة، والذي يتضمن تقييما للحسابات القومية والاقتصاد واتجاهات الأسواق الناشئة حسب القطاعات، والتغيرات الكبيرة في ديناميكيات السوق، ونظرة عامة على السوق.
يتم تقسيم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة حسب القطاع المالي. وحسب القطاع المالي، ينقسم السوق إلى الخدمات المصرفية الإسلامية، والتأمين الإسلامي التكافلي، والصكوك للسندات الإسلامية، والمؤسسات المالية الإسلامية الأخرى، والصناديق الإسلامية. يقدم التقرير القيمة (بالدولار الأمريكي) للشرائح المذكورة أعلاه.
| حسب القطاع المالي | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة
ما هو حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة إلى 7.5 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 3.12٪ ليصل إلى 8.74 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق التمويل الإسلامي الحالي في المملكة المتحدة؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة إلى 7.5 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة؟
Gatehouse Bank ، Al Rayan Bank ، Abu Dhabi Islamic Bank ، QIB UK ، Bank of London and The Middle East هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة بمبلغ 7.27 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. كما يتوقع التقرير حجم سوق التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير الصناعة المصرفية الإسلامية في المملكة المتحدة
إحصائيات الحصة السوقية للتمويل الإسلامي في المملكة المتحدة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التمويل الإسلامي في المملكة المتحدة توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.
