حجم سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في دولة الإمارات العربية المتحدة
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| تركيز السوق | عالي |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة
حقق سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في دولة الإمارات العربية المتحدة إيرادات بلغت 4 مليارات دولار أمريكي في العام الحالي، ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب قدره 9٪ خلال الفترة المتوقعة. شهد سوق التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة نمواً مطرداً في السنوات الأخيرة. وكان من المتوقع أن تنمو صناعة التأمين على الحياة، خاصة وأن كوفيد-19 أدى إلى زيادة وعي المستهلك بالمخاوف المالية والصحية. ونتيجة لذلك، ارتفع الطلب على التأمين على الحياة والمنتجات ذات الصلة. وعلى الرغم من ارتفاع الطلب، كان لـكوفيد-19 تأثير كبير على الجانب الوسيط لعمليات التوزيع في الصناعة، والتي اعتمدت على التفاعل وجهًا لوجه، وهو نهج غير عملي أثناء الوباء. ونتيجة لذلك، أعاد الوباء التأكيد على أهمية القدرة على إشراك المستهلكين مباشرة من خلال المنصات الرقمية. وعلى مستوى الاقتصاد الكلي، تتوقع دولة الإمارات معدلات نمو نموذجية، مما من شأنه أن يدعم نمو الطلب في قطاعي التجزئة والتأمين الجماعي.
شهد سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في دولة الإمارات العربية المتحدة توسعاً كبيراً بسبب عوامل مثل النمو السكاني وزيادة الثراء وزيادة الوعي بأهمية التأمين. تشمل منتجات التأمين على الحياة في دولة الإمارات العربية المتحدة خيارات تغطية متنوعة، بما في ذلك التأمين على الحياة لمدة محددة، والتأمين على الحياة بالكامل، والتأمين الشامل على الحياة. توفر هذه المنتجات الحماية المالية لحاملي وثائق التأمين والمستفيدين منهم في حالة الوفاة أو غيرها من الأحداث المحددة. يتم البحث عن التأمين على الحياة لقدرته على توفير الأمن المالي والتخطيط العقاري وحماية الميراث. تنظم هيئة التأمين في دولة الإمارات العربية المتحدة صناعة التأمين في الدولة، بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين السنوي. تضع الهيئة المبادئ التوجيهية واللوائح لضمان الممارسات العادلة والملاءة المالية وحماية المستهلك. يوفر الإطار التنظيمي بيئة مستقرة وشفافة لشركات التأمين العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة
تأثير فيروس كورونا (COVID-19) يدفع السوق إلى نماذج أعمال مرنة جديدة
أثر تفشي فيروس كورونا (COVID-19) وما نتج عنه من عدم استقرار في السوق على صناعات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. ونظراً للمستوى غير المعتاد من عدم اليقين، تشير التقديرات إلى أن شركات التأمين ستواجه تحديات قصيرة وطويلة الأجل في الحفاظ على استمرارية الأعمال والربحية. إذا كان الأفراد غير قادرين أو غير راغبين في دفع أقساط التأمين للحفاظ على سياساتهم نشطة، فإن شركات التأمين على الحياة ستشهد زيادة في هفوات السياسات في أجزاء معينة من أعمالها. وكان من المتوقع أن يستمر هذا النمط حتى يبدأ الاقتصاد في التحسن. إن الشركات التي يمكنها تحديد حاملي وثائق التأمين المنتهيين والذين من المرجح أن يعيدوا شراء التأمين قد يكون لديهم ميزة تنافسية في استعادة الأعمال. لقد تزايد انتشار التأمين على الحياة في دولة الإمارات العربية المتحدة بشكل مطرد على مر السنين، لكنه لا يزال منخفضًا نسبيًا مقارنة ببعض الدول المتقدمة الأخرى. يشير الاختراق إلى نسبة أقساط التأمين على الحياة كنسبة من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. يتمتع سوق التأمين على الحياة في دولة الإمارات العربية المتحدة بإمكانيات نمو كبيرة بسبب عدة عوامل. إن النمو الاقتصادي القوي الذي تشهده البلاد، وارتفاع الطبقة المتوسطة، وزيادة الوعي بأهمية التأمين، كلها عوامل تدفع الطلب على منتجات التأمين على الحياة. مع استمرار التوسع السكاني، ومع التركيز المتزايد على التخطيط المالي والحماية، هناك فرصة لقطاع التأمين على الحياة لمزيد من التطور.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
اللوائح الحكومية ومبادرات التنويع الاقتصادي
تتخذ الحكومة العديد من المبادرات لتقليل الاعتماد على القطاعات المعتمدة على النفط. ويتم تشجيع الشراكات بين القطاعين العام والخاص، ويسمح بالملكية الأجنبية بنسبة 100٪ في 13 قطاعا. من المتوقع أن توفر القطاعات المؤهلة فرصًا اقتصادية جديدة للمستثمرين الدوليين الذين يتطلعون إلى استكشاف سوق الإمارات العربية المتحدة، لا سيما المشاريع التي تشمل التجارة الإلكترونية، ومختبرات الأبحاث، والتقدم في التكنولوجيا الحيوية، والخدمات اللوجستية، وسلسلة التوريد، وإنتاج الألواح الشمسية، ومحطات الطاقة الهجينة، والتكنولوجيا الخضراء. ومع ازدهار جهود التنويع بقوة، فإن عدد السكان المهاجرين في البلاد، الذين يهاجرون لأغراض العمل، سيزداد تدريجياً مع تنفيذ مشاريع أكبر. هناك فرصة كبيرة لقطاع التأمين حيث أن دولة الإمارات العربية المتحدة تفرض على أصحاب العمل توفير التأمين لجميع الموظفين. وقد تؤدي الزيادة في مستويات التوظيف في جميع هذه القطاعات إلى فتح الفرص لمقدمي خدمات التأمين. وتبذل الحكومة أيضًا جهودًا لتخفيف سياسات الإقامة في البلاد، الأمر الذي سيجذب الأثرياء والمهاجرين للبقاء لفترات أطول، مما يساعد الاقتصاد. وتركز اللوائح على استقطاب الطلاب والمتخصصين. تم تقديم تأشيرة إقامة لمدة 10 سنوات للعمال ذوي المهارات العالية والمستثمرين الذين يمكنهم زيادة الفرص لقطاع التأمين، معتقدين أن مدة الإقامة الأطول قد تحفز المغتربين على الاستثمار في التأمين.
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة
إن وجود شركات التأمين المحلية والدولية على حد سواء هو ما يميز سوق التأمين على الحياة في دولة الإمارات العربية المتحدة. تعمل العديد من شركات التأمين المحلية في دولة الإمارات العربية المتحدة وتقدم منتجات التأمين على الحياة. تتمتع هذه الشركات بفهم قوي لديناميكيات السوق المحلية وتلبي الاحتياجات المحددة للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة. أنشأت العديد من شركات التأمين العالمية المعروفة وجودًا لها في دولة الإمارات العربية المتحدة للاستفادة من الطلب المتزايد على التأمين على الحياة. وتجلب هذه الشركات الخبرة العالمية والقوة المالية ومجموعة واسعة من منتجات التأمين إلى سوق الإمارات العربية المتحدة. تشمل بعض شركات التأمين الكبرى العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة أورينت للتأمين، وشركة أبوظبي الوطنية للتأمين، وشركة العين الأهلية للتأمين، وسلامة، وشركة الإمارات للتأمين.
رواد سوق التأمين على الحياة والمعاشات في الإمارات العربية المتحدة
-
Orient Insurance
-
Abu Dhabi National Insurance Company
-
Al Ain Ahlia Insurance Company
-
SALAMA
-
Emirates Insurance Company
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة والمعاشات في الإمارات العربية المتحدة
- مايو 2023 أكملت شركة عمان للتأمين ش.م.ع ('سكون') عملية الاستحواذ على 93.0432% من رأس مال الشركة العربية الاسكندنافية للتأمين ش.م.ع (أسكانا) عن طريق الصفقة الخاصة من خلال شركة دبي للمقاصة. وقعت سكون اتفاقية شراء أسهم في ديسمبر 2022 للاستحواذ على حصة أغلبية تزيد عن 93% في شركة التأمين التكافلي المدرجة في سوق دبي المالي.
- سبتمبر 2022 مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ومؤسسة النقد العربي السعودي يوقعان اتفاقية مبدئية للإشراف على قطاع التأمين. وتهدف الاتفاقية إلى تعزيز العلاقات الاستثمارية والتجارية بين البلدين. وبموجب الاتفاقية، يتبادل البلدان المعلومات الإشرافية والتنظيمية المتعلقة بقواعد الملاءة وحساب المخصصات الفنية وقواعد سياسة الاستثمار والإجراءات المتعلقة بالإشراف والمتابعة وتنفيذ الأنظمة على شركات التأمين، بما في ذلك الشركات العابرة للحدود.
تقرير سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في دولة الإمارات العربية المتحدة - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 مخرجات الدراسة
1.2 افتراضات الدراسة
1.3 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
2.1 منهجية التحليل
2.2 مراحل البحث
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق والرؤى
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.2.1 زيادة الوعي بالتأمين
4.2.2 توسيع قنوات التوزيع
4.3 قيود السوق
4.3.1 نقص المعرفة المالية
4.3.2 عوائد الاستثمار وتقلبات السوق
4.4 رؤى حول الاتجاهات التنظيمية المختلفة التي تشكل السوق
4.5 رؤى حول تأثير التكنولوجيا في السوق
4.6 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
4.6.1 القوة التفاوضية للمشترين
4.6.2 القوة التفاوضية للموردين
4.6.3 تهديد الوافدين الجدد
4.6.4 تهديد البدائل
4.6.5 شدة التنافس تنافسية
4.7 سياسات ولوائح الصناعة
4.8 تأثير كوفيد - 19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين الفردي
5.1.2 التأمين على المعاش
5.1.3 تأمين الوقف
5.1.4 تأمين على الحياة بالكامل
5.1.5 أنواع التأمين الأخرى
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Orient Insurance Company
6.2.2 Abu Dhabi National Insurance Company
6.2.3 Al Ain Ahlia Insurance
6.2.4 SALAMA
6.2.5 Emirates Insurance Company
6.2.6 Dubai Insurance Company
6.2.7 Union Insurance Company
6.2.8 Dubai National Insurance & Reinsurance PSC
6.2.9 AXA Green Crescent Insurance
6.2.10 Oman Insurance Company*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تقسيم صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة
التأمين على الحياة هو عقد بين شركة التأمين على الحياة وصاحب البوليصة. تضمن بوليصة التأمين على الحياة قيام شركة التأمين بدفع مبلغ من المال لواحد أو أكثر من المستفيدين المحددين عند وفاة الشخص المؤمن عليه مقابل الأقساط التي يدفعها حامل البوليصة خلال حياته. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والمعاش في الإمارات العربية المتحدة حسب نوع التأمين (التأمين الفردي، التأمين السنوي، تأمين الوقف، التأمين على الحياة الكاملة، وأنواع التأمين الأخرى). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات سوق التأمين على الحياة والمعاشات بدولة الإمارات العربية المتحدة بالقيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع التأمين | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة والمعاشات في الإمارات العربية المتحدة معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 9٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في سوق التأمين على الحياة والمعاشات في الإمارات العربية المتحدة؟
Orient Insurance، Abu Dhabi National Insurance Company، Al Ain Ahlia Insurance Company، SALAMA، Emirates Insurance Company هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة والمعاشات بدولة الإمارات العربية المتحدة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين على الحياة والمعاش في الإمارات العربية المتحدة للسنوات 2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق التأمين على الحياة والمعاش في الإمارات العربية المتحدة للسنوات 2024 و2025 و2026 و2027 و2028 و2029..
تقرير صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في دولة الإمارات العربية المتحدة
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في الإمارات العربية المتحدة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والمعاشات في الإمارات العربية المتحدة توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
