حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | < 3.00 % |
| تركيز السوق | قليل |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
إسبانيا تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
حقق سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا إيرادات بلغت 74.28 مليار دولار أمريكي في العام الحالي ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب أكبر من 3٪ خلال الفترة المتوقعة.
شهد سوق التأمين الإسباني تغيرات كبيرة في السنوات الأخيرة، مع لوائح جديدة وزيادة رقمنة الصناعة. وأدى ذلك إلى زيادة التركيز على تجربة العملاء وتطوير منتجات وخدمات جديدة، مثل التأمين السيبراني والتأمين الأصغر. ويستحوذ قطاع التأمين على الحياة على معظم هذا السوق بحصة تبلغ حوالي 60%، في حين يمثل التأمين على غير الحياة النسبة المتبقية البالغة 40%.
على الرغم من التحديات التي يفرضها جائحة كوفيد-19، من المتوقع أن ينمو سوق التأمين في إسبانيا في السنوات المقبلة. وتشمل العوامل التي تساهم في هذا النمو شيخوخة السكان، وزيادة الوعي بأهمية التأمين، وتوسيع الاقتصاد الإسباني.
أثرت جائحة كوفيد-19 بشكل كبير على سوق التأمين الإسباني، مثل أسواق التأمين في جميع أنحاء العالم. وكان أحد أكبر التأثيرات هو الزيادة في المطالبات المتعلقة بكوفيد-19، لا سيما في قطاعي التأمين الصحي والتأمين على الحياة. وأدى الوباء أيضًا إلى تغييرات في سلوك العملاء، حيث يبحث العديد من الأفراد عن أنواع جديدة من التأمين. ويشمل تأمين السفر في حالة الإلغاءات بسبب إجراءات الحجر الصحي أو السياسات التي تغطي إصابات العمل الطفيفة. كما أدى الوباء إلى تسريع رقمنة صناعة التأمين، حيث اضطرت العديد من الشركات إلى التحول إلى المبيعات عبر الإنترنت وخدمة العملاء استجابة لعمليات الإغلاق وإجراءات التباعد الاجتماعي.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا
زيادة اعتماد التكنولوجيا المالية في أفضل الدول الأوروبية
تضم إسبانيا 330 شركة في مجال التكنولوجيا المالية، تضاف إليها أكثر من 200 شركة في مجال تكنولوجيا التأمين. نما النظام البيئي للتكنولوجيا المالية الإسباني بشكل هائل خلال ثلاث سنوات فقط. تمثل صناعة التأمين في الاقتصاد الإسباني ما يزيد قليلاً عن 5% من الناتج المحلي الإجمالي إذا نظرنا إلى ذلك من وجهة نظر إيراداتها السنوية. سوف يستمر التأمين في النمو في إسبانيا خلال السنوات القليلة المقبلة، ليس فقط على المستوى العالمي ولكن أيضًا من خلال فروع التأمين الأكثر صلة. وفي هذا السياق، يواجه القطاع عملية تحول بسبب اللوائح والابتكارات الجديدة في مجال التكنولوجيا، واللوائح القانونية الجديدة، والتغيرات في استثمارات المستهلكين. تعتبر Chatbots بلا شك خطوة إلى الأمام في تطور الإنترنت، وخاصة في تجربة المستخدم. تساعد Chatbots على زيادة المبيعات وتحسين خدمة العملاء لتبسيط جهودهم.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
معدل اختراق التأمين منخفض في إسبانيا ويمكن تحويله إلى فرصة
تاريخياً، كان انتشار التأمين في إسبانيا منخفضاً، مع نسبة منخفضة نسبياً من السكان الذين يحملون وثائق تأمين على الحياة وغير الحياة. إنه يمثل فرصة لشركات التأمين للاستفادة من السوق غير المستغلة وزيادة قاعدة عملائها. ولتحويل ذلك إلى فرصة، يمكن لشركات التأمين التركيز على تثقيف السكان حول مزايا التأمين، مثل الأمن المالي الذي يوفره في حالة حدوث ظروف غير متوقعة. ويمكنهم أيضًا تصميم منتجاتهم لتلبية الاحتياجات المحددة للسوق الإسبانية، مثل تقديم تغطية للمخاطر الشائعة مثل الكوارث الطبيعية أو الحوادث. ويمكن أن تتمثل الإستراتيجية الأخرى في الشراكة مع شركات أخرى، مثل البنوك أو مقدمي خدمات الاتصالات، لتقديم التأمين كجزء من مجموعة أوسع من الخدمات. يمكن أن يساعد في زيادة الوعي التأميني وجعله في متناول نطاق أوسع من العملاء.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن لشركات التأمين الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين عروضها والوصول إلى المزيد من العملاء. على سبيل المثال، يمكنهم استخدام المنصات الرقمية لتقديم خدمات أكثر ملاءمة وتخصيصًا، مثل معالجة المطالبات عبر الإنترنت وأدوات إدارة المخاطر في الوقت الفعلي.
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا
ويغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا. سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا مجزأ، وتغلغل التأمين منخفض في البلاد، ويتزايد اعتماد تكنولوجيا التأمين، وقد قامت العديد من شركات تكنولوجيا التأمين بجمع الأموال، كما أن اعتماد تكنولوجيا التأمين في التأمين الصحي أكثر في البلاد. من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة بسبب عدة عوامل.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا
-
CA LIFE INSURANCE EXPERTS COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA.
-
AXA SEGUROS GENERALES SOCIEDAD ANONIMA DE SEGUROS Y REASEGUROS
-
MAPFRE ESPAÑA, COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA
-
LINEA DIRECTA ASEGURADORA SOCIEDAD ANONIMA COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS
-
ALLIANZ COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا
- مارس 2023 أعلنت شركة Citizens, Inc.، وهي شركة خدمات مالية متنوعة توفر مزايا الحياة والمعيشة والنفقات النهائية والتأمين على الممتلكات ذات المسؤولية المحدودة، أنها دخلت في شراكة ذات علامة بيضاء مع Alliance Group (Alliance). إنها منظمة تسويق مستقلة كبيرة رائدة في توفير التأمين على الحياة مع فوائد المعيشة.
- أكتوبر 2022 وقعت شركتا جنرالي إسبانيا وسانيتاس اتفاقية استراتيجية لتزويد أكثر من 150.000 عميل مؤمن عليهم بموجب سياسات جنرالي إسبانيا الصحية والعملاء الجدد بإمكانية الوصول إلى عرض تأمين صحي ممتد.
تقرير سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 القوة التفاوضية للموردين
4.4.2 تهديد المنتجات البديلة
4.4.3 تهديد الوافدين الجدد
4.4.4 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 رؤى حول الإطار التنظيمي في السوق
4.6 رؤى حول التقدم التكنولوجي في السوق
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين على الحياة
5.1.1.1 فردي
5.1.1.2 مجموعة
5.1.2 غير الحياة
5.1.2.1 بيت
5.1.2.2 محرك
5.1.2.3 آحرون
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 وكالة
5.2.3 بنك
5.2.4 آحرون
6. مشهد تنافسي
6.1 تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 CA LIFE INSURANCE EXPERTS COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA.
6.2.2 AXA SEGUROS GENERALES SOCIEDAD ANONIMA DE SEGUROS Y REASEGUROS
6.2.3 MAPFRE ESPAÑA, COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA
6.2.4 LINEA DIRECTA ASEGURADORA SOCIEDAD ANONIMA COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS
6.2.5 ALLIANZ COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA
6.2.6 REALE SEGUROS GENERALES SA
6.2.7 موتوا مادريلينيا أوتوموفيليستا، شركة تأمين الأقساط الثابتة
6.2.8 FIATC MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS.
6.2.9 MERIDIANO SA COMPAÑIA ESPAÑOLA DE SEGUROS
6.2.10 LIBERTY SEGUROS, COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS, SA*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
إسبانيا تقسيم صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة
يوفر التأمين على الحياة مبلغًا مقطوعًا من مبلغ التأمين عند الاستحقاق أو في حالة وفاة حامل البوليصة. توفر وثائق التأمين على غير الحياة الحماية المالية للشخص بسبب المشكلات الصحية أو الخسائر الناجمة عن تلف أحد الأصول. ويهدف هذا التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا. وهو يركز على ديناميكيات السوق، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. كما أنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا. يتم تقسيم السوق حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة وغير الحياة) وقناة التوزيع (الوكالة المباشرة والبنك وغيرها). يقدم التقرير أحجام السوق والتوقعات بالقيمة (مليون دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع التأمين | ||||||||
| ||||||||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة معدل نمو سنوي مركب أقل من 3٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم الباعة الرئيسيون في نطاق سوق التأمين على الحياة وغير الحياة؟
CA LIFE INSURANCE EXPERTS COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA.، AXA SEGUROS GENERALES SOCIEDAD ANONIMA DE SEGUROS Y REASEGUROS، MAPFRE ESPAÑA, COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA، LINEA DIRECTA ASEGURADORA SOCIEDAD ANONIMA COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS، ALLIANZ COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الحياة وغير الحياة للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق للتأمين على الحياة وغير الحياة للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في إسبانيا
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في إسبانيا توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
