حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | < 5.00 % |
| تركيز السوق | عالي |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
- من المتوقع أن ينمو سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 5٪ خلال الفترة المتوقعة.
- وتحتل أوروبا المركز الثاني في سوق التأمين العالمية في عام 2018، خلف منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بينما تتقدم على أمريكا الشمالية. بلغت أقساط التأمين في جمهورية التشيك 5.7 مليار يورو في عام 2018. وبلغ إجمالي صناعة التأمين حوالي 41.8 مليار كرونة تشيكية (1.6 مليار يورو) في نهاية مارس 2019، بينما بلغ إجمالي الصناعة حوالي 124.45 مليار كرونة تشيكية (4.82 مليار يورو) في نهاية سبتمبر 2019، بارتفاع بنسبة 5.86% على أساس سنوي. ارتفع إجمالي القدرة على إحداث الاحترار العالمي بنسبة 6.2% من عام 2015 إلى عام 2018 بمعدل نمو سنوي قدره 2.0%؛ لا يزال السوق محدودًا نسبيًا ولكنه ينمو في حجم السوق ونطاقه.
- ارتفع حجم الأعمال في كلا القطاعين الفرعيين الرئيسيين للصناعة على أساس سنوي في عام 2017. وفي عام 2018، انخفض إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لقطاع التأمين على الحياة (GWP) بنسبة 3.0%، في حين زاد قطاع التأمين على غير الحياة بنسبة 5.2%. وكان معدل النمو في غير الحياة مدفوعا بشكل رئيسي بمنتجات التأمين على السيارات، على الرغم من انخفاض أقساط التأمين في السنوات السابقة. وشهدت ربحية الصناعة نموا طفيفا في السنوات الأربع الماضية.
- في عام 2018، شكلت أقساط التأمين المكتتبة لقطاعي الحياة وغير الحياة 36.3% و63.7% من إجمالي أقساط التأمين المكتتبة في السوق، على التوالي. انخفض معدل انتشار التأمين بشكل مطرد منذ عام 2015، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض قطاع التأمين على الحياة. وفي عام 2018، بلغ إجمالي الاختراق 2.9%، بانخفاض قدره 0.2% عن عام 2017، وهو معدل قوي نسبيًا في منطقة أوروبا الوسطى والشرقية، ولكن لا تزال هناك فرصة للتوسع في الصناعة. في عام 2018، بلغ نصيب الفرد من أقساط التأمين العالمية 556 يورو، مرتفعًا بنسبة 2.2% نقطة عن عام 2017، وهو أعلى من متوسط وسط وشرق أوروبا البالغ 387 يورو. وبلغت المطالبات المدفوعة لكل أقساط مكتنزة 59.5% في عام 2018، بانخفاض 7% عن عام 2017.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
عدد قليل من الشركات تستحوذ على حصة سوقية كبيرة في صناعة التأمين في جمهورية التشيك:
سوق التأمين على الحياة شديد التركيز. واستنادًا إلى إجمالي الأقساط المكتتبة، تسيطر الشركات الخمس الكبرى على 64.9% من السوق. وتسيطر على بقية السوق 18 شركة تأمين أخرى. واستنادًا إلى إجمالي الأقساط المكتتبة في عام 2018، فإن قطاع التأمين على غير الحياة يبلغ ضعف حجم قطاع التأمين على الحياة تقريبًا. كما أن سوق التأمين على غير الحياة شديد التركيز، حيث تمثل أكبر خمس شركات 73.5% من إجمالي أقساط التأمين المكتتبة. إن انتشار التأمين آخذ في الانخفاض، وقد أصبح بمثابة فرصة للشركات لتوسيع أعمالها. هناك الكثير من شركات التأمين الصغيرة نسبياً في كلا القطاعين، مما يعني أنه لا يزال هناك مجال للدمج.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
سوق التأمين في جمهورية التشيك هو سوق ناشئ:
يمكن لصناعة التأمين أن تقدم مساهمات مالية كبيرة للاقتصاد الوطني. وهي تساهم في تكوين الدخل القومي من خلال خلق القيمة من خلال توفير التعويضات وفي دورها كمستثمر مؤسسي. مع تطور بلد ما وارتفاع ناتجه المحلي الإجمالي، يزداد الطلب على التأمين بشكل كبير حيث يبدأ التركيز على الاقتصاد الكلي في التحول أو الانحراف عن تجسيده السابق. ونتيجة لهذا التغيير، وخاصة في الدول النامية، سيكون هناك ارتفاع في مستوى الدخل المتاح. ومع زيادة الدخل، يزداد معدل الاستهلاك ومستوى الثروة. وهذا يمكن أن يكون له تأثير مباشر على التنمية السكانية، والكثافة، والتحضر؛ وهذا بدوره له تأثيرات اجتماعية وثقافية حتمية وشعور متزايد بالنفور من المخاطرة.
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك. تم توحيد السوق، مع استحواذ عدد قليل من الشركات على حصة سوقية كبيرة وانخفاض معدل انتشار التأمين. هناك فرصة للشركات الأخرى للحصول على حصة في السوق.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
-
ČESKÁ pojišťovna
-
KOOPERATIVA, pojišťovna
-
NN Životní pojišťovna N.V.
-
ČSOB Pojišťovna
-
ALLIANZ pojišťovna
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك - جدول المحتويات
-
1. مقدمة
-
1.1 مخرجات الدراسة
-
1.2 افتراضات الدراسة
-
1.3 مجال الدراسة
-
-
2. مناهج البحث العلمي
-
3. ملخص تنفيذي
-
4. ديناميكيات السوق
-
4.1 نظرة عامة على السوق
-
4.2 العوامل المحركة للسوق
-
4.3 قيود السوق
-
4.4 بورتر 5 تحليل القوة
-
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
-
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
-
4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين
-
4.4.4 تهديد المنتجات البديلة
-
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
-
-
-
5. تجزئة السوق
-
5.1 حسب نوع التأمين
-
5.1.1 التأمين على الحياة
-
5.1.1.1 فردي
-
5.1.1.2 مجموعة
-
-
5.1.2 التأمين على غير الحياة
-
5.1.2.1 بيت
-
5.1.2.2 محرك
-
5.1.2.3 تأمين
-
-
-
5.2 بواسطة قناة التوزيع
-
5.2.1 مباشر
-
5.2.2 وكالة
-
5.2.3 البنوك
-
5.2.4 آحرون
-
-
-
6. مشهد تنافسي
-
6.1 حصة سوق البائع
-
6.2 عمليات الاندماج والاستحواذ
-
6.3 ملف الشركة
-
6.3.1 ČESKÁ pojišťovna
-
6.3.2 KOOPERATIVA, pojišťovna
-
6.3.3 NN Životní pojišťovna N.V.
-
6.3.4 ČSOB Pojišťovna
-
6.3.5 ALLIANZ pojišťovna
-
6.3.6 SLAVIA pojišťovna
-
6.3.7 UNIQA pojišťovna
-
6.3.8 BNP Paribas Cardif Pojišťovna
-
6.3.9 MetLife Europe
-
6.3.10 AXA pojišťovna
-
-
-
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
يهدف هذا التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك. ويركز على ديناميكيات السوق، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. كما أنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك.
| حسب نوع التأمين | ||||||||
| ||||||||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة معدل نمو سنوي مركب أقل من 5٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق التأمين على الحياة وغير الحياة؟
ČESKÁ pojišťovna، KOOPERATIVA, pojišťovna، NN Životní pojišťovna N.V.، ČSOB Pojišťovna، ALLIANZ pojišťovna هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الحياة وغير الحياة للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق للتأمين على الحياة وغير الحياة للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في جمهورية التشيك
إحصائيات حصة التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة لعام 2024 في جمهورية التشيك، وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في جمهورية التشيك توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
