حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| حجم السوق (2024) | USD 99.41 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق (2029) | USD 140.61 مليار دولار أمريكي |
| CAGR(2024 - 2029) | 7.18 % |
| تركيز السوق | واسطة |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا من حيث قيمة الأقساط المكتتبة المباشرة من 99.41 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 140.61 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.18٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
يتكون قطاع التأمين من شركات تقدم إدارة المخاطر في شكل عقود تأمين. تركز شركات التأمين على الحياة على التخطيط للإرث واستبدال قيمة رأس المال البشري، في حين يهدف التأمين على الممتلكات أو التأمين ضد الحوادث إلى استبدال قيم المنازل أو السيارات أو الأشياء الثمينة. ويتزايد عدد سكان كندا بشكل مطرد، حيث يقدر بنحو 38.23 مليون نسمة في عام 2021، مما يخلق بيئة مواتية لصناعة التأمين.
مع ظهور فيروس كورونا في كندا، وصل معدل الوفيات لكل 100.000 من السكان إلى مستوى مرتفع جديد مقارنة بالسنوات السابقة، حيث بلغ إجمالي الوفيات 808.5 لكل مليون من السكان. ونظرا لارتفاع تكاليف العلاج في المستشفى، تحول التركيز إلى التأمين على الحياة. وقد شهد متوسط الدخل السنوي في كندا نموًا مستمرًا حتى أثناء الوباء، مما دفع الناس إلى الاستثمار في عقارات مختلفة وإنشاء سوق للتأمين على غير الحياة.
وقد لاحظ كل قطاع من قطاعات التأمين على المسؤولية، والتأمين على الممتلكات والحوادث، والتأمين على السيارات نموًا مستمرًا في صافي الأقساط المسجلة، مما خلق سوقًا إيجابيًا للشركات الأخرى للاستثمار في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا. سيبلغ صافي الأقساط المكتتبة للتأمين على المسؤولية والممتلكات والحوادث والتأمين على السيارات حوالي 5.9 و49.52 و20.06 مليار دولار أمريكي في عام 2021 على التوالي.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
الزيادة في الناتج المحلي الإجمالي للفرد تعمل على زيادة الطلب على التأمين
يتم تقسيم الناتج المحلي الإجمالي على إجمالي عدد سكان البلاد لحساب نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي، وهو مقياس يستخدم بشكل متكرر لقياس النمو الاقتصادي والزيادات المحتملة في الإنتاجية. ارتفع الناتج المحلي الإجمالي للدولة بنسبة 20.1% عن العام السابق ليصل إلى 52.015 دولارًا أمريكيًا في عام 2021. ويعد التغيير الإيجابي علامة على النمو الاقتصادي، ويعتبر نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي مؤشرًا حاسمًا على القوة الاقتصادية للدولة. ارتفع دخل الفرد في البلاد مؤخرًا ومن المتوقع أن يستمر في الارتفاع. ستنمو صناعة التأمين الكندية بقوة على خلفية النمو القوي للناتج المحلي الإجمالي واللوائح المتطورة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
ومن المتوقع أن تؤدي الاستثمارات الخاصة في مجال التكنولوجيا إلى زيادة السوق
إن نظام إدارة السياسات المُدار بالكامل القائم على السحابة BriteCore ومقره الولايات المتحدة، وRisk Genius ومقرها الولايات المتحدة، وProNavigator ومقرها كندا هي شركات InsurTech التي تم عرضها في الربع السابق. تقدم كلتا الشركتين خدمات تتعلق بإدارة السياسات والحصول على البيانات أو تعبئتها وتسهيل التنقل الذكي عبر أنظمة شركات التأمين. لقد تعاونت Rising People، وهي أداة للموارد البشرية وكشوف المرتبات وإدارة المزايا، وSun Life بشكل استراتيجي.
وبموجب خطة الميزانية الكندية لعام 2021، سيحصل صندوق الابتكار الاستراتيجي على 7.2 مليار دولار أمريكي على مدى السنوات السبع المقبلة لتشجيع الاستثمار في قطاعات علوم الحياة والسيارات والفضاء والزراعة. جزء من هذه الأموال سيذهب إلى Net Zero Accelerator. ستحصل استراتيجية الذكاء الاصطناعي لعموم كندا على 443.8 مليون دولار أمريكي على مدى السنوات العشر القادمة لدعم تسويق الذكاء الاصطناعي وتشجيع البحث والمساعدة في تطوير المعايير.
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في أسواق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا. السوق مجزأ، ومن المتوقع أن ينمو خلال الفترة المتوقعة بسبب الاعتماد المتزايد على تكنولوجيا التأمين في القطاع، إلى جانب العديد من أنشطة الاندماج والاستحواذ وعوامل أخرى. اللاعبون الرئيسيون مثل The Manufacturers Life Insurance Company، وFédération des caisses Desjardins du Québec، وGreat-West Lifeco Inc.، وشركة Sun Life Assurance Company الكندية، وشركة Canada Life Assurance Company، وغيرها لديهم حصة كبيرة من التأمين على الحياة وغير الحياة. سوق التأمين في كندا.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
-
The Manufacturers Life Insurance Company
-
Fédération des caisses Desjardins du Québec
-
Great-West Lifeco Inc.
-
Sun Life Assurance Company of Canada.
-
The Canada Life Assurance Company
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
- ديسمبر 2022 استحوذت شركة Westland Insurance على مجموعة Gateway Insurance Group وHutcheson وReynolds وCaswell Insurance. من خلال هذا الاستحواذ، قامت Westland بتوسيع ممارساتها القوية بالفعل في مجال الممتلكات والحوادث (PC) وعززت وجودها في منطقة أونتاريو ومنطقة كندا الأطلسية ذات الأهمية الاستراتيجية.
- نوفمبر 2022 استحوذت شركة StoneRidge Insurance Brokers على شركة Safeway للتأمين. تعد شركة StoneRidge Insurance Brokers شركة رائدة في مجال تقديم خدمات التأمين والاستشارات التي تشمل منصاتها وساطة التأمين والمزايا الجماعية وSafeway، والتي توفر للمستهلك مجموعة كبيرة من منتجات التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث إلى جانب مجموعة متنوعة من المنتجات المالية مثل التأمين على الحياة. وخيارات الاستثمار.
تقرير سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد المنتجات البديلة
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 تأثير اللوائح الحكومية على السوق
4.6 تأثير الابتكارات التكنولوجية في السوق
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين على الحياة
5.1.1.1 فردي
5.1.1.2 مجموعة
5.1.2 التأمين على غير الحياة
5.1.2.1 بيت
5.1.2.2 محرك
5.1.2.3 صحة
5.1.2.4 بقية التأمين على غير الحياة
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 وكالة
5.2.3 البنوك
5.2.4 متصل
5.2.5 قنوات التوزيع الأخرى
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Manulife Financial Corporation
6.2.2 Desjardins Group
6.2.3 Great-West Lifeco Inc.
6.2.4 Sun Life Assurance Company Of Canada
6.2.5 Canada Life Assurance Company
6.2.6 Co-Operators Group Limited
6.2.7 Intact Financial Corporation
6.2.8 Northbridge Financial Corporation
6.2.9 RBC Insurance Holdings Inc.
6.2.10 Industrial Alliance insurance*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا
يوفر التأمين على الحياة مبلغًا مقطوعًا من مبلغ التأمين عند الاستحقاق أو في حالة وفاة حامل البوليصة. توفر وثائق التأمين على غير الحياة الحماية المالية للشخص بسبب المشكلات الصحية أو الخسائر الناجمة عن تلف أحد الأصول. ويهدف هذا التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لأسواق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا. وهو يركز على ديناميكيات السوق، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. كما أنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في أسواق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا حسب نوع التأمين (فردي وجماعي) والتأمين على غير الحياة (المنزل والسيارات والصحة وبقية التأمين على غير الحياة) وحسب قناة التوزيع (مباشر، وكالة، البنوك وقنوات التوزيع الأخرى). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات لأسواق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا من حيث القيمة بالدولار (مليار دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع التأمين | ||||||||||
| ||||||||||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا
ما هو حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا إلى 99.41 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.18٪ ليصل إلى 140.61 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا؟
في عام 2024، من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا إلى 99.41 مليار دولار أمريكي.
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا؟
The Manufacturers Life Insurance Company، Fédération des caisses Desjardins du Québec، Great-West Lifeco Inc.، Sun Life Assurance Company of Canada.، The Canada Life Assurance Company هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023، قدر حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في كندا بنحو 92.75 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا للسنوات 2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا للسنوات 2024 و2025 و2026 و2027 ، 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة وغير الحياة في كندا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في كندا توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
