حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
| فترة الدراسة | 2019 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2019 - 2022 |
| CAGR | > 4.50 % |
| تركيز السوق | واسطة |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ معدل نمو سنوي مركب أكبر من 4.5٪ خلال الفترة المتوقعة. وقد تجاوز النمو في التأمين على الحياة غير الضروري تأمين الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ، التي يبلغ عدد سكانها أكثر من 4 مليارات نسمة، من أسرع أسواق قطاع التأمين نموًا.
كشف فيروس كورونا (COVID-19) عن فجوات في تقديم الرعاية الصحية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، وشجع العملاء على شراء المزيد من تغطية الرعاية الصحية، وأدى إلى التحول من الاستثمار إلى منتجات الحماية. كان لدى الصين أكبر عدد من السكان بلغ 1.412 مليار في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في عام 2021، تليها الهند وإندونيسيا وباكستان، مما دفع شركات التأمين إلى التركيز على هذه البلدان وتوسيع شبكتها. وكان من المتوقع أن يؤدي انخفاض معدل انتشار التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في هذه البلدان ذات الكثافة السكانية العالية إلى زيادة الطلب على التأمين في وقت قريب.
مع ظهور فيروس كورونا (COVID-19)، تأثرت البنية التحتية والتصنيع أكثر من غيرهم بالقيود المفروضة. وهذا جعل الناس يدركون أهمية التأمين في ظل الانكماش الاقتصادي وقمع أعمالهم. وانخفض الاقتصاد الصيني بنسبة -0.91%، تليها كوريا الجنوبية وماليزيا وتايلاند، مما أدى إلى خلق مجموعة من السكان العاطلين عن العمل وإفساح المجال لمنتجات التأمين على غير الحياة. عانت الهند وإندونيسيا والفلبين من أكبر عدد من الوفيات بسبب كوفيد-19 مما دفع الناس إلى شراء المزيد من منتجات التأمين على الحياة.
ومع تقليل تأثير فيروس كورونا إلى الحد الأدنى، كان من المتوقع أن ينمو اقتصاد منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل بدلاً من ارتفاع أسعار الفائدة والآثار غير المباشرة من خلال القضايا الجيوسياسية الناشئة عن الحرب الروسية الأوكرانية. ومع الاستئناف المستمر للأعمال التجارية وزيادة مستويات الدخل، أعطى الناس الأولوية لمنتجات التأمين من أجل سلامة أعمالهم وصحتهم في المواقف غير المؤكدة.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
توزيع أقساط التأمين التي تؤثر على سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
ومن المتوقع أن ترتفع أقساط التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في السنوات المقبلة. تحمل منطقة آسيا والمحيط الهادئ مفتاح مستقبل صناعة التأمين. فهي موطن لما يقرب من ثلث سكان العالم، وبعض من أسرع الاقتصادات نموا، والعديد من البلدان التي تشهد نموا سريعا في أعداد الطبقة المتوسطة السكانية. ومع ذلك، سرعان ما أصبحت الصين ثاني أكبر اقتصاد في العالم وهي في طريقها لتصبح الأكبر بحلول عام 2030.
خلال عامي 2019 و2020، كانت منطقة آسيا والمحيط الهادئ رائدة في أقساط التأمين على مستوى العالم، حيث تم اكتتاب 32% من أقساط التأمين العالمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ خلال الأعوام المعنية. وأصبح أكبر سوق التأمين على مستوى العالم. وإلى جانب هذه الاتجاهات، شهد تغلغل التأمين الصحي الحكومي أيضًا زيادة مستمرة في بلدان آسيا والمحيط الهادئ.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
صناعة التأمين الصينية تؤثر على التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
في عام 2021، حققت الصين للتأمين على الحياة الحد الأقصى من إيرادات الأقساط عند مستوى 342.97 مليار دولار أمريكي، يليها التأمين على الممتلكات والصحة والتأمين ضد الحوادث عند مستوى 169.81 و122.90 و17.61 مليار دولار أمريكي، تليها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC). طرحت تدابير جديدة، بما في ذلك تقديم الفترة الانتقالية لإزالة حدود الملكية الأجنبية في شركات التأمين على الحياة ذات الاستثمار الأجنبي بحلول عام 2020، وإلغاء الشرط الذي يقضي بأن يكون إجمالي حقوق الملكية في أعمال إدارة أصول التأمين المملوكة لشركات التأمين المحلية على الأقل 75%، والسماح للمستثمرين الأجانب بالحصول على حصة تزيد عن 25%، وتسهيل متطلبات الدخول لشركات التأمين العالمية من خلال إلغاء شرط أن تعمل لمدة 30 عامًا على الأقل قبل دخول السوق الصينية.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
ويغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تم توحيد السوق ومن المتوقع أن ينمو خلال الفترة المتوقعة بسبب الإجراءات الجديدة التي اتخذتها الصين لتعزيز صناعة التأمين وعوامل أخرى، حيث تعد الصين واليابان من بين أكبر 3 أسواق تأمين على مستوى العالم. وتُعَد الصين والهند واليابان محركات رئيسية في سوق التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث يتركز أكثر من 70% من أقساط التأمين في المنطقة في الصين واليابان وكوريا الجنوبية.
قادة سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
-
Reliance Nippon Life Insurance Group
-
Ping An Insurance Group
-
China Life
-
LIC India
-
Japan Post Insurance Co.
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
- يناير 2022: اشترت شركة HDFC للتأمين على الحياة وحدة التأمين على الحياة التابعة لشركة Exide Industries Bengaluru مقابل 915 مليون دولار أمريكي بحصة 100% لتعزيز مكانتها في جنوب الهند للتوسع في السوق المحلية. ومع نقل أعمال التأمين على الحياة الخاصة بها إلى شركة HDFC Life، استحوذت شركة Exide Industries على حصة قدرها 4.12% في شركة HDFC Life.
- يوليو 2021 تقدمت شركة Liberty Mutual Insurance بطلب للاستحواذ على شركة التأمين الماليزية Amgeneral Insurance Berhad، التي تمتلك 51% من ملكية مجموعة Am Bank Group و49% لمجموعة Insurance Australia Group. ومن خلال عملية الاستحواذ هذه، ستحصل شركة Liberty Insurance Berhad على 100% من أسهم شركة Amgeneral. ومن خلال هذا الاندماج، سيصبح الكيان المدمج أكبر شركة تأمين على السيارات في ماليزيا وثاني أكبر شركة تأمين على الممتلكات والحوادث.
تقرير سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 مخرجات الدراسة
1.2 افتراضات الدراسة
1.3 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.4.3 القوة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد المنتجات البديلة
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين على الحياة
5.1.1.1 فردي
5.1.1.2 مجموعة
5.1.2 التأمين على غير الحياة
5.1.2.1 بيت
5.1.2.2 محرك
5.1.2.3 التأمينات الأخرى غير الحياة
5.2 عن طريق قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 وكالة
5.2.3 البنوك
5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى
5.3 بواسطة الجغرافيا
5.3.1 الصين
5.3.2 اليابان
5.3.3 الهند
5.3.4 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Reliance Nippon Life Insurance Group
6.2.2 Ping An Insurance Group
6.2.3 China Life
6.2.4 LIC India
6.2.5 HDFC Life
6.2.6 Japan Post Insurance Co.
6.2.7 Life Insurance corporation of India
6.2.8 MS&AD Insurance Group Holding Inc.
6.2.9 Tokia marine holdings Inc.
6.2.10 Dai-ichi Life holdings Co.*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة (فردي، جماعي)، التأمين على غير الحياة (المنزل، السيارات، أخرى)]، حسب قناة التوزيع (مباشر، وكالة، بنوك، وقنوات التوزيع الأخرى)، وبحسب الجغرافيا (الصين واليابان والهند وبقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بقيمة (مليار دولار أمريكي) لعام جميع القطاعات المذكورة أعلاه.
يهدف هذا التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ويركز على ديناميكيات السوق، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. كما أنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
| حسب نوع التأمين | ||||||||
| ||||||||
|
| عن طريق قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في آسيا؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 4.5٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا؟
Reliance Nippon Life Insurance Group، Ping An Insurance Group، China Life، LIC India، Japan Post Insurance Co. هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في آسيا؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا للسنوات 2019 و2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق للتأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا للسنوات 2024 و2025 و2026 ، 2027، 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ لعام 2024، وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها Mordor Intelligence™ Industry Reports. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
