حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| CAGR | > 4.00 % |
| أسرع سوق نمواً | آسيا والمحيط الهادئ |
| أكبر سوق | أمريكا الشمالية |
| تركيز السوق | واسطة |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
يقدر سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي بحوالي 8100 مليار دولار أمريكي خلال العام الحالي، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 4٪ خلال الفترة المتوقعة. مقدمو التأمين المباشر هم الكيانات التي تشارك في الاكتتاب الأولي وتتحمل مخاطر المعاشات السنوية وبوالص التأمين. مقدمو إعادة التأمين هم الشركات التي تتحمل كل أو جزء من المخاطر المرتبطة ببوليصة تأمين حالية أو مجموعة من السياسات التي تم تأمينها في الأصل من قبل شركة تأمين أخرى (شركة تأمين مباشرة). أنواع التأمين الرئيسية هي التأمين على الحياة، والتأمين على الممتلكات والحوادث، والتأمين الصحي والطبي. يشير التأمين على الحياة إلى التأمين الذي يغطي مجموعة المزايا المهمة مدى الحياة للفرد. الوضع المتنوع متصل وغير متصل. يتم استخدام الخدمات من قبل المستخدمين النهائيين من الشركات والأفراد. شهد قطاع تكنولوجيا التأمين الكثير من التطور التكنولوجي والاستثماري خلال السنوات القليلة الماضية. تشهد خطوط أعمال التأمين التقليدية، مثل التأمين الصحي والسيارات والتأمين التجاري، ثورة من خلال الشركات الناشئة الجديدة التي تركز على التكنولوجيا الرقمية. تعمل التقنيات الجديدة، مثل الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، على إعادة هيكلة بيانات التأمين، وهي أساس صناعة التأمين.
لا تزال أزمة كوفيد-19 تؤثر بشكل كبير على الأفراد والمجتمع والشركات والاقتصاد الأوسع في جميع أنحاء العالم. ولم تفلت صناعة التأمين من تأثيرها، لكن شركات التأمين استجابت بسرعة للأزمة. ومع تعافي الاقتصاد الأوسع واستجابته للوباء، ستواجه شركات التأمين العديد من التحديات ولكنها ترى أيضًا العديد من الفرص الجديدة على المدى المتوسط إلى الطويل. لقد غيّر الوباء بشكل كبير تجارب المطالبات لعدة أنواع من التأمين. في بعض البلدان، كانت هناك زيادة في المطالبات على قطاع التأمين على الحياة بسبب فيروس كورونا. لقد أثرت الأزمة على ملاءة قطاع التأمين وربحيته وربحيته. كان هناك انتعاش قوي في نمو أقساط التأمين العالمية في عام 2021.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
التأمين السيبراني يقود السوق
تمكن حلول التأمين السيبراني المؤسسات من التخفيف من مخاطر نشاط التهديد السيبراني، مثل خروقات البيانات والهجمات السيبرانية. إنه يحمي الشركات من تكلفة الهجمات المستندة إلى الإنترنت والتي تؤثر على إدارة المعلومات والبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات وسياسة المعلومات، والتي غالبًا لا تغطيها منتجات التأمين التقليدية وسياسات المسؤولية التجارية. تدفع خروقات البيانات المتزايدة ومخاطر الأمن السيبراني الشركات إلى تنفيذ سياسات التأمين السيبراني. كما تفرض العديد من الدول غرامات وتفرض الشروط والأحكام على الشركات في حالة أي خرق للبيانات. كما يتم استهداف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بالهجمات الإلكترونية. وهذا يغذي الطلب على منتجات التأمين الجديدة للشركات الصغيرة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
النمو الكبير في اعتماد تكنولوجيا التأمين هو الذي يقود السوق
يعد العدد المتزايد من مطالبات التأمين في جميع أنحاء العالم أحد العوامل الرئيسية التي تزيد من نمو السوق. تعد السيارات والحياة والمنزل من أكثر مطالبات التأمين شيوعًا التي يؤمنها الأشخاص في جميع أنحاء العالم. إن استخدام التكنولوجيا في التأمين يمكن أن يجعل المنتجات ميسورة التكلفة، والشركات أكثر ربحية، ويوفر إمكانية الوصول إلى مجموعات جديدة من المخاطر. تعمل شركات التأمين على دمج التقنيات الرقمية في عملياتها التقليدية وسير العمل اليومي لتقليل الجهود اليدوية والوقت والتكاليف. ومع ازدياد تطور قطاعات التأمين في الأسواق النامية والناشئة، فمن المتوقع أن تتسرب الحلول الرقمية عبر سلسلة توريد التأمين، مما يؤدي إلى زيادة الكفاءة التشغيلية، وفي نهاية المطاف، الربحية، كما نشهد بالفعل في الأسواق الأكثر تقدما.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة
يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي. السوق مجزأ. اعتماد التكنولوجيا في قطاع التأمين، والمبادرات الحكومية نحو التغييرات في لوائح التأمين، مثل MTPL (مسؤولية المركبات تجاه الطرف الثالث)، والعديد من العوامل الأخرى يمكن أن تدفع السوق خلال فترة التوقعات. وقد تم عرض شركات مثل AXA Group، وUnited Health Group، وAllianz، وChina Life، من بين شركات أخرى في التقرير.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
-
Ping An Insurance Group
-
UnitedHealth Group
-
Allianz
-
AXA Group
-
China Life
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
- يونيو 2022 أعلنت شركة UnitedHealthcare عن خطط الاستحواذ على مجموعة EMIS. مجموعة EMIS هي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا الصحية ومقرها في المملكة المتحدة. ومن المتوقع أن تكون الصفقة صفقة نقدية بالكامل بقيمة 1.24 مليار جنيه إسترليني (1.5 مليار دولار أمريكي).
- فبراير 2022 أعلنت شركة Allianz SE، إحدى شركات التأمين الرائدة عالميًا، عن دخولها في اتفاقية شراء أسهم (SPA)، للاستحواذ على 72% من شركة European Reliance General Insurance Company SA (European Reliance). تعد شركة European Reliance واحدة من الشركات الرائدة في قطاع التأمين اليوناني مع شبكة تضم 5667 وكيلًا و110 مكاتب بيع بالتجزئة.
تقرير سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.4.3 القوة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد المنتجات البديلة
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 رؤى حول الاتجاهات التنظيمية المختلفة التي تشكل السوق
4.6 رؤى حول تأثير التكنولوجيا في السوق
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين على الحياة
5.1.1.1 فردي
5.1.1.2 مجموعة
5.1.2 التأمين على غير الحياة
5.1.2.1 بيت
5.1.2.2 محرك
5.1.2.3 التأمينات الأخرى غير الحياة
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 وكالة
5.2.3 البنوك
5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى
5.3 جغرافية
5.3.1 أمريكا الشمالية
5.3.1.1 الولايات المتحدة
5.3.1.2 كندا
5.3.1.3 المكسيك
5.3.1.4 بقية أمريكا الشمالية
5.3.2 أوروبا
5.3.2.1 ألمانيا
5.3.2.2 المملكة المتحدة
5.3.2.3 فرنسا
5.3.2.4 روسيا
5.3.2.5 إسبانيا
5.3.2.6 بقية أوروبا
5.3.3 آسيا والمحيط الهادئ
5.3.3.1 الهند
5.3.3.2 الصين
5.3.3.3 اليابان
5.3.3.4 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
5.3.4 أمريكا الجنوبية
5.3.4.1 البرازيل
5.3.4.2 الأرجنتين
5.3.4.3 بقية أمريكا الجنوبية
5.3.5 الشرق الأوسط
5.3.5.1 الإمارات العربية المتحدة
5.3.5.2 المملكة العربية السعودية
5.3.5.3 بقية الشرق الأوسط
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Ping An Insurance Group
6.2.2 UnitedHealth Group
6.2.3 Allianz
6.2.4 AXA Group
6.2.5 China Life
6.2.6 AIA Group
6.2.7 MetLife
6.2.8 Zurich Insurance
6.2.9 Cigna*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة
يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة)، وقناة التوزيع (المباشر، والوكالة، والبنوك، وقنوات التوزيع الأخرى)، والجغرافيا (أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والجنوب أمريكا والشرق الأوسط). يقدم التقرير حجم السوق وقيمه بـ (مليار دولار أمريكي) خلال السنوات المتوقعة للقطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع التأمين | ||||||||
| ||||||||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
| جغرافية | ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة
ما هو الحجم العالمي الحالي لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 4٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم الباعة الرئيسيون في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي؟
Ping An Insurance Group، UnitedHealth Group، Allianz، AXA Group، China Life هي الشركات الكبرى العاملة في السوق العالمية للتأمين على الحياة وغير الحياة.
ما هي المنطقة الأسرع نموًا في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي؟
من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي؟
في عام 2024، ستستحوذ أمريكا الشمالية على أكبر حصة سوقية في السوق العالمية للتأمين على الحياة وغير الحياة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمي؟
يغطي التقرير حجم السوق العالمي للتأمين على الحياة وغير الحياة للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق العالمي للتأمين على الحياة وغير الحياة للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 ، 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة وغير الحياة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
