حجم سوق التمويل التجاري في الهند
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | 8.15 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون_-_Copy.webp)
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التمويل التجاري في الهند
يقدر سوق التمويل التجاري في الهند بمبلغ 2 مليار دولار أمريكي في العام الحالي ويشهد معدل نمو قدره 8.15٪ خلال فترة التوقعات.
يشار إلى المنتجات المالية المختلفة التي تستخدمها المنظمات للتعامل مع التجارة والتجارة العالمية باسم تمويل التجارة ، والمعروف أحيانا باسم تمويل الصادرات. كثيرا ما تستخدمه البنوك وشركات التمويل التجاري ومنظمات ائتمان الصادرات والمستوردون والمصدرون. قد يثبت التمويل التجاري بأشكال مختلفة أنه أحد أهم طرق التمويل الكافي لبيوت الأعمال الهندية. على عكس تسهيلات القروض ، فإن معدل التخلف عن السداد في التمويل التجاري منخفض للغاية لأنه يعتمد تماما على قوة الأعمال والسجل السابق للمدين ، والحاجة في الوقت الحالي هي أن يكون هناك مجال متكافئ لجميع الممولين الداخليين والعالميين.
مع تأثير تفشي جائحة COVID-19 ، تمت إدارة المزيد والمزيد من عمليات التجارة عن بعد باستخدام مجموعة متنوعة من الأجهزة الإلكترونية ، بما في ذلك التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) ورموز QR وقارئات RFID. على مدى القرن الماضي، لعب التمويل التجاري دورا مهما في نمو التجارة العالمية، والآن، تمثل المعاملات بوساطة البنوك أكثر من ثلث التجارة العالمية، أو تريليونات الدولارات سنويا. يطبق سوق التمويل التجاري الهندي بشكل متزايد تقنيات مثل blockchain والذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) والتعلم الآلي (ML) وإنترنت الأشياء (IoT) التي ستعزز سوق التمويل التجاري في البلاد.
اتجاهات سوق التمويل التجاري في الهند
الرقمنة تقود السوق
تنفق العديد من الحكومات الكثير من المال لإنشاء طرق عامة رقمية يمكن للشركات استخدامها. وتشمل هذه التدابير فتح حسابات مصرفية وتزويد كل مواطن بشكل فريد من أشكال الهوية. حقيقة أن انتشار الهاتف المحمول في الهند أعلى من 100٪ وأن تغلغل الهواتف الذكية يشكل ما بين 50٪ و 60٪ من هذا الإجمالي يساعد حكومة الهند في جهودها. وقد تضافرت هذه العناصر لتغيير أنظمة الدفع في الهند، والتي أصبحت متاحة الآن على مدار الساعة وتخطو خطوات هائلة نحو إنشاء الخدمات المصرفية السياقية (المعروفة أيضا باسم عمليات الشراء داخل التطبيق). هذه هي خيارات الدفع للعملاء الذين يستخدمون بالفعل خدمات الإنترنت freemium ، مثل Spotify ، التي تقدم خيارات أساسية مجانية ومدفوعة خالية من الإعلانات.
تعد تجربة المستهلك مجالا رئيسيا للتركيز ، حيث يسمح اعتماد الهواتف الذكية والرقمنة للشركات بالتفاعل مباشرة مع عملائها. ومع ذلك ، فإن عملية رقمنة الأعمال ليست رصاصة سحرية ولا إجابة سريعة. هناك حاجة إلى قدر هائل من العمالة والمهارات الكبيرة لضمان إمكانية تطوير بنية الأنظمة الحالية إلى النقطة التي يمكنها فيها التعامل مع زيادة التردد والحجم وحجم المعاملات. إن رقمنة وظيفة الخزينة الخاصة بهم ، جنبا إلى جنب مع أتمتة عملياتهم المصرفية الأساسية ، تمكن الشركات الأجنبية متعددة الجنسيات العاملة في الهند من تحسين التنبؤ النقدي والسيولة والتعرض للعملات الأجنبية مع توفير المزيد من الوقت للتركيز على المجالات الاستراتيجية المهمة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
اعتماد التمويل التجاري من قبل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة يقود السوق
وفي الهند، كثيرا ما تكون فرص حصول الشركات الصغيرة على القروض وغيرها من أشكال التمويل القصير الأجل لتغطية تكلفة السلع الأساسية التي ترغب في شرائها أو بيعها محدودة للغاية. وتمكن المستوردون والمصدرون من سد الفجوة المالية بمساعدة رأس المال التشغيلي القصير إلى المتوسط الأجل الذي يوفره تمويل التجارة. وبالإضافة إلى ذلك، فإنه يوفر الأمن للأصناف أو الخدمات التي يجري استيرادها أو تصديرها ويتيح تخفيف المخاطر من خلال العناصر المساعدة أو السلع. الشركات الصغيرة أكثر قدرة على التداول بأحجام أكبر لأن عملائها النهائيين لديهم ائتمان تجاري أقوى. نظرا للأهمية المتزايدة لنظام التداول ، يتم حل مشاكل العمل مثل العثور على سلوك غريب ومعرفة ما هو في خطر. وقد ساعد ذلك قطاع التمويل التجاري على النمو.
وبالنسبة للمشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، يمثل تعقيد المعاملات التي تنطوي على تمويل التجارة مشكلة كبيرة. تشارك أطراف متعددة في سير العمل المعقد ، مما يتطلب قدرا كبيرا من الجهد اليدوي وكثيرا ما يستلزم تبادل المستندات الورقية ، مما يزيد من تكاليف التشغيل ومخاطر الائتمان. وقد يتمكن نظام إيكولوجي عالمي أكثر قوة لتمويل التجارة من التغلب على هذه القضايا من خلال ربط الجزر الرقمية. يتطلب تحقيق هذا الهدف طبقة التشغيل البيني التي تشجع الوصول في كل مكان عبر الشبكات والمنصات. بدلا من النظر إلى التمويل التجاري كخدمة تقدمها شبكة مصرفية منفصلة ، فإن قابلية التشغيل البيني للشبكة تمكن الشركات من استخدامه كجزء أصلي من منصة سلسلة التوريد الخاصة بها.
نظرة عامة على صناعة التمويل التجاري في الهند
وتقدم الدراسة لمحة عامة عن المنافسة في سوق تمويل التجارة وتقدم ملخصا سريعا لمعاملات الاندماج والاستحواذ الأخيرة. وهي تتألف من ملفات تعريف الشركات لعدد قليل من شركات التجارة والتمويل والتكنولوجيا التجارية في الصناعة ، بالإضافة إلى البنوك. ومن بين اللاعبين الرئيسيين بنك SBM وبنك HDFC و Yes Bank و Terker Capital و Standard Chartered وغيرها.
قادة سوق التمويل التجاري في الهند
-
SBM Bank
-
HDFC Bank
-
Yes Bank
-
Terker Capital
-
Standard Chartered
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
.webp)
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التمويل التجاري في الهند
- يوليو 2022 تم تقديم آلية جديدة للصرف الأجنبي من قبل بنك الاحتياطي الهندي (RBI) لتحقيق الاستقرار في الاقتصاد الهندي وتعزيز زيادة التجارة الدولية. وفقا لبيان عام صدر في 11 يوليو ، سيسهل النظام إجراء معاملات التجارة الدولية بالروبية الهندية (INR). يمكن للمستوردين والمصدرين الهنود الآن استخدام عملتهم الخاصة بدلا من الدولار الأمريكي لدفع ثمن المعاملات. يجب أن توافق البنوك أولا على هذا الترتيب.
- ديسمبر 2022 أعلن بنك MUFG الياباني عن تنفيذ تسهيل تمويل تجاري مستدام بقيمة 450 كرور روبية هندية (54.3 مليون دولار أمريكي) لشركة تاتا باور. قامت MUFG بتمديد هذا التمويل لشراء مشروعين للطاقة الشمسية لشركة TP Kirnali Limited (TPKL).
تقرير سوق التمويل التجاري في الهند - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق والرؤى
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس للبورترز
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القوة التفاوضية للمشترين
4.4.3 القوة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد البدائل
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 رؤى حول الاتجاهات التنظيمية المختلفة التي تشكل سوق التمويل التجاري
4.6 رؤى حول تأثير التكنولوجيا والابتكار في سوق التمويل التجاري
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 مقدم الخدمة
5.1.1 البنوك
5.1.2 شركات التمويل التجاري
5.1.3 شركات التأمين
5.1.4 آحرون
5.2 طلب
5.2.1 محلي
5.2.2 دولي
6. مشهد تنافسي
6.1 تركيز السوق ونظرة عامة
6.2 ملف الشركة
6.2.1 SBM Bank
6.2.2 Terker Capital
6.2.3 HDFC Bank
6.2.4 Yes Bank
6.2.5 Standard Chartered
6.2.6 Kotak Mahindra Bank
6.2.7 Federal Bank
6.2.8 Bank of Baroda
6.2.9 CITI Bank
6.2.10 HSBC*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التمويل التجاري في الهند
يقدم البحث نظرة عامة شاملة على منافسي السوق. كما يقدم تحليلا للأداء المالي للشركات المدرجة في السوق. يقدم التقرير معلومات شاملة عن أحدث التطورات في الشركات والمشهد التنافسي. يتم تقسيم سوق التمويل التجاري الهندي حسب مزود الخدمة (البنوك وشركات التمويل التجاري وشركات التأمين وغيرها) وحسب التطبيق (المحلي والدولي). يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق التمويل التجاري الهندي بقيمة (مليون دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| مقدم الخدمة | ||
| ||
| ||
| ||
|
| طلب | ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التمويل التجاري في الهند
ما هو حجم سوق التمويل التجاري الحالي في الهند؟
من المتوقع أن يسجل سوق التمويل التجاري الهندي معدل نمو سنوي مركب قدره 8.15٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التمويل التجاري الهندي؟
SBM Bank ، HDFC Bank ، Yes Bank ، Terker Capital ، Standard Chartered هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التمويل التجاري الهندي.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التمويل التجاري الهندي؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التمويل التجاري الهندي لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التمويل التجاري في الهند لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التمويل التجاري في الهند
إحصائيات لحصة سوق التمويل التجاري لعام 2024 في الهند وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التمويل التجاري في الهند توقعات السوق لعام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.
