حجم سوق القروض السكنية
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق القروض السكنية
حقق سوق القروض السكنية إيرادات بلغت 13000 مليار دولار أمريكي في العام الحالي ومن المتوقع أن يحقق معدل نمو سنوي مركب قدره 9٪ لفترة التوقعات. يختلف سوق القروض السكنية باختلاف المناطق بسبب الاختلافات في الظروف الاقتصادية والأطر التنظيمية والعوامل الثقافية وديناميكيات سوق الإسكان. غالبا ما يكون لدى البلدان المتقدمة أسواق قروض سكنية راسخة ذات أنظمة مصرفية واسعة النطاق ، في حين أن الاقتصادات الناشئة قد يكون لديها أسواق رهن عقاري أقل تطورا. تلعب البنوك التجارية ، بما في ذلك المؤسسات المصرفية العالمية ، دورا مهما في سوق القروض السكنية. أنها توفر مجموعة من منتجات وخدمات الرهن العقاري للمقترضين.
كما تشارك المؤسسات المالية غير المصرفية ومقرضو الرهن العقاري المتخصصون في سوق قروض المنازل. غالبا ما يركز هؤلاء المقرضون فقط على إقراض الرهن العقاري وقد يقدمون منتجات قروض أكثر تخصصا. وفي العديد من البلدان، تيسر المؤسسات أو الوكالات التي ترعاها الحكومات تمويل القروض السكنية. ومن الأمثلة على ذلك فاني ماي وفريدي ماك في الولايات المتحدة.
مع ظهور التكنولوجيا المالية ، ظهر المقرضون عبر الإنترنت كمصادر بديلة لقروض المنازل. توفر هذه المنصات الرقمية عمليات تطبيق مريحة ومبسطة في كثير من الأحيان. تؤثر التغيرات في أسعار الفائدة بشكل كبير على سوق القروض السكنية. تميل أسعار الفائدة المنخفضة إلى تحفيز نشاط الاقتراض ، في حين أن أسعار الفائدة المرتفعة يمكن أن تثبط الاقتراض. تؤثر العوامل الاقتصادية مثل معدلات التوظيف والتضخم ونمو الناتج المحلي الإجمالي على الطلب الكلي على قروض المنازل. غالبا ما يؤدي الاقتصاد القوي مع العمالة المستقرة إلى زيادة الطلب على الإسكان وقروض المنازل.
يمكن أن تؤثر السياسات واللوائح الحكومية المتعلقة بسوق الإسكان وإقراض الرهن العقاري وأسعار الفائدة بشكل كبير على سوق قروض الإسكان العالمية. ويمكن للسياسات الرامية إلى تعزيز ملكية المساكن أو تنظيم ممارسات الإقراض أن تؤثر على ديناميات السوق. تلعب حالة سوق العقارات ، بما في ذلك أسعار العقارات وعرض المساكن ، دورا حاسما في سوق قروض المنازل. يمكن أن تؤثر ظروف السوق على القدرة على تحمل التكاليف وطلب المقترضين.
خلقت جائحة COVID-19 تقلبات كبيرة في السوق وعدم اليقين. وشهدت أسواق الإسكان تقلبات، مع آثار متفاوتة تبعا للظروف المحلية. شهدت بعض المناطق تباطؤا في مبيعات المنازل ونشاط البناء ، بينما شهدت مناطق أخرى زيادة في الطلب على المساكن بسبب تغيير ديناميكيات العمل من المنزل.
اتجاهات سوق القروض السكنية
تركيا لديها أعلى معدل فائدة على الرهن العقاري
كان لدى تركيا أعلى معدلات الفائدة على الرهن العقاري ، مما سيكون له آثار كبيرة على سوق القروض السكنية وقطاع العقارات بشكل عام في البلاد. هيمنت البنوك المملوكة للدولة على سوق تمويل الإسكان في تركيا. لا شك أن أسعار الفائدة على الرهن العقاري وأسعار المنازل هي عناصر أساسية بشكل كبير في أي سوق إسكان وتدفع عوامل العرض والطلب على المساكن. بسبب الزيادات الحادة في المواد الخام على مستوى العالم وكذلك مشاكل العرض ، تباطأ قطاع البناء بينما ارتفعت الأسعار بشكل كبير. يبلغ متوسط أسعار الفائدة على الرهن العقاري في تركيا أربعة أضعاف مثيلاتها في الولايات المتحدة ، وهي الدولة الرائدة من حيث أحجام سوق الرهن العقاري الأساسي والثانوي على مستوى العالم. من ناحية أخرى ، فإن حصة سوق الرهن العقاري في الناتج المحلي الإجمالي منخفضة للغاية في تركيا مقارنة بالدول الأخرى ذات أنظمة الرهن العقاري المتطورة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
نمت أسعار المنازل بشكل أسرع من الدخل في معظم البلدان.
أدى التحضر السريع والنمو السكاني في مناطق معينة إلى زيادة الطلب على الإسكان. ويؤدي هذا الطلب المتزايد، إلى جانب محدودية توافر الأراضي والقيود التنظيمية، إلى ارتفاع الأسعار. وقد أدت أسعار الفائدة المنخفضة باستمرار في العديد من البلدان إلى جعل الاقتراض أكثر بأسعار معقولة، مما أدى إلى زيادة الطلب على الإسكان. يمكن أن يؤدي هذا الطلب المتزايد إلى ارتفاع الأسعار ، خاصة في المناطق ذات العرض المحدود. غالبا ما ينظر إلى العقارات على أنها خيار استثماري جذاب ، مما يؤدي إلى زيادة الاستثمار والمضاربة في سوق الإسكان. يمكن أن يؤدي ذلك إلى ارتفاع الأسعار ، لا سيما في المواقع الشعبية أو المرغوبة. يمكن أن تؤثر السياسات واللوائح الحكومية المتعلقة بتقسيم المناطق واستخدام الأراضي وتصاريح البناء والضرائب على المعروض من المساكن والقدرة على تحمل التكاليف. وفي بعض الحالات، قد تسهم هذه السياسات في ارتفاع الأسعار نسبة إلى الدخل.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة القروض السكنية
سوق قروض المنازل العالمية تنافسية للغاية ، حيث يتنافس العديد من اللاعبين على حصة السوق. يتأثر المشهد التنافسي للسوق بعوامل مختلفة ، بما في ذلك حجم المؤسسات وقوتها المالية ، ووجودها في السوق ، وعروض المنتجات ، وخدمة العملاء ، والقدرات التكنولوجية. يسعى المشاركون في السوق باستمرار إلى تمييز أنفسهم من خلال تقديم أسعار فائدة تنافسية وشروط مرنة وعمليات فعالة وتجارب عملاء مخصصة. يغطي التقرير تحليلا أساسيا كاملا لسوق القروض السكنية ، والذي يتضمن تقييما للاقتصاد ، ونظرة عامة على السوق ، وتقدير حجم السوق للقطاعات الرئيسية ، والاتجاهات الناشئة في السوق ، وديناميكيات السوق ، وملفات تعريف الشركة الرئيسية. يتم تقديم سوق القروض السكنية من قبل كبرى الشركات مثل Bank of America Corporation و Charles Schwab and Co. و Citigroup، Inc. و Dewan Housing Finance Corporation Limited و Goldman Sachs (Marcus) و HSBC Group و JPMorgan Chase and Co. و LIC Housing Finance Limited و Morgan Stanley و Wells Fargo and Co.
قادة سوق القروض السكنية
-
Bank of America Corporation
-
Charles Schwab & Co.
-
Citigroup, Inc.
-
Dewan Housing Finance Corporation Limited
-
Goldman Sachs (Marcus)
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق القروض السكنية
- سبتمبر 2022 قالت Citigroup Inc إنها قلصت قليلا قوتها العاملة في مجال الرهن العقاري ، بسبب التبسيط الداخلي للوظائف. تأثر أقل من 100 وظيفة.
- سبتمبر 2022 أطلق بنك أوف أمريكا منتجا جديدا للرهن العقاري يسمح لمشتري المنازل لأول مرة بشراء منزل بدون دفعة أولى وبدون تأمين على الرهن العقاري وبدون تكاليف إغلاق. لن يتطلب حدا أدنى لدرجة الائتمان وسينظر بدلا من ذلك في عوامل أخرى للأهلية.
Table of Contents
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق والرؤى
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.2.1 اتجاهات سوق العقارات
4.2.2 سياسات الحكومة
4.3 قيود السوق
4.3.1 أسعار الفائدة على القروض السكنية
4.3.2 تقلبات السوق وعدم اليقين
4.4 رؤى حول الاتجاهات التنظيمية المختلفة التي تشكل السوق
4.5 رؤى حول تأثير التكنولوجيا في السوق
4.6 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس للبورترز
4.6.1 تهديد الوافدين الجدد
4.6.2 القوة التفاوضية للمشترين
4.6.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.6.4 تهديد البدائل
4.6.5 شدة التنافس تنافسية
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب الغرض
5.1.1 شراء المنزل
5.1.2 إعادة التمويل
5.1.3 تحسين المنزل
5.1.4 بناء
5.1.5 آخر
5.2 بواسطة المستخدم النهائي
5.2.1 الأفراد العاملين
5.2.2 المهنيين
5.2.3 طلاب
5.2.4 مُقَاوِل
5.2.5 آخرون (ربة منزل، عاطل عن العمل، متقاعد، الخ.)
5.3 بالحيازة
5.3.1 أقل من 5 سنوات
5.3.2 6-10 سنوات
5.3.3 11-24 سنة
5.3.4 25-30 سنة
5.4 بواسطة الجغرافيا
5.4.1 أمريكا الشمالية
5.4.1.1 الولايات المتحدة
5.4.1.2 كندا
5.4.1.3 بقية أمريكا الشمالية
5.4.2 أمريكا الجنوبية
5.4.2.1 البرازيل
5.4.2.2 الأرجنتين
5.4.2.3 كولومبيا
5.4.2.4 شيلي
5.4.2.5 بقية أمريكا الجنوبية
5.4.3 أوروبا
5.4.3.1 المملكة المتحدة
5.4.3.2 ألمانيا
5.4.3.3 فرنسا
5.4.3.4 إيطاليا
5.4.3.5 هولندا
5.4.3.6 بقية أوروبا
5.4.4 آسيا والمحيط الهادئ
5.4.4.1 الصين
5.4.4.2 اليابان
5.4.4.3 الهند
5.4.4.4 أستراليا
5.4.4.5 سنغافورة
5.4.4.6 كوريا الجنوبية
5.4.4.7 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
5.4.5 الشرق الأوسط وأفريقيا
5.4.5.1 المملكة العربية السعودية
5.4.5.2 مصر
5.4.5.3 الإمارات العربية المتحدة
5.4.5.4 بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تراكيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Bank of America Corporation
6.2.2 Charles Schwab & Co.
6.2.3 Citigroup, Inc.
6.2.4 Dewan Housing Finance Corporation Limited
6.2.5 Goldman Sachs (Marcus)
6.2.6 HSBC Group
6.2.7 JPMorgan Chase & Co.
6.2.8 LIC Housing Finance Limited
6.2.9 Morgan Stanley
6.2.10 Wells Fargo & Co.*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة القروض السكنية
يشير سوق قروض المنازل العالمية إلى السوق المالية حيث يقترض الأفراد والعائلات الأموال من المؤسسات المالية لشراء أو إعادة تمويل العقارات السكنية. قروض المنازل ، والمعروفة أيضا باسم الرهون العقارية ، هي قروض طويلة الأجل تسدد عادة على مدى عدة سنوات أو عقود. يتم تقسيم سوق القروض السكنية حسب الغرض (شراء منزل ، إعادة تمويل ، تحسين المنزل ، البناء ، أخرى) ، حسب المستخدم النهائي (الأفراد العاملون ، المهنيون ، الطلاب ، رواد الأعمال ، آخرون (ربات البيوت ، العاطلون عن العمل ، المتقاعدون ، إلخ)) ، حسب الحيازة (أقل من 5 سنوات ، 6-10 سنوات ، 11-24 سنة ، و 25-30 سنة) ، حسب الجغرافيا (أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية). يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق القروض السكنية بقيمة (مليار دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب الغرض | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة المستخدم النهائي | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بالحيازة | ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||||||||||||||||
| ||||||||||||||||
| ||||||||||||||||
| ||||||||||||||||
| ||||||||||||||||
|
Frequently Asked Questions
ما هو حجم سوق القروض السكنية الحالي؟
من المتوقع أن يسجل سوق القروض السكنية معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 9٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق القروض السكنية؟
Bank of America Corporation ، Charles Schwab & Co. ، Citigroup, Inc. ، Dewan Housing Finance Corporation Limited ، Goldman Sachs (Marcus) هي الشركات الكبرى العاملة في سوق القروض السكنية.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق القروض السكنية هذا؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق القروض السكنية لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق القروض السكنية لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
Home Loan Industry Report
إحصائيات الحصة السوقية للقروض السكنية لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل القروض السكنية توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.
