حجم سوق التأمين على السيارات
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| CAGR | 6.00 % |
| أسرع سوق نمواً | آسيا والمحيط الهادئ |
| أكبر سوق | أوروبا |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على السيارات
التأمين على السيارات هو التأمين على السيارات والشاحنات والدراجات النارية أو أي مركبات أخرى. استخدامه الأساسي هو توفير الحماية المالية ضد الأضرار الجسدية أو الإصابات الجسدية الناتجة عن الاصطدامات المرورية وضد المسؤولية التي قد تنشأ أيضًا عن حوادث في السيارة. قد يوفر التأمين على السيارات أيضًا حماية مالية ضد سرقة السيارة وضد الأضرار التي تلحق بالمركبة نتيجة لأحداث أخرى غير الاصطدامات المرورية، مثل المفاتيح أو الطقس أو الكوارث الطبيعية، والأضرار الناجمة عن الاصطدام بالأشياء الثابتة. إن الارتفاع في عدد الحوادث، وتنفيذ اللوائح الحكومية الصارمة لاعتماد التأمين على السيارات، والارتفاع الكبير في مبيعات السيارات في جميع أنحاء العالم يدفع نمو سوق التأمين على السيارات العالمي.
التأمين على السيارات هو القطاع الأكبر في سوق التأمين على غير الحياة. إن إجمالي الأقساط المكتتبة للتأمين العالمي على غير الحياة آخذ في التزايد، والمحرك الرئيسي هو الزيادة في إجمالي الأقساط المكتتبة من التأمين على السيارات. غالبًا ما يكون النمو في التأمين على المركبات مهمًا في تفسير الاتجاهات العامة في القطاع غير الحياة، حيث تقوم شركات التأمين بجمع أكبر قدر من الأقساط في التأمين على المركبات. وقد تم تحديد هذا النوع من الأعمال كمحرك خاص للتطورات في القطاعات غير المتعلقة بالحياة في عدد من البلدان. وعلى المستوى العالمي، يساهم التأمين على المركبات بحوالي 36.3% من أقساط التأمين على غير الحياة.
تتحول ديناميكيات سوق التأمين على السيارات بشكل متزايد نحو النظام البيئي الرقمي القائم على الشراكات المتبادلة وإنترنت الأشياء (IoT) وتحليلات البيانات الضخمة التي تعيد تشكيل صناعة التأمين على السيارات العالمية. إن مشهد التأمين العالمي يتغير بسرعة، واللاعب الذي يتبنى التغيرات في السوق في وقت مبكر سوف يحصل على حصة أكبر في السوق.
اتجاهات سوق التأمين على السيارات
التأمين القائم على الاستخدام وتقنيات التأمين عن بعد في التأمين على السيارات آخذة في الارتفاع
التأمين على أساس الاستخدام (UBI)، والذي يشار إليه أيضًا باسم الدفع لكل ميل، أو الدفع أثناء القيادة، أو الدفع أولاً بأول، هو نوع من التأمين على السيارات، حيث يمكن لشركة التأمين قياس إلى أي مدى يتم قيادة السيارة، وأين يتم قيادتها، وكيف يتم قيادتها. يتم تشغيل UBI عمومًا بواسطة تقنية الاتصالات عن بعد المثبتة مسبقًا في شبكة السيارة أو يمكن استخدامها من خلال جهاز إضافي/تطبيق جوال. توفر أجهزة الاتصالات عن بعد لشركات التأمين مجموعة واسعة من البيانات، مثل الكبح والتسارع، لقياس سلوك السائقين واستخدامهم للمركبة. واستنادا إلى البيانات التي تم جمعها، تقوم شركات التأمين بحساب قسط التأمين لتلك البوليصة المحددة. تؤكد أزمة كوفيد 19 على الحاجة إلى الدخل الأساسي الشامل. على الرغم من أن الإغلاق هو أندر السيناريوهات النادرة، إلا أنه دفع المستهلكين إلى التفكير في الأسعار التفاضلية. إن فرض رسوم على ما يستخدمه المرء هو الاتجاه الجديد. الاتجاهات الجديدة هي الدفع أثناء القيادة (PAYD) أو الدفع أثناء القيادة (PHYD).
وفقًا للرابطة الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC)، قد يقدم ما يقرب من 20% من جميع شركات التأمين على السيارات في الولايات المتحدة تأمينًا قائمًا على الاستخدام خلال السنوات الخمس المقبلة. يكتسب التأمين القائم على الاستخدام زخمًا في السوق، حيث إنه مربح لكل من حامل البوليصة وشركة التأمين. فهو يوفر حافزًا للسائق لتبني ممارسات قيادة أكثر أمانًا يمكن أن تقلل من عدد الحوادث وعدد المطالبات لشركة التأمين، والفائدة التي تعود على حامل وثيقة التأمين هي أنه كلما زاد مستوى سلامة القيادة، انخفض قسط التأمين. تأمين الصندوق الأسود، المعروف أيضًا باسم التأمين عن بعد، هو برنامج تأمين على السيارات يقدم أقساط التأمين بناءً على سلوك القيادة الحالي بدلاً من الأداء التاريخي. يهدف تأمين الصندوق الأسود إلى مطابقة سائقي السيارات مع أقساط التأمين الشخصية وفقًا لأدائهم في القيادة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
القناة عبر الإنترنت هي القناة المفضلة لشراء التأمين على السيارات في الاقتصادات المتقدمة.
في الاقتصادات المتقدمة مثل المملكة المتحدة والولايات المتحدة واليابان وألمانيا وأستراليا وغيرها، يفضل معظم الناس شراء التأمين على السيارات عبر الإنترنت بدلاً من الهاتف أو شخصيًا. مع الحد الأقصى لمعدل انتشار الإنترنت وتطور التكنولوجيا عبر الإنترنت، أصبحت مبيعات التأمين على السيارات عبر الإنترنت أكثر شيوعًا في تلك الاقتصادات المتقدمة. وفقا للاستطلاع الذي أجرته شركة ديلويت، فإن العملاء في المملكة المتحدة يؤيدون بقوة القناة الإلكترونية للتأمين على السيارات. في المملكة المتحدة، فضل 81% من المشاركين القناة عبر الإنترنت لشراء التأمين على السيارات، تليها أستراليا حيث فضل 60% من المشاركين القناة عبر الإنترنت، وفي اليابان بنسبة 53% من المشاركين.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة التأمين على السيارات
ويغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على السيارات في جميع أنحاء العالم. من حيث الحصة السوقية، فإن السوق مجزأ للغاية مع دراسة العدد الكبير من اللاعبين العاملين في السوق. تركز الشركات بشكل أكبر على تقديم حلول مخصصة لجذب المزيد من العملاء وكذلك تعزيز مجموعة منتجاتها. يسعى كبار لاعبي التأمين إلى التعاون مع شركات Insurtech الناشئة للوصول إلى فرص السوق الجديدة. اللاعبين الرئيسيين في السوق ما يلي أليانز، ستيت فارم، أكسا سا، بينج آن للتأمين، جييكو، زيورخ إيه جي، إلخ.
قادة سوق التأمين على السيارات
-
Allianz SE
-
Zurich AG
-
State Farm
-
Assicurazioni Generali
-
Ping An Insurance
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على السيارات
- في أغسطس 2021، قدمت شركة التأمين العملاقة AXA SA برنامج STeP، وهو حل مطالبات رقمي جديد لمساعدة العملاء على تبسيط عملية التأمين على السيارات الخاصة بهم. ادعت AXA أنه من خلال STeP، أصبح الوقت المستغرق من إشعار العميل إلى الشركاء الذين يقومون بترتيب الإصلاح أو الإنقاذ أقل من دقائق.
- في مايو 2021، لتسريع عمليات المطالبة بالسيارات وإصلاحها، أبرمت GEICO شراكة مع شركة تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي Tractable. Tractable هو مطور تقنية رؤية الكمبيوتر الخاصة التي تم تدريبها على ملايين المطالبات التاريخية. يمكن للذكاء الاصطناعي تقييم أضرار السيارة بناءً على الصور، تمامًا مثل المثمن البشري. تتطلع GEICO إلى الاستفادة من تقنية Tractable لمراجعة التقديرات بدقة في غضون ثوانٍ مع تقليل النفقات الإدارية.
تقرير سوق التأمين على السيارات - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 مخرجات الدراسة
1.2 افتراضات الدراسة
1.3 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.1.1 رؤى حول تغيير المشهد السوقي للتأمين على السيارات
4.1.2 رؤى حول اعتماد التكنولوجيا في سوق التأمين على السيارات
4.1.3 رؤى حول حصة Insurtech المتنامية في سوق التأمين على السيارات
4.1.4 نظرة ثاقبة الخط التجاري المتنامي للتأمين على السيارات
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 سلسلة القيمة / تحليل سلسلة التوريد
4.5 بورتر 5 تحليل القوة
4.5.1 تهديد الوافدين الجدد
4.5.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.5.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.5.4 تهديد المنتجات البديلة
4.5.5 شدة التنافس تنافسية
4.6 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 من قبل المستخدم
5.1.1 التأمين الشخصي على السيارات
5.1.2 التأمين على السيارات التجارية
5.2 حسب نوع السياسة
5.2.1 التأمين على السيارات ضد الغير
5.2.2 التأمين ضد الغير والحريق والسرقة على السيارات
5.2.3 التأمين الشامل على السيارات
5.3 بواسطة الجغرافيا
5.3.1 أوروبا
5.3.1.1 ألمانيا
5.3.1.2 المملكة المتحدة
5.3.1.3 فرنسا
5.3.1.4 سويسرا
5.3.1.5 بقية أوروبا
5.3.2 أمريكا الشمالية
5.3.2.1 عزيزي
5.3.2.2 كندا
5.3.3 أمريكا اللاتينية
5.3.3.1 البرازيل
5.3.3.2 الأرجنتين
5.3.4 منطقة آسيا والمحيط الهادئ
5.3.4.1 الصين
5.3.4.2 الهند
5.3.4.3 اليابان
5.3.4.4 كوريا الجنوبية
5.3.4.5 إندونيسيا
5.3.4.6 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
5.3.5 لو
5.3.5.1 الإمارات العربية المتحدة
5.3.5.2 المملكة العربية السعودية
5.3.5.3 لبنان
5.3.5.4 بقية شمال أفريقيا
6. مشهد تنافسي
6.1 ملف الشركة
6.1.1 Allianz SE
6.1.2 State Farm
6.1.3 AXA SA
6.1.4 Ping An Insurance
6.1.5 Assicurazioni Generali
6.1.6 Zurich AG
6.1.7 GEICO
6.1.8 AllState
6.1.9 Bajaj Finserv
6.1.10 PICC Property & Casualty Co Ltd
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
تجزئة صناعة التأمين على السيارات
يشير التأمين على السيارات إلى التأمين على السيارات أو الشاحنات أو الدراجات النارية أو أي مركبات طرق أخرى. والتي توفر الحماية المالية ضد الأضرار الجسدية أو الإصابة الناتجة عن الاصطدامات المرورية وضد المسؤولية التي قد تنشأ أيضًا عن حوادث في السيارة. يمكن تقسيم سوق التأمين على السيارات العالمي حسب المستخدمين؛ (تأمين المركبات الشخصية وتأمين المركبات التجارية)، حسب نوع البوليصة؛ (تأمين المركبات ضد الغير، تأمين ضد الحريق والسرقة على المركبات والتأمين الشامل على السيارات)، وبحسب الجغرافيا، أوروبا؛ (ألمانيا، المملكة المتحدة، فرنسا، سويسرا، بقية العالم أوروبا)، أمريكا الشمالية؛(الولايات المتحدة الأمريكية، كندا)، أمريكا الجنوبية؛(البرازيل، الأرجنتين)، منطقة آسيا والمحيط الهادئ؛(الصين، الهند، اليابان، كوريا الجنوبية، إندونيسيا، بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ)، منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؛(الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، لبنان، بقية شمال أفريقيا). يقدم التقرير أيضًا تحليلاً خلفيًا كاملاً لسوق التأمين على السيارات العالمي، بما في ذلك التحليل والتوقعات لحجم السوق وقطاعات السوق واتجاهات الصناعة واللاعبين الرئيسيين ومحركات النمو.
| من قبل المستخدم | ||
| ||
|
| حسب نوع السياسة | ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على السيارات
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على السيارات العالمي؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على السيارات العالمي معدل نمو سنوي مركب قدره 6٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم الباعة الرئيسيون في سوق التأمين على السيارات العالمي؟
Allianz SE، Zurich AG، State Farm، Assicurazioni Generali، Ping An Insurance هي الشركات الكبرى العاملة في السوق العالمية للتأمين على السيارات.
ما هي المنطقة الأسرع نمواً في سوق التأمين على السيارات العالمي؟
من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق التأمين على السيارات العالمي؟
في عام 2024، ستستحوذ أوروبا على أكبر حصة سوقية في سوق التأمين على السيارات العالمي.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على السيارات العالمي؟
يغطي التقرير حجم السوق العالمي للتأمين على السيارات للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق العالمي للتأمين على السيارات للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على السيارات
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على السيارات وحجمها ومعدل نمو الإيرادات لعام 2024، تم إنشاؤها بواسطة Mordor Intelligence ™ Industry Reports. يتضمن تحليل التأمين على السيارات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
