حجم سوق تكنولوجيا التأمين
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| CAGR | > 3.00 % |
| أسرع سوق نمواً | آسيا والمحيط الهادئ |
| أكبر سوق | أمريكا الشمالية |
| تركيز السوق | قليل |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق تكنولوجيا التأمين
حقق سوق تكنولوجيا التأمين العالمي إيرادات تزيد عن 5.5 مليار دولار أمريكي في العام الحالي، ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 3٪ للفترة المتوقعة.
من المتوقع أن ينمو سوق تكنولوجيا التأمين العالمي بشكل ملحوظ خلال الفترة المتوقعة، وذلك بسبب عوامل مثل تبسيط عملية المطالبات، وتحسين التواصل مع العميل، وإمكانيات تنفيذ الأتمتة. من المتوقع أن يحقق سوق التأمين الصحي أعلى معدل نمو في السنوات القادمة حيث أن اعتماد Insurtech أعلى بكثير مقارنة بقطاعات التأمين الأخرى، مثل الممتلكات والحوادث والمركبات وغيرها. في إطار صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث، تمتلك شركات مثل Lemonade وZhong An الحصة الكبرى من سوق التأمين. تتمثل العوامل المميزة للصناعة في ابتكاراتهم وحلولهم الفريدة لتحسين سلسلة قيمة التأمين التي تجتذب الأموال من اللاعبين والمستثمرين القدامى في جميع أنحاء العالم.
وقد ارتفع عدد الصفقات المبرمة بشكل مستمر خلال السنوات القليلة الماضية، وذلك بسبب زيادة تفضيل التقدم التكنولوجي، مثل الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، وتقنية البلوكشين في قطاع التأمين. إن قدرة شركات Insurtech على دفع الابتكار في سوق التأمين من خلال تطوير منتجات جديدة ستساعد شركات التأمين على تلبية متطلبات العملاء الديناميكية.
خلال أزمة كوفيد-19، ارتفعت الحاجة إلى التكنولوجيا، وشهد سوق تكنولوجيا التأمين نموًا كبيرًا بسبب قيود الإغلاق. بعد كوفيد-19، يشهد السوق نموًا تدريجيًا مع الابتكارات.
اتجاهات سوق التأمين
التقدم التكنولوجي يقود السوق
التكنولوجيا الرقمية تقود السوق. تُستخدم هذه التقنيات لفهم احتياجات العملاء وأيضًا لتعزيز عروضهم بناءً على احتياجات العملاء المتغيرة. هناك فرصة كبيرة للاعبين في السوق للحصول على القيمة على المدى القصير من خلال رقمنة أعمالهم الحالية؛ وسوف يتخلفون عن الركب إذا فشلوا في الوقت نفسه في استخدام التكنولوجيا الرقمية للابتكار وبناء أعمال تجارية جديدة. لقد مكنت الرقمنة واتصالات البيانات المنتشرة في كل مكان الشركات من بناء سلاسل التوريد العالمية. مع اعتماد الذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني، تستغل الشركات عقودًا جديدة وتوسع نطاق وصولها إلى الأشخاص. على سبيل المثال، في عام 2021، أعلنت شركة Metromile Inc. عن تنفيذ حلول الدفع بالبيتكوين لقبول الأقساط ودفع المطالبات بالعملة المشفرة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
قطاع BFSI يسيطر على السوق
سيطر قطاع BFSI على السوق واستحوذ على أكثر من 20.0٪ من الإيرادات العالمية في عام 2022. تتبنى شركات BFSI على نطاق واسع حلول تكنولوجيا التأمين لتحسين كفاءة الأعمال. تؤدي الزيادة في عدد الأجهزة المتصلة في قطاع BFSI إلى توليد كمية هائلة من البيانات. علاوة على ذلك، أدركت شركات التأمين أنها قادرة على استخدام مثل هذه البيانات لتقديم خدمات أفضل، وتحسين التكاليف، واكتساب الرؤى، وتعزيز الإيرادات. وفي الوقت نفسه، من المتوقع أيضًا أن يؤدي الاختراق المتزايد للهواتف الذكية في جميع أنحاء العالم إلى زيادة الطلب على حلول تكنولوجيا التأمين عبر قطاع BFSI.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على سوق تكنولوجيا التأمين
إن سوق التأمين العالمي مجزأ بسبب وجود عدد كبير من الشركات الصغيرة التي تلبي احتياجات قطاعات التأمين على الحياة وغير التأمين على الحياة. يتضمن التقرير نظرة عامة على اللاعبين الدوليين الرئيسيين العاملين في السوق الذي تمت دراسته. في الوقت الحالي، بعض اللاعبين البارزين استنادًا إلى إمكانات نموهم وأهميتهم في الصناعة هم شركة Banc Insurance Agency Inc. (Insuritas)، و Policy Bazaar، و ZhongAn Online Property Casualty Insurance Co. Ltd.، وClover Health Insurance، وAcko General Insurance Limited، من بين آحرون.
قادة سوق تكنولوجيا التأمين
-
Banc Insurance Agency Inc (Insuritas)
-
Policy Bazaar
-
ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd
-
Clover Health Insurance
-
Acko General Insurance Limited
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين
- سبتمبر 2023 أعلن Akur8، الموصوف بأنه حل تسعير التأمين باستخدام التعلم الآلي، عن تعاون استراتيجي مع SGI CANADA، وهو قسم بارز للتأمين على الممتلكات والحوادث يعمل في خمس مقاطعات كندية، بهدف مشترك هو تعزيز عملية تسعير التأمين. وتهدف الشراكة إلى تحسين عملية تسعير التأمين في SGI CANADA من خلال دمج وحدة المخاطر الخاصة بـ Akur8 لخطوط التأمين والحوادث، مما يعكس التزام الشركتين بتسخير التكنولوجيا المتطورة لتسعير التأمين في كندا.
- يوليو 2023 Bees360 ، مزود خدمات فحص العقارات المدعمة بالطائرات بدون طيار والمدعومة بالذكاء الاصطناعي (AI)، وHosta AI، المزود المتقدم لعمليات فحص الممتلكات الداخلية المدعمة بالذكاء الاصطناعي، شراكة لتحويل عملية مطالبات التأمين. وكان الهدف الرئيسي من الشراكة هو تحقيق الكفاءات التشغيلية وتحليلات البيانات الداخلية المتقدمة لصناعة التأمين.
تقرير سوق تكنولوجيا التأمين – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 نطاق السوق
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.2.1 الرقمنة تقود السوق
4.3 قيود السوق
4.3.1 المخاوف المتعلقة بأمن البيانات والخصوصية تقيد السوق
4.4 فرص السوق
4.4.1 الابتكارات الجديدة ستخلق الفرص للداخلين الجدد
4.5 جاذبية الصناعة: تحليل القوى الخمس لبورتر
4.5.1 القوة التفاوضية للموردين
4.5.2 القوة التفاوضية للمشترين
4.5.3 تهديد الوافدين الجدد
4.5.4 تهديد البدائل
4.5.5 شدة التنافس تنافسية
4.6 رؤى حول الضخ المالي في دورة نمو Insurtech
4.7 رؤى حول الإطار التنظيمي الذي يشكل السوق
4.8 رؤى حول التقدم التكنولوجي الذي يشكل السوق
4.9 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب النوع
5.1.1 آلي
5.1.2 عمل
5.1.3 صحة
5.1.4 بيت
5.1.5 تخصص
5.1.6 يسافر
5.1.7 أنواع أخرى
5.2 بواسطة المستخدم النهائي
5.2.1 السيارات
5.2.2 بفسي
5.2.3 حكومة
5.2.4 الرعاىة الصحية
5.2.5 تصنيع
5.2.6 بيع بالتجزئة
5.2.7 مواصلات
5.2.8 المستخدمين النهائيين الآخرين
5.3 بواسطة الجغرافيا
5.3.1 أمريكا الشمالية
5.3.1.1 الولايات المتحدة
5.3.1.2 كندا
5.3.1.3 بقية أمريكا الشمالية
5.3.2 أوروبا
5.3.2.1 ألمانيا
5.3.2.2 المملكة المتحدة
5.3.2.3 بقية أوروبا
5.3.3 أمريكا الجنوبية
5.3.3.1 البرازيل
5.3.3.2 الأرجنتين
5.3.3.3 بقية أمريكا الجنوبية
5.3.4 آسيا والمحيط الهادئ
5.3.4.1 الهند
5.3.4.2 الصين
5.3.4.3 أستراليا
5.3.4.4 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
5.3.5 الشرق الأوسط وأفريقيا
5.3.5.1 الإمارات العربية المتحدة
5.3.5.2 المملكة العربية السعودية
5.3.5.3 جنوب أفريقيا
5.3.5.4 بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Banc Insurance Agency Inc (Insuritas)
6.2.2 Policy Bazaar
6.2.3 ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd.
6.2.4 Clover Health Insurance
6.2.5 Acko General Insurance Limited
6.2.6 Moonshot-Internet
6.2.7 Sureify
6.2.8 Lemonade
6.2.9 Oscar Health
6.2.10 Anorak
6.2.11 BDEO
6.2.12 Earnix
6.2.13 Planck
6.2.14 ThingCo
6.2.15 Tractable
6.2.16 Bima
6.2.17 Metromile
6.2.18 Collective Health*
7. اتجاهات السوق المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين
يشير Insurtech إلى الابتكارات التكنولوجية التي يتم إنشاؤها وتنفيذها لتحسين كفاءة صناعة التأمين. يغطي التقرير تحليلًا كاملاً لخلفية سوق Insurtech، والذي يتضمن تقييماً لاتجاهات السوق الناشئة حسب القطاعات، والتغيرات الكبيرة في ديناميكيات السوق، ورؤى السوق، ونظرة عامة على السوق. يتم تقسيم سوق تكنولوجيا التأمين حسب النوع (السيارات، والأعمال التجارية، والصحة، والمنزل، والتخصص، والسفر، وأنواع أخرى)، حسب المستخدم النهائي (السيارات، BFSI، الحكومة، الرعاية الصحية، التصنيع، البيع بالتجزئة، النقل، والمستخدمين النهائيين الآخرين). وحسب الجغرافيا (أمريكا الشمالية، أوروبا، أمريكا الجنوبية، الشرق الأوسط وأفريقيا، آسيا والمحيط الهادئ). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات سوق تكنولوجيا التأمين العالمية من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب النوع | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة المستخدم النهائي | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق Insurtech
ما هو حجم سوق تكنولوجيا التأمين الحالي؟
من المتوقع أن يسجل سوق Insurtech معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 3٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق Insurtech؟
Banc Insurance Agency Inc (Insuritas)، Policy Bazaar، ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd، Clover Health Insurance، Acko General Insurance Limited هي الشركات الكبرى العاملة في سوق Insurtech.
ما هي المنطقة الأسرع نموًا في سوق Insurtech؟
من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق Insurtech؟
في عام 2024، ستستحوذ أمريكا الشمالية على أكبر حصة سوقية في سوق Insurtech.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق Insurtech؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين الصحي للأعوام 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق التأمين الصحي للأعوام 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين
إحصائيات لحصة سوق Insurtech وحجمها ومعدل نمو الإيرادات لعام 2024، تم إنشاؤها بواسطة Mordor Intelligence ™ Industry Reports. يتضمن تحليل Insurtech توقعات توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
