حجم سوق سحابة التمويل
| فترة الدراسة | 2019 - 2029 |
| حجم السوق (2024) | USD 26.93 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق (2029) | USD 80.30 مليار دولار أمريكي |
| CAGR(2024 - 2029) | 20.05 % |
| أسرع سوق نمواً | آسيا والمحيط الهادئ |
| أكبر سوق | أمريكا الشمالية |
| تركيز السوق | قليل |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق السحابة المالية
يقدر حجم سوق السحابة المالية بـ 26.93 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن يصل إلى 80.30 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.05٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
إلى جانب زيادة الإيرادات، تزيد السحابة من عدد العملاء المحتملين وتقدم أسعارًا أفضل.
- وتتجه شركات الخدمات المصرفية والمالية وشركات التأمين إلى استخدام التطبيقات الرقمية لمعالجة استفسارات العملاء المستمرة بشكل سريع، مع مراعاة الفوائد طويلة المدى وتحقيق الميزة التنافسية. على سبيل المثال، اختارت Ess Kay Fincorp منصة إقراض سحابية لرقمنة أعمال الإقراض بالكامل وتقليل وقت الموافقة على القروض بنسبة 33%.
- تعد الكفاءة التشغيلية عاملاً آخر يدفع نمو سوق السحابة المالية. أرادت شركة روها لتمويل الإسكان إصدار القروض خلال ساعتين بدلاً من ثلاثة أيام. وبعد اعتماد المرونة والفعالية من حيث التكلفة للتكنولوجيا القائمة على السحابة لتقديم نهج العميل أولاً، تمكنت من توفير معالجة شاملة للقروض في سبعة أيام، وهو أسرع بنسبة 50% من المعيار القياسي لتمويل الإسكان صناعة.
- في الدول النامية والمناطق مثل الهند والصين والبرازيل وأفريقيا، يتمتع سوق خدمات الحوسبة السحابية المالية بمساحة كبيرة للتوسع. على سبيل المثال، توقعت مجموعة ITRS Group Ltd، وهي مزود برامج المراقبة والتحليلات، أن 86% من صناعة الخدمات المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ستستخدم السحابة العامة هذا العام. ومن خلال استخدام التطبيقات المستندة إلى السحابة، يمكن للشركات تقليل تكلفة شراء وصيانة وتحديث أنظمة ومعدات تكنولوجيا المعلومات بشكل كبير.
- ومع ذلك، فإن المشكلات المتعلقة بأمن البيانات وحمايتها ونفقات الاستثمار والصيانة الباهظة الثمن تحد من توسع صناعة السحابة المالية. يؤدي فقدان البيانات بشكل روتيني إلى تعريض أمان التخزين السحابي للخطر. يمكن أن تتأثر المعلومات بالكامل بفيروس الكمبيوتر أو القرصنة أو النظام المعطل بدلاً من سرقتها ومشاركتها.
- كان لوباء كوفيد-19 تأثير إيجابي على السوق السحابية المالية. بسبب تصاعد حالات الإصابة بكوفيد-19 في جميع أنحاء العالم، تباطأ الاقتصاد. ومع ذلك، استمرت صناعات الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية في العمل على الرغم من الوباء. خلال الوباء، اضطرت المؤسسات المالية إلى تبني العمل عن بعد بسرعة، مما دفع إلى الاستثمار في البنية التحتية القائمة على السحابة. وقع Deutsche Bank وGoogle Cloud اتفاقية تعاون سحابي استراتيجي مدتها 10 سنوات خلال أزمة فيروس كورونا (COVID-19). ومن المتوقع أن يعمل التحالف على تعزيز القدرة على الصمود، وتسريع عملية خلق مهارات جديدة، وخفض التكاليف.
اتجاهات السوق السحابية المالية
قطاع إدارة الثروات سيهيمن على السوق
- مع زيادة الثروة العالمية، هناك ارتفاع في عدد المتخصصين في إدارة الثروات. ووفقاً لتقرير الثروة الصادر عن بنك كريدي سويس للعام الحالي، فقد نمت الثروة بوتيرة قوية في العام الماضي، وبحلول نهاية العام، بلغ إجمالي الثروة العالمية بأسعار الصرف السائدة 463.6 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9.8٪.
- في الواقع، وفقًا لـ RBC Wealth Management، شكلت أمريكا الشمالية التركيز الأكبر لهؤلاء الأشخاص في العام الماضي حيث يعيش 7.9 مليون من الأثرياء هناك. وبلغ عدد الأثرياء في منطقة آسيا والمحيط الهادئ 7.2 مليون في العام الماضي. الأفراد الذين تزيد ثرواتهم عن مليون دولار أمريكي هم أعلى الأفراد في Networth.
- ويشير التقرير نفسه إلى أنه من المتوقع أن تزيد الثروة العالمية بنحو 26% خلال السنوات الخمس المقبلة، لتصل إلى 399 تريليون دولار بحلول العام التالي. وسيكون النمو في الطبقة المتوسطة هو المحرك الرئيسي للثروة، ولكن على مدى السنوات الخمس المقبلة، سيكون هناك ارتفاع حاد في عدد أصحاب الملايين، الذين سيصلون إلى أعلى مستوى جديد على الإطلاق وهو 55 مليون.
- في الواقع، هناك طلب كبير على الأفراد الأثرياء ذوي الثروات العالية. والمنافسة أكثر شراسة من أي وقت مضى فيما يتعلق بأعمالهم. وبالتالي، يجب على الشركات الاستمرار في الابتكار والحصول على حصة أكبر في السوق المتنامية من خلال البقاء على اطلاع بأحدث التقنيات مثل Finance Cloud.
- يعد الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي أحد الاتجاهات الناشئة في السوق. تعد إدارة الثروات من أولى القطاعات في قطاع الخدمات المالية التي تستخدم التكنولوجيا القائمة على الذكاء الاصطناعي بطريقة كبيرة. إن إنتاج مجموعات البيانات المالية الضخمة عن طريق حساب الذكاء الاصطناعي يجعل استخدام الشبكات السحابية ضروريًا لتطبيقات الذكاء الاصطناعي. ونتيجة لذلك، سيظهر سوق السحابة المالية أيضًا خلال فترة البحث نتيجة للاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي في القطاع المالي.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
منطقة آسيا والمحيط الهادئ تشهد أعلى معدلات النمو
- تتبنى المؤسسات المالية في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ التحولات الرقمية. وهذا يتيح لهم أن يكونوا أكثر فعالية من حيث التكلفة. على سبيل المثال، في الهند، من خلال مبادرات التكنولوجيا المالية مثل الحكومة الهندية تعمل على رقمنة أنظمة الدفع وزيادة الشمول المالي، مثل Jan Dhan Yojana وAadhaar وUPI Unified Payments Interface.
- في إبريل/نيسان من العام الماضي، وفي محاولة لمواكبة القطاع المالي الذي يتشكل بشكل متزايد من خلال البيانات، والذكاء الاصطناعي، وشركات التكنولوجيا الكبرى، أعلن البنك المركزي الصيني أنه يعمل على تسريع تطوير البنية التحتية للتكنولوجيا المالية الخاصة به. ويشمل ذلك تحديث مراكز البيانات والشبكة التي تربط جميع مكاتب البنك المركزي وفروعه، بالإضافة إلى إنشاء سحابة البنك المركزي العام الماضي.
- وصلت بنوك التمويل الصغيرة (SFBs) في الهند إلى مرحلة مبكرة من التطور بسبب قطاع BFSI المتغير باستمرار. ترغب هذه المؤسسات المالية في إنشاء خطة عمل قابلة للتنفيذ تلبي متطلبات الفئات المحرومة في المجتمع. تستخدم العديد من هذه البنوك الحديثة السحابة والذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي لاتخاذ قرارات أسرع وأكثر استنارة لعملائها، إلى جانب التقييمات السريعة للمخاطر.
- بمساعدة مبادرات القطاع العام والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والابتكار الرقمي في الصناعات المصرفية والخدمات المالية والتأمين (BFSI)، تشهد شركة التكنولوجيا العملاقة Oracle Corp. تطورًا كبيرًا في أعمالها السحابية في الهند (SMBs).. يمكن للبنوك تقليل اعتمادها على البنية التحتية لمركز البيانات، والدفع فقط مقابل ما تستخدمه، وزيادة القيمة إلى الحد الأقصى من خلال مواءمة السعة مع طلب الأعمال باستخدام Oracle Cloud. تقول Oracle أن البنوك التي تستخدم السحابة الخاصة بها يمكنها خفض التكاليف بنسبة تصل إلى 50% مقارنة بالبنوك التي تستخدم موفري الخدمات السحابية الآخرين.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة السحابة المالية
سوق Finance Cloud تنافسي ويتكون من العديد من اللاعبين الرئيسيين. من أجل الحصول على موطئ قدم أفضل في السوق، يعتمد اللاعبون استراتيجيات مثل ابتكار المنتجات والشراكات وعمليات الدمج والاستحواذ.
- فبراير 2023 - أعلنت شركة Thoma Bravo، وهي شركة استثمار برمجيات، أنها أكملت استحواذها على Coupa Software، وهي مزود منصة إدارة إنفاق الأعمال القائمة على السحابة والتي توحد العمليات عبر وظائف سلسلة التوريد والمشتريات والتمويل، مقابل ما يقرب من 8.0 مليار دولار.
- يناير 2022 - Avaloq، مزود البرامج كخدمة (SaaS) والعمليات التجارية كخدمة (BPaaS) و)، في آسيا، ستواصل تعزيز شراكتها الطويلة الأمد مع RBC Wealth Management، وهي عملية تابعة للبنك الملكي كندا. كما أنه سيساعد RBC Wealth Management على المضي قدمًا في نموذج SaaS القائم على السحابة وتحديث منصة إدارة الثروات من خلال تنفيذ حلول أكثر تطوراً.
قادة السوق السحابية المالية
-
Oracle Corporation(and Netsuite)
-
IBM Corporation
-
Microsoft Corporation
-
Salesforce.com Inc.
-
SAP SE
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق السحابة المالية
- أبريل 2022 - في قطاع الخدمات المالية، من المهم تسريع قيمة الأعمال والابتكار في الحوسبة السحابية. أعلنت شركة إنفوسيس، المزود العالمي للخدمات والاستشارات الرقمية من الجيل التالي، عن إطلاق خدمة Infosys Cobalt Financial Services Cloud، وهي منصة سحابية صناعية للمؤسسات. إن Infosys Financial Services Cloud Cobalt عبارة عن منصة سحابية تسمح للشركات بتسريع اعتماد السحابة، مما يمكنها من بناء منصات أعمالها بسرعة والتي تستفيد من التقنيات السحابية الأصلية.
- أبريل 2022 - بالنسبة لخبراء إعادة الهيكلة والتمويل الاستداني، يوفر Credit Cloud by Reorg بيانات الخدمة الذاتية ومنصة تحليلية تتيح سهولة الاتصال والإدارة وعرض المعلومات التي يحتاجونها لأداء مهامهم. Reorg هي المزود العالمي للمعلومات الائتمانية والبيانات والتحليلات.
تقرير سوق السحابة المالية – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
4.2.1 تهديد الوافدين الجدد
4.2.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.2.3 القوة التفاوضية للموردين
4.2.4 تهديد المنتجات البديلة
4.2.5 شدة التنافس تنافسية
5. ديناميكيات السوق
5.1 مقدمة لمحركات السوق والقيود
5.2 العوامل المحركة للسوق
5.2.1 الحاجة إلى تحسين إدارة علاقات العملاء
5.2.2 الطلب على الكفاءة التشغيلية في القطاع المالي
5.3 قيود السوق
5.3.1 ظهور التهديدات السيبرانية القائمة على السحابة
6. تجزئة السوق
6.1 عن طريق الحل والخدمة
6.1.1 التنبؤ المالي
6.1.2 التقارير والتحليلات المالية
6.1.3 المخاطر والامتثال
6.1.4 الخدمات المدارة
6.2 عن طريق النشر
6.2.1 السحابة العامة
6.2.2 سحابة خاصة
6.3 بواسطة الجغرافيا
6.3.1 أمريكا الشمالية
6.3.2 أوروبا
6.3.3 آسيا والمحيط الهادئ
6.3.4 أمريكا اللاتينية
6.3.5 الشرق الأوسط وأفريقيا
7. مشهد تنافسي
7.1 ملف الشركة
7.1.1 Oracle Corporation(and Netsuite)
7.1.2 IBM Corporation
7.1.3 Microsoft Corporation
7.1.4 Salesforce.com Inc.
7.1.5 SAP SE
7.1.6 Sage Intacct Inc.
7.1.7 Workday, Inc.
7.1.8 Unit4(and FinancialForce)
7.1.9 Acumatica Inc.
7.1.10 Huawei Technologies Co. Ltd
8. تحليل الاستثمار
9. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
تجزئة صناعة السحابة المالية
تقوم الشركات (الكبيرة والصغيرة) باستكشاف السحابة ومزاياها. يتيح برنامج السحابة المالية للمؤسسات تحقيق إدارة الإيرادات والثروات مع الحفاظ على علاقات العملاء. إنه يخلق تجربة أفضل للعملاء. تصبح الأعمال أكثر مرونة مع القضاء على سوء الفهم والأخطاء اليدوية.
يمكن تقسيم سوق السحابة المالية حسب الحلول والخدمات (التنبؤ المالي، والتقارير والتحليلات المالية، والمخاطر والامتثال، والخدمات المُدارة)، والنشر (السحابة العامة والسحابة الخاصة)، والجغرافيا (أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ واللاتينية). أمريكا والشرق الأوسط وأفريقيا).
يتم توفير أحجام السوق والتوقعات من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| عن طريق الحل والخدمة | ||
| ||
| ||
| ||
|
| عن طريق النشر | ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث السوق السحابية المالية
ما هو حجم سوق السحابة المالية؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق السحابة المالية إلى 26.93 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.05٪ ليصل إلى 80.30 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو الحجم الحالي لسوق السحابة المالية؟
وفي عام 2024، من المتوقع أن يصل حجم سوق السحابة المالية إلى 26.93 مليار دولار أمريكي.
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق التمويل السحابي؟
Oracle Corporation(and Netsuite)، IBM Corporation، Microsoft Corporation، Salesforce.com Inc.، SAP SE هي الشركات الكبرى العاملة في Finance Cloud Market.
ما هي المنطقة الأسرع نموًا في سوق السحابة المالية؟
من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق السحابة المالية؟
في عام 2024، ستستحوذ أمريكا الشمالية على أكبر حصة سوقية في سوق Finance Cloud.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق السحابة المالية وما هو حجم السوق في عام 2023؟
وفي عام 2023، قُدر حجم سوق السحابة المالية بنحو 22.43 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق السحابة المالية للسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق السحابة المالية للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة السحابة المالية
إحصائيات الحصة السوقية لـ Finance Cloud وحجمها ومعدل نمو الإيرادات لعام 2023، التي أنشأتها Mordor Intelligence™ Industry Reports. يتضمن تحليل Finance Cloud توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
