حجم سوق منصة التأمين الرقمي
| فترة الدراسة | 2019 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| CAGR | 11.51 % |
| أسرع سوق نمواً | أمريكا الشمالية |
| أكبر سوق | آسيا والمحيط الهادئ |
| تركيز السوق | قليل |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق منصة التأمين الرقمي
بلغت قيمة سوق منصات التأمين الرقمي 119.15 مليار دولار أمريكي في العام السابق، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 11.51%، لتصل إلى 220.79 مليار دولار أمريكي بحلول السنوات الخمس المقبلة. تعمل شركات التأمين على إحداث تغيير جذري في صناعة التأمين من خلال بناء منصات رقمية والتعاون مع شركات التأمين والموردين. وقد تم تمكين التحول النموذجي من النموذج الذي يركز على المنتج في شركات التأمين التقليدية إلى النموذج الذي يركز في المقام الأول على العميل من خلال منصات التأمين الرقمية التي تم تمكينها بواسطة تقنيات مثل إنترنت الأشياء، وتحليلات البيانات الضخمة، وسلسلة الكتل، والذكاء الاصطناعي، والحوسبة السحابية.
- أصبح ولاء العملاء ورضاهم من الاهتمامات الأساسية لشركات التأمين. من المتوقع أن يؤثر الذكاء الاصطناعي (AI) والتقنيات ذات الصلة بشكل كبير على جميع جوانب سلسلة قيمة التأمين، بدءًا من التوزيع إلى الاكتتاب والتسعير إلى إدارة المطالبات. وقد يؤدي ذلك إلى تسعير السياسات وشرائها وربطها في الوقت الفعلي تقريبًا. ومن خلال ذلك، تمكنت شركات التأمين من ربط المعلومات بذكاء وتقديم منتجات وخدمات مبتكرة بسرعة، الأمر الذي سيؤدي في النهاية إلى تحسين ولاء العملاء ورضاهم بشكل كبير.
- وقد لوحظت علامات التقدم الهائل وغير المسبوق في جميع أنحاء صناعة التأمين. استكشف التقنيات الجديدة وعقد شراكة مع شركات التأمين وشركائها الحاليين في مجال التكنولوجيا لتطوير نماذج وأدوات جديدة. يقوم البعض الآخر بتحفيز نتائج أعمالهم من خلال تنفيذ الحد الأدنى السريع من المنتجات القابلة للتطبيق (MVPs)، وإثبات المفاهيم (POCs)، ومباشرة في الإنتاج. يبحث الكثيرون عن طرق لتسريع خرائط الطريق الرقمية الحالية الخاصة بهم أثناء الجائحة وبعدها. ويستكشف البعض حلولاً جديدة للاستعانة بمصادر خارجية لتعزيز المرونة. خلال الأشهر القليلة الماضية، ركز السوق على رقمنة مراكز الاتصال ووظائف المطالبات. ومن الجدير بالذكر أنه تم إحراز تقدم كبير في اعتماد الأتمتة وتبسيط العمليات، وتحسين استخدام البيانات المنظمة وغير المنظمة، والبيانات الخارجية، والاستخدام الاستكشافي للمعرفة.
- على الجانب الآخر، أدى التحول إلى التأمين الرقمي إلى زيادة حجم البيانات المطلوبة وتنوع أساليب معالجتها. عند تحديث نماذج الكوارث الخاصة بها، تحتاج شركة التأمين، على سبيل المثال، إلى معرفة عدد المنازل والشركات المعرضة للخطر لإدارة المخاطر وتعديل كتاباتها وفقًا لذلك. في المستقبل، يجب تغطية مجموعة أكثر شمولاً من التهديدات من خلال نمذجة الكوارث. علاوة على ذلك، فإن شركات التأمين، وخاصة تلك التي تبيع التأمين السيبراني، لديها التزام محدد بحماية أنظمتها وبياناتها ضد القرصنة لإدارة المخاطر والحفاظ على ثقة المؤمن عليهم. يتطلب مقدمو خدمات التأمين الإجراءات المناسبة لإدارة معلومات المؤمن عليهم بشكل آمن.
- تسمح الحوسبة السحابية لشركات التأمين بتوسيع نطاق عملياتها لأعلى أو لأسفل بسرعة استجابة لاحتياجات العمل المتغيرة. تعد قابلية التوسع والمرونة هذه أمرًا بالغ الأهمية في التعامل مع التقلبات في طلب العملاء والتكيف مع تغيرات السوق.
- يعد دمج منصات التأمين الرقمية مع النظام المتأخر تحديًا شائعًا في صناعة التأمين ويمكن أن يحد من نمو سوق منصات التأمين الرقمية. العديد من الصعوبات والتعقيدات المرتبطة بهذا التكامل يمكن أن تعيق اعتماد وتنفيذ الحلول الرقمية الحديثة.
- لقد قامت جائحة كوفيد-19 بمحاكاة شركات التأمين لتسريع جهود التحول الرقمي. مع عمليات الإغلاق وإجراءات التباعد الاجتماعي، كان على شركات التأمين إيجاد طرق جديدة لخدمة العملاء، وإدارة المطالبات، وإجراء الأعمال عن بعد. وقد أدى هذا الإلحاح إلى زيادة الاستثمار في منصات التأمين الرقمية.
اتجاهات سوق منصة التأمين الرقمي
من المتوقع أن يؤدي تزايد اعتماد السحابة إلى دفع نمو السوق
- إن الإدراك المتزايد بين المؤسسات حول أهمية توفير المال والموارد عن طريق نقل بياناتها إلى السحابة بدلاً من بناء وصيانة تخزين بيانات جديد، يؤدي إلى زيادة الطلب على الحلول المستندة إلى السحابة، وبالتالي، اعتماد منصات التأمين الرقمية عند الطلب في المنطقة. ونظرا للفوائد المتعددة، وعلى مدى السنوات القليلة المقبلة، من المتوقع أن تكون المنصات والأنظمة البيئية السحابية بمثابة منصة انطلاق لانفجار في وتيرة وحجم الابتكار الرقمي.
- يمكن أن توفر حلول التأمين المستندة إلى السحابة استماعًا اجتماعيًا أفضل ومعدلات تحويل أعلى من الفرصة إلى البيع من خلال إدارة الحملات المستهدفة وتحسين الفرص ونماذج المشاركة الرائدة. قد يؤدي هذا إلى ارتفاع معدلات البيع والبيع المتبادل والاحتفاظ. يمكن للسحابة أيضًا تحسين تجربة المطالبات من خلال توفير خدمة أفضل وتواصل أفضل مع العملاء النهائيين. تعمل قدرة السحابة هذه على زيادة نمو سوق منصات التأمين الرقمية القائمة على السحابة.
- علاوة على ذلك، يؤدي نشر الخدمة السحابية العامة إلى توسيع حدود الثقة إلى ما هو أبعد من المؤسسة، مما يجعل الأمان جزءًا حيويًا من البنية التحتية السحابية. ومع ذلك، فقد أدى الاستخدام المتزايد للحلول المستندة إلى السحابة إلى تبسيط اعتماد شركات التأمين بشكل كبير لممارسات الأمن السيبراني. ومع زيادة اعتماد الخدمات السحابية، مثل Google Drive وDropbox وMicrosoft Azure، من بين خدمات أخرى، ومع ظهور هذه الأدوات باعتبارها كجزء لا يتجزأ من العمليات التجارية، يجب على المؤسسات التعامل مع القضايا الأمنية، مثل فقدان السيطرة على البيانات الحساسة. وهذا يؤدي إلى زيادة دمج الحلول عند الطلب.
- إن التعقيد المتزايد لمشهد تكنولوجيا المعلومات في مجال الرعاية الصحية يدفع مؤسسات الرعاية الصحية إلى البحث عن خيارات بديلة يمكنها دعم الاستراتيجيات الرقمية وزيادة المرونة مع تقليل التكاليف. على سبيل المثال، أعلنت شركة Red Hat العام الماضي أن Medifé Asociación Civil، وهي منظمة غير ربحية للتأمين على الرعاية الصحية في الأرجنتين، اختارت RedHat لتنفيذ بنية تطبيقات رقمية جديدة تعتمد على تقنيات السحابة الهجينة المفتوحة من Red Hat لدعم خدمات الرعاية الصحية المتغيرة عن بعد خلال فترة جائحة.
- تحتاج المؤسسات ذات الطلب المتقلب على عرض النطاق الترددي في المقام الأول إلى زيادة وخفض قدرتها بسرعة. توفر التكنولوجيا السحابية للمؤسسات المرونة التي تحتاجها لزيادة وتقليل عرض النطاق الترددي الخاص بها بما يتوافق مع احتياجات عملها. يمكن لهذا النهج أن يخفض التكاليف ويمنح الشركات ميزة على المنافسة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
من المتوقع أن تمتلك منطقة آسيا والمحيط الهادئ حصة سوقية كبيرة
- إن ظهور أنظمة التأمين الإيكولوجية ليس سوى البداية. إن دمج وسائل الدفع ووسائل التواصل الاجتماعي في المنصات التي تتيح تسويق التأمين المستهدف وتوفر إمكانات مشاركة العملاء عالية الاستجابة هو أمر تراه شركات التأمين في جميع أنحاء آسيا. تقدم هذه المنصات خدمات الدفع والتسويق لشركات التأمين لأول مرة. ونتيجة لذلك، يمكن للعاملين في صناعة التكنولوجيا استخدام حجمهم لتوفير سلع وخدمات التأمين دون تكرار بعض الرسوم والنفقات التي تتكبدها شركات التأمين التقليدية.
- وفقا لـ IRDA (هيئة تنظيم وتنمية التأمين)، في الهند، كان هناك 67 شركة تأمين عاملة في نهاية السنة المالية الماضية. ومن بين هذه الشركات، كانت خمس شركات تأمين صحي مستقلة، و27 شركة تأمين عامة، و24 شركة تأمين على الحياة. كما كان هناك 11 معيدي تأمين، بما في ذلك فروع معيدي التأمين في الخارج، حاضرين في البلاد. شركة التأمين على الحياة (LIC) هي الشركة الوحيدة في القطاع العام التي تقدم التأمين على الحياة. وفي مجال التأمين على غير الحياة، هناك ست شركات تأمين من القطاع العام. وبالإضافة إلى ذلك، فإن المؤسسة العامة للتأمين في الهند هي شركة إعادة التأمين الوطنية الوحيدة. مثل هذا العدد الهائل من شركات التأمين سيخلق فرصة للسوق المدروسة للنمو.
- علاوة على ذلك، بحلول عام 2029، من المتوقع أن تمثل منطقة آسيا والمحيط الهادئ 42% من أقساط التأمين العالمية، مع توقع أن تصل حصة الصين إلى 20%، وفقًا لشركة Swiss Re. البلاد في طريقها لتصبح أكبر سوق للتأمين بحلول منتصف ثلاثينيات القرن الحالي. وفقاً لتقرير صادر عن شركة باين آند كومباني، يعاني المستهلكون في الأسواق النامية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ من نقص كبير في التأمين، مع وجود مقياس واحد لتغلغل التأمين، وهو إجمالي أقساط التأمين المكتتبة كنسبة من نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي، مما يشير إلى وجود قدر كبير من الطلب غير الملباة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. الأسواق النامية حيث يقل معدل الاختراق عن 5% في الهند والبر الرئيسي للصين وإندونيسيا وماليزيا.
- يتطور مشهد توزيع التأمين تدريجياً. وفي الصين، أصبحت القنوات الرقمية أكثر بروزاً. في العديد من الولايات القضائية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، يكون المستهلكون منفتحين على قيام شركات التأمين بتوفير خدمات النظام البيئي. تعد أنظمة التأمين الرقمي هذه بمثابة لاعبين مترابطين يشكلون مجموعات من المنتجات والخدمات التي تتيح للمستخدمين تلبية مجموعة متنوعة من الاحتياجات في تجربة واحدة متكاملة. ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى زيادة الطلب على منصة التأمين الرقمي.
- ولتلبية المتطلبات المختلفة للعملاء وزيادة حصتها في السوق، تستثمر شركات التأمين في المنطقة في التحول الرقمي. على سبيل المثال، استثمرت شركة Warburg Pincus، وهي شركة أسهم خاصة، هذا العام مبلغ 350 مليون دولار أمريكي في الأسهم لإطلاق منصة تأمين عام رقمية في جنوب شرق آسيا. ويعد هذا أكبر استثمار للشركة في سوق التأمين بالمنطقة.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة منصة التأمين الرقمي
تعتبر منصة التأمين الرقمي مجزأة، مع وجود لاعبين رئيسيين مثل شركة IBM Corporation، وشركة Microsoft Corporation، وشركة Oracle Corporation، وشركة Pegasystems Inc.، وشركة Appian Corporation. يتبنى اللاعبون في السوق استراتيجيات مثل الشراكات وعمليات الاستحواذ لتعزيز عروض منتجاتهم واكتساب ميزة تنافسية مستدامة.
- سبتمبر 2023 - دخلت Majesco، إحدى الشركات الرائدة عالميًا في حلول برامج التأمين السحابية، وMicrosoft في تحالف استراتيجي لدفع التحول الرقمي طويل المدى لشركات التأمين. تعمل هذه الشراكة على تمكين المستهلكين من خلال بيئة سحابية ذكية وقابلة للتطوير وآمنة من خلال الاستفادة من إمكانات Microsoft Cloud وAnalytics.
- أبريل 2023 - أعلنت مؤسسة EY عن شراكة مع EIS Group Inc (EIS)، أحد موفري منصات التأمين الرقمي العالمية، وErnst Young LLP (EY US) لمساعدة العملاء في تنفيذ والجمع بين التأمين السحابي والرقمي الخاص بـ EIS المنصة هي واجهة برمجة التطبيقات الأساسية لمواجهة التحديات والمتطلبات المستقبلية في صناعة التأمين.
رواد سوق منصة التأمين الرقمي
-
IBM Corporation
-
Microsoft Corporation
-
Oracle Corporation
-
Pegasystems Inc.
-
Appian Corporation
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق منصة التأمين الرقمي
- أغسطس 2022 - أعلنت USAA Life عن شراكة مع Human API، وهي منصة للبيانات الصحية، لزيادة رقمنة عملية شراء التأمين على الحياة. ستحصل USAA على إمكانية الوصول إلى البيانات الصحية الرقمية لأعضائها باستخدام منصة الذكاء الصحي الخاصة بـ Human API، والتي تتكون من شبكة بوابة للمرضى وشبكات معتمدة من HIPAA، لتعزيز تجربة المستخدم وتبسيط وتسريع عملية الشراء.
- أبريل 2022 – لمساعدة شركات التأمين في تحولها الرقمي، تعاونت شركة Mindtree، وهي مزود خدمات التكنولوجيا، مع شركة Sapiens International Corporation. تقوم هذه الشركة بتطوير حلول برمجية لقطاعي البنوك والتأمين. ستتمكن شركات التأمين من تعزيز قابلية التوسع وسرعة الوصول إلى السوق وسعادة العملاء بفضل الشراكة بين Sapiens وMindtree ومجموعتهما الأساسية السحابية المتقدمة من التطبيقات المصرفية والتأمين.
تقرير سوق منصة التأمين الرقمي – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
4.2.1 تهديد الوافدين الجدد
4.2.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.2.3 القوة التفاوضية للموردين
4.2.4 تهديد المنتجات البديلة
4.2.5 شدة التنافس تنافسية
4.3 تقييم تأثير كوفيد-19 على الصناعة
5. ديناميكيات السوق
5.1 العوامل المحركة للسوق
5.1.1 زيادة تحول شركات التأمين من الاستراتيجيات القائمة على المنتج إلى الاستراتيجيات التي تركز على العملاء
5.1.2 زيادة الوعي بين شركات التأمين حول القنوات الرقمية
5.1.3 تزايد اعتماد السحابة
5.2 قيود السوق
5.2.1 صعوبة دمج منصة التأمين مع الأنظمة القديمة
6. تجزئة السوق
6.1 عن طريق النشر
6.1.1 سحاب
6.1.2 داخل الشركة
6.2 حسب حجم المنظمة
6.2.1 المؤسسات الكبيرة
6.2.2 المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
6.3 عن طريق التطبيق
6.3.1 السيارات والنقل
6.3.2 المباني المنزلية والتجارية
6.3.3 الحياة و الصحة
6.3.4 الأعمال والمؤسسات
6.3.5 الالكترونيات الاستهلاكية والآلات الصناعية
6.3.6 يسافر
6.4 بواسطة الجغرافيا
6.4.1 أمريكا الشمالية
6.4.1.1 الولايات المتحدة
6.4.1.2 كندا
6.4.2 أوروبا
6.4.2.1 المملكة المتحدة
6.4.2.2 ألمانيا
6.4.2.3 فرنسا
6.4.2.4 بقية أوروبا
6.4.3 آسيا والمحيط الهادئ
6.4.3.1 الصين
6.4.3.2 اليابان
6.4.3.3 الهند
6.4.3.4 بقية دول آسيا والمحيط الهادئ
6.4.4 أمريكا اللاتينية
6.4.5 الشرق الأوسط وأفريقيا
7. مشهد تنافسي
7.1 ملف الشركة
7.1.1 IBM Corporation
7.1.2 Microsoft Corporation
7.1.3 Oracle Corporation
7.1.4 Pegasystems Inc.
7.1.5 Appian Corporation
7.1.6 Mindtree Ltd
7.1.7 DXC Technology Company
7.1.8 Prima Solutions SA
7.1.9 Majesco
7.1.10 EIS Software Limited
8. تحليل الاستثمار
9. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
تجزئة صناعة منصة التأمين الرقمي
تدعم منصات التأمين الرقمية شركات التأمين من خلال تعزيز كفاءة الأنظمة المركزية الأساسية والتمييز بين تجربة العملاء سهلة التركيب. تتمثل المسؤولية الأساسية لمقدمي خدمات التأمين الرقمي في ضمان النشر والتكامل المناسبين لحلول التأمين الرقمي وفقًا للمتطلبات المحددة للعملاء. حسب نوع النشر، ينقسم السوق إلى محلي وسحابي. تشمل قطاعات حجم المؤسسة المؤسسات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
يتم تقسيم سوق منصات التأمين الرقمي حسب النشر (في المؤسسة، السحابة)، حسب حجم المنظمة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة)، حسب التطبيق (السيارات والنقل، المباني المنزلية والتجارية، الحياة والصحة، الأعمال والمؤسسات، الإلكترونيات الاستهلاكية والآلات الصناعية، والسفر)، حسب الجغرافيا (أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا اللاتينية، والشرق الأوسط وأفريقيا). يتم توفير أحجام السوق والتوقعات من حيث القيمة بالدولار الأمريكي لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| عن طريق النشر | ||
| ||
|
| حسب حجم المنظمة | ||
| ||
|
| عن طريق التطبيق | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث السوق الخاصة بمنصة التأمين الرقمي
ما هو حجم سوق منصة التأمين الرقمي الحالي؟
من المتوقع أن يسجل سوق منصة التأمين الرقمي معدل نمو سنوي مركب قدره 11.51٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق منصات التأمين الرقمي؟
IBM Corporation، Microsoft Corporation، Oracle Corporation، Pegasystems Inc.، Appian Corporation هي الشركات الكبرى العاملة في سوق منصات التأمين الرقمي.
ما هي المنطقة الأسرع نموًا في سوق منصات التأمين الرقمي؟
من المتوقع أن تنمو أمريكا الشمالية بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق منصة التأمين الرقمي؟
في عام 2024، ستستحوذ منطقة آسيا والمحيط الهادئ على أكبر حصة سوقية في سوق منصات التأمين الرقمي.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق منصة التأمين الرقمي؟
يغطي التقرير الحجم التاريخي لسوق منصات التأمين الرقمي للأعوام 2019 و2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق منصات التأمين الرقمي للأعوام 2024 و2025 و2026 و2027 و2028 و2029.
تقرير صناعة منصة التأمين الرقمي
إحصائيات الحصة السوقية لمنصة التأمين الرقمي وحجمها ومعدل نمو الإيرادات لعام 2024، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل منصة التأمين الرقمي توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
