بنوك تشالنجر في حجم سوق أمريكا الشمالية
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| تركيز السوق | قليل |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
البنوك تشالنجر في تحليل السوق في أمريكا الشمالية
حققت بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية إيرادات قدرها 10 مليار دولار أمريكي في العام الحالي، ومن المتوقع أن تسجل معدل نمو سنوي مركب قدره 9٪ للفترة المتوقعة. على الرغم من الابتكار المستمر والاضطرابات التنظيمية في الخدمات المالية على مدى العقود القليلة الماضية، حافظت البنوك التقليدية إلى حد كبير على دورها في النظام البيئي المالي. واليوم، لا تزال الآلاف من البنوك والاتحادات الائتمانية القائمة على الفروع موجودة في الولايات المتحدة، والمنافسة من جانب المنافسين الجدد الذين يركزون على الإنترنت محدودة. ومع ذلك، قد يتغير هذا مع ظهور موجة من المنافسة الجديدة الممولة تمويلاً جيداً من البنوك المتنافسة.
ومع ازدياد عدد العملاء غير الراضين عن البنوك التقليدية، ارتفعت البنوك المنافسة. ومع عدم وجود فروع فعلية وانخفاض التكاليف العامة، يمكن لهذه البنوك عبر الإنترنت والهواتف المحمولة فقط تقديم منتجات أفضل برسوم أقل. بالنسبة للأجيال الشابة، هذه الميزات جذابة. من المرجح أن يقوم جيل الألفية بتبديل البنوك مرتين إلى ثلاث مرات أكثر من الأجيال الأخرى. البنوك المتحدية هي شركات قائمة تعمل بترخيص مصرفي كامل في السوق.
تزداد شعبية البنوك المتحدية في جميع أنحاء العالم، مع تأثير القيود المفروضة بسبب جائحة فيروس كورونا والتي تساهم في استيعاب الجمهور للخدمات الرقمية. تقدم بنوك تشالنجر منتجات مصرفية تقليدية مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير وخطط بطاقات الائتمان والخصم وخدمات جديدة مبتكرة وسهلة الاستخدام تعتمد على ابتكارات التكنولوجيا المالية والاتصال عبر الإنترنت.
البنوك المتحدية في اتجاهات السوق في أمريكا الشمالية
تزايد شعبية بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية
وفي الآونة الأخيرة، اكتسبت البنوك الجديدة والمنافسة شعبية متزايدة، الأمر الذي اجتذب العديد من العملاء، وخاصة بين الأجيال الشابة. باستخدام تطبيقات الهاتف المحمول وبعد جائحة كوفيد، أصبح الجميع مهتمين بالمعاملات الرقمية. وكان له تأثير كبير على الطلب المتزايد على البنوك المنافسة. كما بدأت البنوك والمؤسسات المالية التقليدية في الاعتراف بإمكانات هؤلاء اللاعبين الجدد في القطاع المالي. وفقا لمسح سنوي تم إجراؤه بين عامي 2020 و 2023 بين البنوك الأمريكية والمسؤولين التنفيذيين في الاتحادات الائتمانية، فإن نسبة المشاركين الذين رأوا أن البنوك الجديدة والمنافسة تشكل تهديدا تنافسيا للخدمات المصرفية التقليدية بين عامي 2020 و 2022. ومن المتوقع أن يخلق نموا مربحا. آفاق تشالنجر البنوك في.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
دعمت المدفوعات والمعاملات الرقمية نمو بنوك تشالنجر
نمت معاملات الدفع الرقمي بسرعة في الأسواق الناشئة خلال العامين الماضيين، حيث أدى الوباء إلى تسريع التحولات إلى المدفوعات غير التلامسية والتجارة الإلكترونية. تفضل الولايات المتحدة استخدام بطاقات الائتمان ومحافظ الهاتف المحمول على خيارات الدفع الأخرى، ويرجع ذلك على الأرجح إلى الشعبية وتجربة المستخدم مع تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول مثل PayPal. تنطوي المدفوعات الرقمية على توفير في التكاليف من خلال زيادة الكفاءة والسرعة. ارتفع عدد معاملات الدفع بالتجزئة غير النقدية على مستوى مضرب. تحتل بطاقات الائتمان، ومحافظ الهاتف المحمول، وبطاقات الخصم الحصة الكبرى من المعاملات المالية، والتي تدعم بشكل مباشر نمو بنوك نيو وتشالنجر.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية نظرة عامة على الصناعة
ويغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية. فيما يتعلق بالحصة السوقية، هناك عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين الذين يسيطرون حاليًا على السوق. ويتضمن التقرير لمحة عامة عن البنوك المنافسة العاملة في جميع أنحاء المنطقة. نحن نقدم ملفًا تفصيليًا لعدد قليل من الشركات الكبرى، والذي يغطي عروض المنتجات واللوائح التي تحكمها ومقرها الرئيسي وأدائها المالي. بعض اللاعبين الرئيسيين الذين يسيطرون على السوق هم Chime وVaro وAspiration وMoneyLion وQapital.
بنوك تشالنجر في رواد السوق في أمريكا الشمالية
-
Chime
-
Varo Money
-
Aspiration
-
MoneyLion Inc
-
Qapital
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
بنوك تشالنجر في أخبار السوق بأمريكا الشمالية
- مارس 2023 أفادت التقارير أن المنافس الأمريكي Varo Bank جمع 50 مليون دولار أمريكي بتقييم 1.8 مليار دولار أمريكي، وهو انخفاض بنسبة 28٪ في القيمة منذ آخر عملية جمع تبرعات له. بلغت قيمة الشركة 2.5 مليار دولار أمريكي في سبتمبر 2021 بعد جمع 510 مليون دولار أمريكي في جولة تمويل من السلسلة E بقيادة Lone Pine Capital.
- أكتوبر 2022 أطلقت Aspiration بطاقتها الائتمانية الأولى، وهي بطاقة Aspiration Zero الائتمانية. تكسب هذه البطاقة الجديدة نقودًا مقابل كل عملية شراء ولكنها في النهاية تخدم غرضًا أكبر بكثير من ذلك.
تقرير سوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق والرؤى
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 القوة التفاوضية للموردين
4.4.2 القوة التفاوضية للمشترين
4.4.3 تهديد الوافدين الجدد
4.4.4 تهديد البدائل
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 تأثير كوفيد-19 على السوق
4.6 رؤى حول أحدث الاتجاهات والابتكارات التكنولوجية في الصناعة
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع الخدمة
5.1.1 القروض
5.1.2 المصرفية عبر الهاتف المحمول
5.1.3 حساب جاري وحساب التوفير
5.1.4 الدفع وتحويل الأموال
5.1.5 آحرون
5.2 حسب نوع المستخدم النهائي
5.2.1 عمل
5.2.2 شخصي
5.3 حسب البلد
5.3.1 عزيزي
5.3.2 كندا
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تراكيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Chime
6.2.2 Varo
6.2.3 Aspiration
6.2.4 MoneyLion
6.2.5 Qapital
6.2.6 BankMobile
6.2.7 Upgrade
6.2.8 Dave
6.2.9 Zero
6.2.10 Stash
6.2.11 Deserve
6.2.12 Current*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
بنوك تشالنجر في تجزئة الصناعة في أمريكا الشمالية
البنك المنافس هو بنك أصغر وأحدث يهدف إلى المنافسة بشكل مباشر أو التحدي. تستخدم هذه البنوك التقليدية الممارسات المالية الحديثة. ابتعد العديد منهم عن الخدمات المصرفية القائمة على الفروع وعملوا فقط عبر الإنترنت أو من خلال التطبيق. يغطي التقرير فهمًا وتحليلًا متعمقًا لحجم السوق والتوقعات لمختلف قطاعات بنوك تشالنجر في أوروبا. ويشمل البيئة التنظيمية، والبنوك المنافسة ونماذج أعمالها، وتجزئة السوق التفصيلية، وعروض المنتجات مثل الودائع والقروض لتحديد مؤشرات أدائها المالي، واتجاهات السوق الحالية، والتغيرات في ديناميكيات السوق، وفرص النمو. يتم تقسيم سوق البنوك المنافسة في أمريكا الشمالية حسب نوع الخدمة (القروض، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وحسابات التدقيق والتوفير، والدفع وتحويل الأموال، وغيرها)، ونوع المستخدم النهائي (التجاري والشخصي)، والبلد (الولايات المتحدة الأمريكية وكندا). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات لبنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية بقيمة (مليار دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع الخدمة | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| حسب نوع المستخدم النهائي | ||
| ||
|
| حسب البلد | ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية
ما هو الحجم الحالي لسوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية؟
من المتوقع أن يسجل سوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 9٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية؟
Chime، Varo Money، Aspiration، MoneyLion Inc، Qapital هي الشركات الكبرى العاملة في بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق بنوك التحدي في أمريكا الشمالية للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير الصناعة عن بنوك تشالنجر في أمريكا الشمالية
إحصائيات حصة بنوك تشالنجر في السوق وحجمها ومعدل نمو الإيرادات لعام 2024 في أمريكا الشمالية، والتي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل تشالنجر بنوك في أمريكا الشمالية توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
