حجم سوق التأمين على المنازل في كندا
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | < 9.00 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على المنازل في كندا
شراء التأمين على المنزل أو الممتلكات الشخصية غير إلزامي بموجب القانون. ومع ذلك ، فإنه يوفر تغطية لأكبر استثمار فردي للفرد - منزل. في الواقع ، تتطلب معظم البنوك وأصحاب الرهن العقاري إثبات التأمين على الممتلكات كضمان للقرض أو الرهن العقاري. باعتباره ثاني أكبر خط لأعمال التأمين على P &C بعد التأمين على السيارات ، يشمل التأمين على المنزل أو الممتلكات الشخصية التأمين على المنزل ، والوحدات السكنية ، والمنازل المنزلية ، والمنازل المتنقلة ، والتأمين على المستأجر. وهو يغطي الممتلكات والممتلكات الشخصية والمسؤولية الشخصية لحامل الوثيقة وزوج أو شريك حامل الوثيقة والأطفال (مع حدود العمر) والمعالين (مع العمر والحدود الأخرى). كما هو الحال مع جميع أقساط التأمين ، تأخذ شركات التأمين في الاعتبار العديد من عوامل الخطر لتحديد السعر الذي تفرضه على الفرد مقابل التأمين على المنزل. فعلى سبيل المثال، تنظر شركات التأمين في الحي وتواتر وأنواع المطالبات السابقة في تلك المنطقة؛ تكلفة استبدال محتويات المنزل وإعادة المنزل إلى حالته السابقة ؛ حالة وعمر السقف ؛ نوع أنظمة التدفئة والكهرباء والسباكة ؛ وتفاصيل حول أي هياكل إضافية على العقار. تقوم شركات التأمين بتحليل هذه المخاطر لتقدير مدى احتمالية قيام حامل الوثيقة ، أو مجموعة من الأشخاص الذين لديهم مجموعة مماثلة من الظروف ، بتقديم مطالبة ومقدار تكلفة هذه المطالبة.
ربما يكون COVID-19 قد أثر على أرباح شركات التأمين الفردية P&C بشكل غير متساو ، لكن القاعدة الرأسمالية الإجمالية للصناعة وصلت إلى ارتفاع لا مثيل له بلغ 52.6 مليار دولار كندي خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2020 ، وفقا لمؤسسة تعويض الممتلكات والحوادث (PACICC). هذا هو أكبر رأس مال احتفظت به شركات التأمين على الإطلاق في كندا. رأس المال القوي والمرن هو أساس صناعة التأمين ويجب أن تسمح هذه القاعدة الثابتة لشركات التأمين بلعب دور قوي في مساعدة كندا على التعافي من جائحة COVID-19 في عام 2021.
في عام 2020 ، كتبت شركات التأمين الكندية 71.0 مليار دولار كندي في أقساط مكتتبة مباشرة للتأمين على منازل المستهلكين وسياراتهم وشركاتهم. على مدى السنوات القليلة الماضية ، عانى الكنديون من الساحل إلى الساحل من خسائر مالية كبيرة من العديد من الأحداث المناخية القاسية الصغيرة. في حين أن عام 2016 كان ملحوظا في وجود أكبر حدث خسارة مؤمن عليه مع حرائق الغابات في فورت ماكموري ، فقد تم تصنيف كل عام منذ ذلك الحين ضمن أعلى 10 سنوات خسارة مسجلة. وهذا يؤكد حاجة الكنديين إلى التكيف والاستعداد للظواهر الجوية القاسية.
اتجاهات سوق التأمين على المنازل في كندا
خسائر كارثية
تعتبر الخسائر المؤمن عليها لكارثة معينة كارثية عندما يبلغ مجموعها 25 مليون دولار كندي أو أكثر. الخسائر الكارثية لمدة عام هي مجموع الخسائر المؤمن عليها من هذه الكوارث. زادت الخسائر الكارثية الناجمة عن الكوارث الطبيعية بشكل كبير خلال العقد الماضي.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
اقساط
يعتمد سعر الأقساط ، جزئيا ، على أفضل تقدير لشركة التأمين للمبلغ الذي سيطلب منها دفعه في المطالبات على السياسات التي كتبتها في أي سنة معينة. تقوم شركات التأمين بتجميع أقساط العديد من حاملي وثائق التأمين لتغطية الخسائر التي تطالب بها القلة في ذلك العام. من أصل 62.7 مليار دولار كندي في صافي الأقساط المكتتبة ، كان 43٪ لخط عمل واحد السيارات ، بما في ذلك التأمين على المركبات التجارية. وشكلت الممتلكات الشخصية والممتلكات التجارية والمسؤولية معظم الباقي.
نظرة عامة على صناعة التأمين على المنازل في كندا
الشركات في جميع أنحاء العالم لديها استثمارات ضخمة في هذا القطاع من السوق. في كندا ، يحتوي سوق التأمين على المنازل على العديد من الشركات المجزأة على أسهم ثانوية. مجموعة سليمة ، مجموعة ديجاردان ، مجموعة أفيفا ، مجموعة المتعاونين ، لويدز أندررايترز ، مجموعة TD للتأمين ، مجموعة RSA ، المجموعة الاقتصادية ، مجموعة نورثبريدج ، مجموعة Allstate هي من بين شركات التأمين على المنازل.
يؤدي اعتماد المنصات التكنولوجية والترقية إلى التكنولوجيا الجديدة إلى زيادة المنافسة بين الشركة. يتسارع الابتكار والتقدم التكنولوجي مع تزايد COVID-19 والكوارث الطبيعية في المنطقة الكندية.
قادة سوق التأمين على المنازل في كندا
-
Intact Group
-
Desjardins Group
-
Aviva Group
-
The Co-operators Group
-
Lloyd's Underwriters
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على المنازل في كندا
ارتفاع عمليات دمج وكالات P / C بنسبة 10٪ في النصف الأول من عام 2021 - تم الإعلان عن 339 عملية دمج واستحواذ لوكالة تأمين الممتلكات / الحوادث خلال النصف الأول من عام 2021 ، ارتفاعا من 307 في عام 2020.
CMHC تغير ممارسات الاكتتاب في التأمين على قروض الرهن العقاري - تقوم شركة Canada Mortgage and Housing Corp. بتخفيف معايير الاكتتاب الخاصة بها للتأمين على قروض الرهن العقاري بعد أن لم تكن التغييرات التي أجرتها العام الماضي فعالة وتسببت في فقدانها حصتها في السوق. وقالت وكالة الإسكان الفيدرالية إنها عادت إلى النظر في نسبة خدمة الدين الإجمالية التي تصل إلى 39 في المائة ونسبة خدمة الدين الإجمالية التي تصل إلى 44 في المائة للمقترضين الذين لديهم تاريخ قوي في إدارة التزامات الدفع. يشير إجمالي خدمة الدين إلى الحد الأقصى لمبلغ الدخل السنوي الإجمالي الذي يمكن استخدامه للنفقات المتعلقة بالمنزل مثل الرهون العقارية أو رسوم التدفئة أو الشقة ، بينما يتم حساب إجمالي خدمة الدين عندما يتم دمج هذه النفقات مع مدفوعات الديون الشهرية المستحقة على عناصر مثل بطاقات الائتمان أو السيارات.
تقرير سوق التأمين على المنازل في كندا - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 رؤى حول المشهد التنظيمي الذي يشكل السوق
4.5 رؤى حول التقدم التكنولوجي الذي يشكل نظام التأمين البيئي في كندا
4.6 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.7 تحليل سلوك المستهلك
4.8 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع السياسة
5.1.1 شامل
5.1.2 معيار
5.1.3 آحرون
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 المستشارون المستقلون
5.2.2 البنوك
5.2.3 وكلاء الشركة
5.2.4 متصل
5.2.5 قنوات أخرى
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Intact Group
6.2.2 Desjardins Group
6.2.3 Aviva Group
6.2.4 The Co-operators Group
6.2.5 Lloyd's Underwriters
6.2.6 TD Insurance Group
6.2.7 RSA Group
6.2.8 Northbridge Group
6.2.9 Allstate Group
6.2.10 Economical Group*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين على المنازل في كندا
تعد التأمينات على المنازل واحدة من أكثر المنتجات المطلوبة على نطاق واسع حيث يتبنى الناس التحضر. يغطي التقرير تحليلا أساسيا كاملا لسوق التأمين على المنازل في كندا ، والذي يتضمن تقييما للاقتصاد ، ونظرة عامة على السوق ، وتقدير حجم السوق للقطاعات الرئيسية ، والاتجاهات الناشئة في السوق ، وديناميكيات السوق ، وملفات تعريف الشركة الرئيسية. يتم تقسيم سوق التأمين على المنازل في كندا حسب نوع التأمين على المنازل (شامل ، قياسي ، وغيرها) ، وحسب قناة التوزيع (المستشارون المستقلون ، والبنوك ، ووكلاء الشركات ، وعبر الإنترنت ، وقنوات أخرى).
| حسب نوع السياسة | ||
| ||
| ||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على المنازل في كندا
ما هو حجم سوق التأمين على المنازل الكندي الحالي؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على المنازل في كندا معدل نمو سنوي مركب أقل من 9٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التأمين على المنازل في كندا؟
Intact Group ، Desjardins Group ، Aviva Group ، The Co-operators Group ، Lloyd's Underwriters هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على المنازل في كندا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على المنازل في كندا؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين على المنازل في كندا لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التأمين على المنازل في كندا لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على المنازل في كندا
إحصائيات لحصة سوق التأمين على المنازل الكندية لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التأمين على المنازل الكندية توقعات السوق لعام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.
