إقراض الأسهم المنزلية في حجم سوق كندا
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 5.00 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
إقراض الأسهم المنزلية في تحليل سوق كندا
ارتفعت أسعار المساكن في كندا في السنوات 4 إلى 6 الماضية ، بعد فترة طويلة من الركود. وعلى الرغم من أن هذا الارتفاع معتدل مقارنة بتلك التي شوهدت في بلدان أخرى، إلا أنه كان مدفوعا بزيادة ديون الرهن العقاري.
منذ الوباء ، تم تأجيل حوالي 16٪ من الرهون العقارية في كندا ، ولم يتمكن 40٪ من الدفع بسبب انخفاض دخل الأسرة المرتبط بالوباء. معدلات المتأخرات للتأجيلات منتهية الصلاحية أقل من المعدلات التي كانت سائدة قبل جائحة COVID19. من بين التأجيلات منتهية الصلاحية التي تأخرت 30 يوما على الأقل في السداد ، فإن قروض الأقساط وقروض السيارات بين المستأجرين لديها أعلى معدلات المتأخرات.
يشجع ارتفاع قيم العقارات وخفض القيود التنظيمية الكنديين على استخدام منازلهم كضمان للقروض. في فبراير 2022 ، ارتفع الرصيد المعدل موسميا لخطوط ائتمان حقوق الملكية المنزلية بنسبة 1٪ ليصل إلى 128 مليار دولار أمريكي. تمثل ديون الرهن العقاري السكنية 74٪ من جميع ديون الأسر في كندا ، مما يساعد على بناء صافي الثروة ، في حين أن خطوط الائتمان تمثل 16٪ وحسابات ديون بطاقات الائتمان 4٪.
تم تنفيذ قواعد الرهن العقاري الجديدة في عام 2022 ، مما يجعل من الصعب على الكنديين الوصول إلى حقوق ملكية منازلهم عبر الطرق التقليدية. جاءت هذه المتطلبات أيضا مع زيادة أسعار الفائدة ، مما يجعل من الصعب أكثر من أي وقت مضى التأهل للحصول على خط ائتمان لأسهم المنازل. أحد التغييرات هو أن الكنديين يجب أن يكونوا قادرين الآن على سداد خط ائتمان أسهم منازلهم في غضون 25 عاما بموجب القواعد الجديدة.
إقراض الأسهم المنزلية في اتجاهات السوق الكندية
ارتفاع أسعار المنازل يعزز سوق إقراض المنازل
ستستمر أسعار المساكن في كندا في الارتفاع في عام 2022. ارتفع متوسط سعر المنزل في كندا بنحو 17٪ على أساس سنوي في الربع الرابع من عام 2021 ، ليصل إلى 779,000 ألف دولار أمريكي. في معظم أسواق الإسكان ، ارتفعت الأسعار بأكثر من 3٪ مقارنة بالربع الثالث من عام 2020. شوهدت غالبية الارتفاع في أسعار المنازل في معظم أنحاء أونتاريو ، في المقام الأول في منطقة تورنتو الكبرى ومعظم المدن الكبرى في كولومبيا البريطانية.
وتعزى هذه الزيادة بشكل رئيسي إلى المنازل المنفصلة لأسرة واحدة التي نما متوسط سعرها بنسبة 21٪ تقريبا مقارنة بنهاية عام 2020. وفي الوقت نفسه ، ارتفعت الوحدات السكنية بنسبة 15.8٪ في عام 2021. بسبب ارتفاع العقارات ، ارتفعت مدفوعات خط ائتمان الأسهم المنزلية الكندية (HELOC) في الربع الثالث من عام 2021 ، بزيادة 0.7٪ عن الربع السابق.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
الارتفاع الصاروخي في اقتراض HELOC (خطوط ائتمان الأسهم المنزلية) الذي يقود السوق:
نمت منتجات HELOC ، إلى جانب الرهون العقارية المجمعة ، إلى 710.3 مليار دولار أمريكي في عام 2021 ، وهو ما يمثل 41٪ من إجمالي الإقراض المضمون بالعقارات. ارتفعت حصتهم من 37٪ في الربع الأول من عام 2019. ارتفع حجم HELOCs الجديدة التي يتم إنشاؤها بنسبة 57٪ تقريبا في الربع الثاني من عام 2021 مقارنة بالفترة نفسها من عام 2020. كانت أسعار الفائدة المنخفضة تغذي عودة خطوط ائتمان الأسهم السكنية.
إقراض الأسهم المنزلية في كندا نظرة عامة على الصناعة
يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق إقراض المنازل في كندا. من حيث الحصة السوقية ، يهيمن عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين حاليا على السوق. ومع ذلك ، مع التقدم التكنولوجي وابتكار المنتجات ، تعمل الشركات متوسطة الحجم إلى كبيرة الحجم على زيادة وجودها في السوق من خلال تأمين عقود جديدة والاستفادة من أسواق جديدة. لديها لاعبين رئيسيين ، بما في ذلك بنك HSBC ، والبنك الوطني الكندي ، واتحاد ائتمان أونتاريو الأول ، و Hello safe ، وما إلى ذلك ،.
إقراض الأسهم المنزلية في قادة السوق الكنديين
-
HSBC Bank Canada
-
Tangerine Direct Bank
-
National bank of canada
-
First Ontario Credit Union
-
B2B Bank
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
إقراض الأسهم المنزلية في كندا أخبار السوق
في 15 مارس 2022 ، أعلن First Ontario Credit Union عن اندماجه مع Heritage Savings and Credit Union لتقديم الأفضل في المنتجات والخدمات المالية.
في 09 فبراير 2022 ، أعلنت Hello safe عن شراكة جديدة مع Hard لحم الخنزير المقدد ، وهو تطبيق تمويل شخصي يستخدمه أكثر من 35,000 كندي ، وتهدف هذه الشراكة إلى الاستفادة من محفظة أدوات المقارنة الخاصة ب Hard bacon.
إقراض الأسهم المنزلية في تقرير سوق كندا - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق والرؤى
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 رؤى حول المشهد التنظيمي المختلف
4.5 رؤى حول تأثير التكنولوجيا والابتكار في السوق
4.6 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس للبورترز
4.6.1 تهديد الوافدين الجدد
4.6.2 القوة التفاوضية للمشترين
4.6.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.6.4 تهديد البدائل
4.6.5 شدة التنافس تنافسية
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب النوع
5.1.1 قرض بسعر ثابت
5.1.2 خطوط ائتمان الأسهم المنزلية
5.2 بواسطة مزود الخدمة
5.2.1 بنوك تجارية
5.2.2 المؤسسات المالية
5.2.3 الاتحادات الائتمانية
5.2.4 الدائنون الآخرون
5.3 حسب الوضع
5.3.1 متصل
5.3.2 غير متصل على الانترنت
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تراكيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 HSBC Bank Canada
6.2.2 Tangerine Direct Bank
6.2.3 True North Mortgage
6.2.4 B2B Bank
6.2.5 Laurentian bank of canada
6.2.6 National bank of canada
6.2.7 Manu life
6.2.8 PenFinancial Credit Union
6.2.9 First Ontario Credit Union
6.2.10 IntelliMortage
6.2.11 Bank of Montreal
6.2.12 Canada Trust
6.2.13 Libro Credit Union
6.2.14 مرحبا سيف*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
إقراض الأسهم المنزلية في كندا تجزئة الصناعة
إقراض الأسهم المنزلية هو نوع من القروض يستخدم فيه المقترض حقوق ملكية منزله كضمان. يتم تحديد مبلغ القرض حسب قيمة العقار ، ويتم تحديد قيمة العقار من قبل مثمن من مؤسسة الإقراض. يتم تقسيم سوق إقراض الأسهم المنزلية الكندية حسب النوع (قرض بسعر فائدة ثابت وخطوط ائتمان حقوق الملكية) ، ومقدمي الخدمات (البنوك التجارية والمؤسسات المالية والاتحادات الائتمانية والدائنين الآخرين) ، وحسب الوضع (عبر الإنترنت وغير متصل).
| حسب النوع | ||
| ||
|
| بواسطة مزود الخدمة | ||
| ||
| ||
| ||
|
| حسب الوضع | ||
| ||
|
إقراض الأسهم المنزلية في كندا أسئلة وأجوبة حول أبحاث السوق
ما هو حجم سوق إقراض المنازل الكندي الحالي؟
من المتوقع أن يسجل سوق إقراض المنازل في كندا معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 5٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق إقراض الأسهم السكنية في كندا؟
HSBC Bank Canada ، Tangerine Direct Bank ، National bank of canada ، First Ontario Credit Union ، B2B Bank هي الشركات الكبرى العاملة في سوق إقراض المنازل في كندا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق إقراض المنازل في كندا؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق إقراض المنازل في كندا لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق إقراض المنازل في كندا لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة إقراض الأسهم المنزلية في كندا
إحصائيات لإقراض المنازل لعام 2024 في حصة السوق الكندية وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل إقراض الأسهم المنزلية في كندا توقعات توقعات السوق لعام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.
