حجم سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | < 14.00 % |
| تركيز السوق | واسطة |
اللاعبين الرئيسيين.webp)
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
كان هناك تأثير سلبي لـCOVID-19 على صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ. إن صناعة التأمين مستعدة جيدًا للخسارة التي تكبدتها خلال جائحة فيروس كورونا في أحداثها، بما في ذلك المدفوعات، لكن التأثيرات المالية ستستغرق وقتًا لإعادة التأمين. تستجيب شركات التأمين لتفشي مرض فيروس كورونا 2019 (COVID-19) الآخذ في الاتساع على دافعي المطالبات على جبهات متعددة، وأصحاب العمل المؤمن عليهم، ومديري الاستثمار. يواجهون جميعًا تحديات مختلفة مع بوليصة التأمين المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم.
من المتوقع أن ينمو النمو الاقتصادي في اقتصادات آسيا والمحيط الهادئ في السنة المالية 2019-2020 بشكل أكبر خلال الفترة المتوقعة. ومن المتوقع أن يكون معتدلاً في السنة المالية 2021 ولكنه مستمر في النمو. ومن المتوقع أيضًا أن تدعم شيخوخة السكان الطلب المتزايد على الاستثمار طويل الأجل والتغطية الصحية والتقاعدية. يتراجع نمو الأقساط في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في السنة المالية 2021، حيث تتحول شركات التأمين إلى سياسات الحماية والاستثمار مع ميزات تقاسم الأرباح وبعيدًا عن المنتجات الحساسة للفائدة قصيرة الأجل.
وبالنسبة للتأمين على الحياة، ترتفع مخاطر الأصول بسبب زيادة المخصصات للأصول غير التقليدية ذات العائد المرتفع واتساع فجوة عدم تطابق العملات. وفي التنظيم، فإن تشديد متطلبات إدارة رأس المال والأصول يمكن أن يعزز قدرة الصناعة على استيعاب التغيرات المفاجئة. استمرت تكلفة المطالبات في الزيادة عبر جميع منتجات المخاطر حيث ارتفعت المطالبات كنسبة من الأقساط بنسبة 4.3%. كان هذا الاتجاه على الأرجح بسبب مجموعة واسعة من العوامل للتأمين الجماعي بالمبلغ الإجمالي، بما في ذلك تأثير الانخفاض في أحجام الأقساط بسبب PMIF وPYSP دون تغيير مماثل في نفقات التشغيل.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
سوق التأمين على الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ينمو بسرعة
التأمين على الحياة هو الجزء الأكبر من سوق التأمين على الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، وهو ما يمثل أكبر نسبة من القيمة الإجمالية للسوق. يمثل قطاع المعاشات التقاعدية/المعاشات النسبة المئوية المتبقية من السوق. أظهر السوق اتجاهًا تصاعديًا حيث شهد أعلى حصة سوقية في السنة المالية 2019، ومن المتوقع أن تزداد طوال الفترة المتوقعة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
الصين تقود سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
كان إجمالي الأقساط المكتتبة للتأمين على الحياة هو الأعلى في البر الرئيسي للصين. سوق التأمين على الحياة في الصين مجزأ نسبيًا، وبلغ نمو سوق التأمين على الحياة السنوي في الصين 25 بالمائة، تليها اليابان والهند وهونج كونج ودول أخرى. كانت الهند أسرع أسواق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية نمواً في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
يتمتع سوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بقدرة تنافسية عالية ومجزأة في جميع أنحاء البلاد، ويغطي الجزء الأقصى من قطاع التأمين على الحياة. يجب على جميع شركات التأمين على الحياة والمعاشات تغيير أنظمتها وعملياتها لتطوير المنتجات الجديدة وحزم التأمين وتسعيرها بدقة. ولهذا السبب، تبتكر شركات التأمين على الحياة والمعاشات منتجات تأمين جديدة جذابة وقابلة للتخصيص والأداء أو منتجات تأمين قائمة على الاستخدام. كما يُطلب من البائعين اختبار كميات كبيرة من بيانات المستخدم لتقديم أسعار تنافسية لمستخدميهم النهائيين. ومن بين اللاعبين الرئيسيين شركة Nippon للتأمين على الحياة، وشركة التأمين على الحياة الصينية، ومجموعة AIA، وشركة Aviva Ltd، وشركة LIC.
قادة سوق التأمين على الحياة والمعاشات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
-
Nippon Life Insurance Company
-
Life Insurance Corporation of India
-
China Life Insurance Company
-
AIA Group
-
AMP Life Limited
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
في عام 2021، وافقت AIA Group Ltd على شراء حصة 24.99٪ في شركة China Post Life Insurance Co., Ltd. مقابل 1.86 مليار دولار أمريكي، حسبما ذكرت يوم الثلاثاء، مما يزيد من وجود شركة التأمين في الصين التي قدمت ثلث أعمالها الجديدة في عام 2020. China Post Life هي شركة تابعة لمشغل الخدمات البريدية الصيني، China Post Group Co. Ltd.، وتستهدف السوق الصينية الكبيرة والمستهلكين الناشئين الأثرياء من خلال بيع منتجاتها عبر بنك التوفير البريدي الصيني.
في عام 2020، واصلت شركة Muang Thai Life Assurance (MTL) تحركها العدواني في منطقة كمبوديا ولاوس وميانمار وفيتنام وتايلاند (CLMVT) للاستحواذ على سوق أكبر ذات ملف ديموغرافي أكثر توازناً حيث أصبحت تايلاند مجتمعًا مكتمل الشيخوخة. لدى MTL عمليات في أربعة بلدان من خلال أربع شركات مشتركة ST-Muang Thai Insurance في لاوس، وMB Ageas Life في فيتنام، وSovannaphum Life Assurance وDara Insurance في كمبوديا، ومكتب تمثيلي واحد في ميانمار.
تقرير سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتحديد السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
2.1 مخرجات الدراسة
2.2 افتراضات الدراسة
2.3 منهجية التحليل
2.4 مراحل البحث
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين
4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد البدائل
4.4.5 شدة التنافس التنافسي
4.5 رؤى حول أحدث الابتكارات التكنولوجية والاتجاهات الحديثة في الصناعة
4.6 رؤى حول اللوائح الحكومية في الصناعة
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين الفردي
5.1.2 التأمين على المعاش
5.1.3 تأمين الوقف
5.1.4 تأمين الأحداث
5.1.5 تأمين على الحياة بالكامل
5.1.6 التأمين الطبي
5.1.7 التأمين على الآخرين
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 البنوك
5.2.3 عملاء
5.2.4 آحرون
5.3 بواسطة الجغرافيا
5.3.1 الصين
5.3.2 الهند
5.3.3 سنغافورة
5.3.4 بقية آسيا والمحيط الهادئ
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Nippon Life Insurance Company
6.2.2 AIA Group
6.2.3 Aviva Ltd.
6.2.4 Life Insurance Corporation of India (LIC)
6.2.5 AMP Life Limited
6.2.6 Hong Leong Assurance Berhad
6.2.7 China Life Insurance Company
6.2.8 Samsung Life Insurance
6.2.9 Muang Thai Life Assurance Public Co. Ltd.
6.2.10 Sun Life of Canada (Philippines) Inc.*
7. الاتجاهات المستقبلية وفرص السوق
8. زائدة
9. تنصل
تقسيم صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
يسعى التأمين على الحياة إلى تزويد عائلة الفرد بدفعة مالية مقطوعة عند وفاة ذلك الفرد؛ تعمل المعاشات التقاعدية كشبكات أمان من خلال تزويد الأفراد بتدفقات دخل مضمونة مدى الحياة. يتم تقسيم السوق حسب نوع التأمين (التأمين الفردي، التأمين على المعاش، تأمين الوقف، تأمين الأحداث، التأمين على الحياة الكاملة، التأمين الطبي، التأمين الآخر)، قناة التوزيع (المباشر، البنوك، الوكلاء، وغيرهم)، والجغرافيا (الصين والهند) وسنغافورة وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ).
| حسب نوع التأمين | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة والمعاشات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في آسيا والمحيط الهادئ؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ معدل نمو سنوي مركب أقل من 14٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعين الرئيسيين في نطاق سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ؟
Nippon Life Insurance Company، Life Insurance Corporation of India، China Life Insurance Company، AIA Group، AMP Life Limited هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والمعاشات السنوية في آسيا والمحيط الهادئ؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ للسنوات 2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ للسنوات 2024 و2025 و2026 و2027 ، 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة والمعاشات السنوية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والمعاشات في آسيا والمحيط الهادئ توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
