حجم سوق التمويل البديل
| فترة الدراسة | 2020-2029 |
| حجم السوق (2024) | USD 358.09 مليار دولار |
| حجم السوق (2029) | USD 421.21 مليار دولار |
| CAGR(2024 - 2029) | 3.30 % |
| أسرع سوق نمواً | أمريكا الشمالية |
| أكبر سوق | آسيا |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التمويل البديل
من المتوقع أن ينمو حجم سوق التمويل البديل من حيث قيمة المعاملات من 358.09 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 421.21 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 3.30٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
يشهد سوق التمويل البديل ، المعروف أيضا باسم الإقراض البديل أو الإقراض من نظير إلى نظير ، نموا وابتكارا كبيرين. تعد منصات الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) من بين أكثر أنواع التمويل البديل شيوعا. تطابق هذه المنصات المقترضين والمقرضين مباشرة ، مما يلغي الحاجة إلى مؤسسة مالية تقليدية.
اكتسبت منصات التمويل الجماعي شعبية للأفراد والشركات لجمع الأموال من العديد من الأشخاص. تسمح منصات تمويل الفواتير للشركات بالحصول على نقد فوري عن طريق بيع فواتيرها المستحقة للمستثمرين بسعر مخفض. هذا يقلل من إمكانية المدفوعات المتأخرة ويساعد الشركات على تحسين تدفقاتها النقدية. تربط منصات الإقراض في السوق المقترضين بمختلف المقرضين ، بما في ذلك الأفراد أو المؤسسات أو البنوك. غالبا ما تستخدم هذه المنصات التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتقييم الجدارة الائتمانية وتحديد أسعار الفائدة.
اتجاهات سوق التمويل البديل
زيادة سوق الأعمال تغذي السوق
يعد سوق الأعمال المتزايد اتجاها مهما لنمو سوق التمويل البديل. مع توسع سوق الأعمال ، يدخل المزيد من رواد الأعمال والشركات الصغيرة إلى السوق ، بحثا عن رأس المال لتمويل مشاريعهم. ترافق نمو سوق الأعمال مع التقدم التكنولوجي ، لا سيما في التكنولوجيا المالية (FinTech). وقد سهلت هذه التطورات ظهور منصات تمويل بديلة ، مثل الإقراض من نظير إلى نظير ، والتمويل الجماعي ، وتمويل الفواتير ، والسلف النقدية للتاجر. تزامن توسع سوق الأعمال مع تحول في تفضيلات المستثمرين. يبحث العديد من المستثمرين ، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والأفراد ، الآن عن فرص استثمارية بديلة توفر عوائد أعلى من خيارات الاستثمار التقليدية. نتيجة لذلك ، كانت هناك زيادة في خيارات التمويل البديلة التي تسمح للمستثمرين بتمويل الشركات مباشرة ، مثل إقراض السوق ومواقع التمويل الجماعي.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
ارتفاع سوق التمويل البديل في آسيا
اكتسبت منصات الإقراض P2P شعبية في آسيا. تستفيد هذه المنصات من التكنولوجيا لتسهيل الإقراض وتقديم خيارات تمويل أسرع وأكثر سهولة، لا سيما للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. شهدت آسيا طفرة في منصات التمويل الجماعي. تتيح هذه المنصات الوصول إلى رأس المال إلى الشركات الناشئة والمشاريع الإبداعية والمبادرات الاجتماعية. شهدت دول مثل الصين وسنغافورة وكوريا الجنوبية ارتفاعا في أنشطة التمويل الجماعي. شهدت آسيا طفرة في استثمارات رأس المال الاستثماري (VC) والأسهم الخاصة (PE). أصبحت دول مثل الصين والهند ودول جنوب شرق آسيا وجهات جذابة لرأس المال الاستثماري واستثمارات الأسهم الخاصة ، مما يعزز ريادة الأعمال والابتكار.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة التمويل البديل
سوق التمويل البديل موحد بشكل معتدل. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق العالمية تشمل Lending Club و Funding Circle و Kabbage و SoFi و OnDeck وغيرها. في فترة الدراسة ، شارك اللاعبون في السوق أيضا في عمليات الاندماج والاستحواذ ، وركزت الشراكات على توسيع وجودهم في السوق. السوق لديه القدرة على النمو خلال فترة التنبؤ ، وهذا من المرجح أن يزيد من المنافسة. ومع ذلك ، من خلال تأمين عقود جديدة والاستفادة من أسواق جديدة ، تزيد الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم من وجودها في السوق مع التقدم التكنولوجي وابتكار المنتجات.
قادة سوق التمويل البديل
-
Lending Club
-
Funding Circle
-
SoFi
-
OnDeck
-
Lending Crowd
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التمويل البديل
- سبتمبر 2023 تعاونت سنتربريدج بارتنرز (سنتربريدج) وويلز فارغو آند كومباني لتمويل الشركات متوسطة الحجم في أمريكا الشمالية.
- فبراير 2023 دخلت مجموعة Asante Financial Services Group ، وهي بنك جديد يقوده الائتمان ، في شراكة مع SOLV Kenya ، وهي شركة عضو في مجموعة ستاندرد تشارترد المصرفية ، لتوسيع نطاق توفير الائتمان الميسور التكلفة للشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في إفريقيا.
إحصائيات السوق
تقرير سوق التمويل البديل - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.2.1 الحاجة إلى المزيد من خيارات التمويل المتنوعة هي التي تقود السوق
4.2.2 ظهور المنصات الإلكترونية ووسائل التواصل الاجتماعي
4.3 قيود السوق
4.3.1 إمكانية ارتفاع أسعار الفائدة مقارنة بخيارات التمويل التقليدية
4.3.2 قلة الوعي بالتمويل البديل
4.4 فرص السوق
4.4.1 الوصول إلى رأس المال للشركات الصغيرة والمتوسطة يخلق فرصة
4.5 بورتر 5 تحليل القوة
4.5.1 تهديد الوافدين الجدد
4.5.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.5.3 القوة التفاوضية للموردين
4.5.4 تهديد المنتجات البديلة
4.5.5 شدة التنافس تنافسية
4.6 رؤى حول الابتكارات التكنولوجية في السوق
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 بواسطة المستخدم النهائي
5.1.1 الأعمال
5.1.2 فرادى
5.2 يكتب
5.2.1 الإقراض من نظير إلى نظير
5.2.2 التمويل الجماعي القائم على الديون
5.2.3 تجارة الفواتير
5.3 جغرافية
5.3.1 أمريكا الشمالية
5.3.1.1 نحن
5.3.1.2 كندا
5.3.1.3 المكسيك
5.3.1.4 بقية أمريكا الشمالية
5.3.2 أوروبا
5.3.2.1 ألمانيا
5.3.2.2 المملكة المتحدة
5.3.2.3 فرنسا
5.3.2.4 روسيا
5.3.2.5 إسبانيا
5.3.2.6 بقية أوروبا
5.3.3 آسيا والمحيط الهادئ
5.3.3.1 الهند
5.3.3.2 الصين
5.3.3.3 اليابان
5.3.3.4 بقية دول آسيا والمحيط الهادئ
5.3.4 أمريكا الجنوبية
5.3.4.1 البرازيل
5.3.4.2 الأرجنتين
5.3.4.3 بقية أمريكا الجنوبية
5.3.5 الشرق الأوسط
5.3.5.1 الإمارات العربية المتحدة
5.3.5.2 المملكة العربية السعودية
5.3.5.3 بقية الشرق الأوسط
6. مشهد تنافسي
6.1 تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Lending Club
6.2.2 Funding Circle
6.2.3 Lending Crowd
6.2.4 SoFi
6.2.5 OnDeck
6.2.6 BlueVine
6.2.7 Prosper
6.2.8 Avant
6.2.9 Square Capital
6.2.10 Zopa*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التمويل البديل
أي عرض تمويل يقع خارج الإمكانيات التقليدية التي تقدمها البنوك الكبرى يسمى التمويل البديل. يتضمن التحليل الأساسي الكامل لسوق التمويل البديل تقييما للسوق والاتجاهات الناشئة حسب القطاعات والأسواق الإقليمية. يغطي التقرير أيضا تغييرات كبيرة في ديناميكيات السوق. يتم تقسيم سوق التمويل البديل حسب النوع ، بما في ذلك الإقراض من نظير إلى نظير ، والتمويل الجماعي القائم على الديون ، وتداول الفواتير ، من قبل المستخدمين النهائيين ، بما في ذلك الشركات والأفراد ، وحسب الجغرافيا ، بما في ذلك أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط. يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لأسواق التمويل البديلة فيما يتعلق بقيمة المعاملات (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| بواسطة المستخدم النهائي | ||
| ||
|
| يكتب | ||
| ||
| ||
|
| جغرافية | ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
| ||||||||||||||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التمويل البديل
ما هو حجم سوق التمويل البديل؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق التمويل البديل إلى 358.09 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 3.30٪ ليصل إلى 421.21 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق التمويل البديل الحالي؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق التمويل البديل إلى 358.09 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التمويل البديل؟
Lending Club ، Funding Circle ، SoFi ، OnDeck ، Lending Crowd هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التمويل البديل.
ما هي المنطقة الأسرع نموا في سوق التمويل البديل؟
تشير التقديرات إلى أن أمريكا الشمالية ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق التمويل البديل؟
في عام 2024 ، تمثل آسيا أكبر حصة سوقية في سوق التمويل البديل.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التمويل البديل هذا ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق التمويل البديل بمبلغ 346.27 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التمويل البديل لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التمويل البديل لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التمويل البديل
إحصائيات الحصة السوقية للتمويل البديل لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التمويل البديل توقعات السوق للفترة من 2024 إلى (2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.
